加密資產犯罪新趨勢與監管變化

近年來，隨着加密資產市場規模的不斷擴大以及犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也在迅速升級。這些新型手法包括法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽和復雜的方式。這不僅對各國的金融秩序造成了影響，還引發了外匯流失、網路新型犯罪數量激增等潛在風險。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、同時涉及向境外出售我國公民個人信息的重大案件被曝光。這起案件揭示了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、一起特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局成功破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案犯罪嫌疑人的作案手段極其隱蔽且多樣化，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

大規模倒賣我國公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時聊天工具組建多個社交羣組，在羣內大量售賣我國公民的個人信息，包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的信息。據統計，這些羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

進一步調查發現，大量買家可能是境外機構或個人，導致我國公民的大量個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。此外，這些大量的個人信息還可能被境外專業數據分析機構和研究機構用於研究我國的經濟、社會發展狀態，甚至可能威脅到國家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚閆某某是如何獲取如此龐大數量的公民個人信息的。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易牽出巨額洗錢案

爲規避各國的反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易的方式來倒賣公民個人信息。在調查過程中，執法機關發現了幫助閆某某將犯罪所得變現的關鍵人物林某某。

林某某被認定爲專業利用加密資產洗錢者，主要基於其控制的加密資產帳戶資金流向的以下特點：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易行爲；
2. 加密資產交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易記錄中存在大量進項約等於支出的交易。

經調查，林某某是某境外人員控制的洗錢網路的下線。他與5名同夥在一年時間內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪的新趨勢與監管變化

根據最高人民檢察院的信息，2023年我國金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型正在向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也在增加。因此，我國監管機構的重點正轉向以反洗錢和外匯管制爲目的。目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及詐騙罪（電信詐騙）。

對個人"炒幣"行爲的容忍度提高

從上述案件的調查過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所提高。盡管發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但執法機關並未對這些個人採取進一步措施。這表明當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放松。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢以及相關上遊犯罪、關聯案件是近年來全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，雖然加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已幾乎不復存在。對於執法機關而言，追查和取證這類犯罪行爲只是時間和技術成本的問題。