韓國承壓：加密貨幣犯罪激增暴露反洗錢系統的弱點

韓國當局面臨日益嚴重的挑戰。與可疑活動相關的加密交易數量在韓國和柬埔寨之間激增——在一年內增長超過1400倍——暴露出該國反洗錢(AML)框架和管理數字資產的過時法規的重大缺陷。

向柬埔寨轉帳的爆炸性增長 調查顯示，大多數可疑交易是通過韓國最大的加密貨幣交易所Bithumb和Upbit處理的。

🔹 Bithumb 促成了約價值 ₩12.4 億的交易 (USD 900 萬)

🔹 Upbit 處理了大約 3.66 億韓元(USD 271,000) 這些資金——主要是USDT穩定幣——被轉移到Huione Guarantee，一個獲得美國和英國監管機構授權的柬埔寨在線平台。 “幾乎不可能在事前檢測到每一筆可疑交易，”首爾律師事務所李光律師事務所的白領犯罪律師鄭宥哲說。“系統只在事後反應——一旦資金已經轉移，就會提交報告並阻止轉帳。”

政治壓力與離岸犯罪網路 與柬埔寨相關的加密貨幣欺詐已成爲全國性的政治問題。在10月27日的議會審計中，立法者批評監管機構反應遲緩，並要求加強監管。 根據專家的說法，國內監管的加強迫使騙子將他們的活動轉移到國外，特別是柬埔寨和菲律賓，在那裏他們現在與當地犯罪網絡合作。

韓國：一個擁有嚴格法規的加密強國 韓國已成爲全球第二大數字資產市場，僅次於美國。

韓國銀行報告稱，到2024年底，該國五大交易所的資產總額達730億美元，數字資產交易量超過了股票市場。 這種快速增長促使監管機構在2024年通過了《數字資產法》，加強了對交易所的監管，並強化了投資者保護。它還擴展了反洗錢和KYC措施，包括旅行規則，要求交易所共享超過₩1百萬(（約合8000美元)）的轉帳的驗證數據。

外匯法律中的法律空白 盡管監管取得了進展，加密貨幣仍然陷入法律灰色地帶。1999年制定的外匯交易法在數字資產崛起之前就已起草，並不承認加密貨幣是合法的支付手段。 “在沒有通知中央銀行的情況下轉移代幣在技術上可能違反法律，”Bae, Kim & Lee的律師Jongbaek Park說道。

他解釋說，每筆證券轉讓必須提前報告給韓國銀行，但尚不清楚這一規則是否適用於區塊鏈資產。

銀行作爲市場的守門人 更嚴格的反洗錢法規的引入徹底重塑了韓國的加密貨幣生態。2021年，超過60家交易所運營，但現在僅剩五家——它們都有實名銀行帳戶，這是交易韓元的要求。 根據林律師事務所的金融科技律師具恩·泰（Tae Eon Koo）的說法，基於銀行的身分驗證系統既是“一個優勢也是一個瓶頸。”

“沒有銀行合作夥伴，就不可能與韓元進行交易——而且每個銀行只能服務於一個交易所，”Koo解釋道。

幣安回歸，挑戰雙頭壟斷 在2025年底，Binance在獲得KoFIU批準收購本地交易所GOPAX的67%股份後重新進入韓國市場。這一舉動標志着自實施旅行規則以來，全球加密貨幣交易所首次重大回歸，並威脅到Upbit和Bithumb長期以來的雙頭壟斷。 “幣安帶來了流動性、資本和全球專業知識，”Koo說。“但影響將取決於監管機構是否允許GOPAX與主幣安平台共享其訂單簿。”

不平等的競爭環境與未來挑戰 國內交易所指責監管機構存在“逆向歧視”，認爲像Binance這樣的全球參與者通過收購享有更容易的市場準入，而本地公司則受到嚴格的反洗錢和銀行規則的限制。 “當前的框架並未確保公平競爭，”Koo警告道。“事實上，它可能正在創造不平等的市場條件。” 隨着全球平台推動更大影響力，而地方交易所奮起反擊，韓國加密市場的長期信譽和增長將取決於該國在數字時代如何有效平衡創新、監管和防止金融犯罪。

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