現在用 1,000 € 購買的最智能的先鋒ETF

關鍵點

• 該先鋒ETF專注於那些至少連續增加股息10年的企業。
• Vanguard高股息收益ETF在過去十年中產生了超過13%的年平均總回報。
• 使用股息再投資計劃可以增強ETF增長的複利效應。

我始終認爲，對於普通投資者來說，投資策略中最好的之一是通過交易所交易基金(ETF)來實現，因爲它們使用簡單。與其試圖選擇個別公司——這需要更多的研究和更高的風險承受能力——ETF允許同時投資於多只股票，提供即時的多樣化。

許多指標表明，根據S&P 500，當前股市是近年來最被高估的市場之一，這使得關注股息顯得尤爲重要，因爲您將獲得報酬，而不受股價波動的影響。市場越昂貴，回調或修正的可能性就越大。

如果您有 1,000 € 可以投資，Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) 是一個很好的選擇。它的目標使其非常適合有時間的投資者。

由可靠的藍籌企業管理的ETF

VIG 跟蹤 S&P 美國分紅成長者指數，該指數要求公司至少連續 10 年提高分紅才能被納入。此外，它還排除了高收益股票中表現最好的四分之一，以避免 "收益陷阱"，即股票因價格下跌而提供高收益的情況，通常是由於不利原因。

專注於年度增長而非單一回報強調了企業的長期健康和潛力。這就是爲什麼該ETF包含了許多已被證明是可靠且對股東有利的藍籌公司。以下是VIG的十大主要持股：

| 公司 | ETF百分比 | |------------|----------------------| | 博通 | 6.01% | | 微軟 | 5.20% | | 摩根大通 | 4.07% | | 蘋果 | 3.42% | | 禮來 | 2.85% | | 籤證 (A級) | 2,70% | | 埃克森美孚 | 2.38% | | 萬事達卡 (A級) | 2.27% | | 沃爾瑪 | 2.08% | | 好市多批發 | 2,04% |

隨時間增長的股息歷史

VIG目前的股息收益率略高於1.6%——低於過去三年1.8%的平均水平，但仍高於標準普爾500指數的收益率。這並不是一個特別的收益率，但我們要記住：長期來看，股息的增長才是關鍵。該ETF在過去十年中幾乎將股息翻倍(的速度比標準普爾500指數快)。

由於不同公司有不同的支付時間表，季度支付的金額會有所不同，但這是ETF的最後四次支付：

• 0,8712 € (七月 2025 019283746656574839201
• 0,9377 € )三月 2025(
• 0,8756 € )十二月 2024(
• 0,8351 € )十月 2024 019283746656574839201

我的建議是利用您經紀人提供的(DRIP)股息再投資計劃，該計劃允許您自動將股息再投資於支付股息的股票或ETF。在VIG的情況下，1,000歐元的1.6%收益每年只會帶來16歐元，因此您應該考慮購買更多股票，從而增加未來的分紅。

理想情況下，您會一直做到退休，然後在增加了多年的股票後開始收到現金分紅。這是一種有效的放大複利效應的方法。

VIG 在長期內顯示出令人印象深刻的收益

自2006年4月成立以來，VIG的年平均總回報率爲9.9%，與標普500的長期歷史回報相當。在過去十年中，其總回報更是令人印象深刻。

過去的表現並不能保證未來的表現，但如果我們假設在未來十年中年收益率爲11%，那麼今天投資1000€可能會在考慮0.05%的ETF費用比率後，達到略高於2800€。

一種更好的方法（如果可能的話）是，在初始投資後定期投資於ETF。即使在初始投資1,000 €後每月貢獻100 €，也能達到超過22,800 €。目標不是今天從VIG獲得大量收入，而是利用長期增長的潛力。