Visión general de la situación
México se lo está tomando en serio esta vez: tras la aprobación de la ley Fintech en 2018, ha cumplido con 22 de los 40 estándares del GAFI, convirtiéndose en el techo de cumplimiento en América Latina. Brasil, Chile y El Salvador están a la zaga, todos tomando en serio el tema de la prevención de lavado de dinero (ALA/CFT).
Pero aquí viene el problema: incluso las buenas políticas tienen desventajas: cuanto más estricta es la regulación, más difícil es para los nuevos intercambios entrar en México. Es un poco como elevar el umbral demasiado alto, de modo que incluso los de casa no pueden entrar.
La realidad incómoda
Argentina aún no ha establecido un marco regulatorio, Colombia, Ecuador y Bolivia solo han hecho algunos cambios superficiales. Costa Rica, Guatemala, Honduras, Panamá, Perú, República Dominicana y Uruguay no han hecho nada en absoluto; si esto continúa, aparecerá un espacio para la arbitraje regulatorio, y los delincuentes se aprovecharán de los vacíos legales.
¿Por qué hay que moverse ahora?
GAFILAT actúa en el momento clave: añadir