Avustralya, Kripto Varlıklar için saklama hizmetlerini denetliyor! 240 milyar üretkenlik serbest bırakma, ihlalcileri ağır ceza.

Avustralya, kripto varlık borsaları ve kripto varlıkların saklama hizmeti sağlayıcıları üzerindeki denetimi güçlendirerek, varlık koruma konusundaki ihmalkarlıklar için daha sıkı denetim ve sert cezalar uygulama taahhüdünde bulundu. Maliye Bakanı Jim Chalmers ve Finansal Hizmetler Bakanı Daniel Mulino, Avustralya'daki kripto para şirketlerinin Avustralya Finansal Hizmet Lisansı (AFSL) bulundurmasını ve Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) düzenlemelerine uymasını talep eden 2025 Şirketler Yasası Değişikliği (Dijital Varlık Çerçevesi) Tasarısını sundu.

Avustralya'nın ilk tam şifreleme kripto varlıkları için saklama düzenleme çerçevesi

Maliye Bakanı Jim Chalmers ve Finansal Hizmetler Bakanı Daniel Mulino, Çarşamba günü müşterilerin kripto varlıklarını tutan şirketler için Avustralya'nın ilk kapsamlı düzenleyici çerçevesini oluşturan 2025 Şirketler Yasası Değişikliği (Dijital Varlık Çerçevesi) Tasarısını sundu. Bu, Avustralya'da kripto varlıkların saklama düzenlemesi için bir dönüm noktasıdır ve ülkenin düzenleyici boşluktan net bir yasal çerçeveye geçişini simgeler.

Bu yasa, Maliye Bakanlığı'nın Eylül ayında başlattığı danışmanın ardından çıkarıldı; Mulino, bu danışmayı hükümetin dijital varlık yol haritasının “temeli” olarak tanımlamıştı. Danışmadan yasaya geçişin yalnızca yaklaşık 2 ay sürdüğü, Avustralya hükümetinin kripto varlıklara yönelik güvence düzenlemelerine verdiği yüksek önemi ve ilerleme hızını göstermektedir. Bu kadar hızlı bir yasama, geleneksel olarak temkinli olarak bilinen Avustralya düzenleyici sistemi içinde pek yaygın değildir.

Bakanlar, ortak bir açıklamada, “Avustralya'nın Kripto Varlıklar endüstrisini çok önemsiyoruz” diyerek, blok zinciri ve dijital varlıkların “ekonomimize, finans sektörümüze ve işletmelerimize büyük fırsatlar sunduğunu” eklediler. Bu tutum, Avustralya hükümetinin Kripto Varlıklar konusundaki tutumunun “düzenleme ve yasaklama değil”, yatırımcıları korurken endüstri gelişimini teşvik etmeyi umduğunu gösteriyor.

Tasarı, parlamento da birinci okumada kabul edildikten sonra hemen ikinci okumaya geçecek, öncelikle temel ilkeleri üzerinde tartışma yapılacak, ardından detaylı inceleme gerçekleştirilecektir. Tasarının, Başbakan Anthony Albanese'nin İşçi Partisi'nin Temsilciler Meclisi'nde mutlak çoğunluğa sahip olması nedeniyle burada kabul edilmesi bekleniyor. Daha zorlu rekabet Senato'da başlayacak; İşçi Partisi, reformun uygulanabilmesi için bağımsız milletvekilleri ve muhalefet milletvekillerinin desteğine ihtiyaç duyabilir.

Yerel sektör genel olarak bu taslağı memnuniyetle karşılasa da, bazı katılımcılar daha basit kurallar ve daha net tanımlar oluşturulmasını talep etti. Bu geri bildirim, kripto varlıkların düzenlemeyi desteklediğini (çünkü uyum çerçeveleri hukuki kesinlik sağlıyor) ancak düzenlemenin çok karmaşık veya maliyetli olmamasını, böylece yeniliği boğmamasını umduğunu göstermektedir.

Avustralya Kripto Varlıkların Saklama Yasası Anahtar Noktaları

AFSL lisans zorunlulukları: Tüm saklama hizmeti sağlayıcılarının finansal hizmet lisansı alması gerekmektedir.

ASIC Düzenlemesi: Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu'nun kapsamlı düzenlemesini kabul etme

İki Yeni Lisans Türü: “Dijital Varlık Platformu” ve “Tokenleştirilmiş Saklama Platformu”

18 ay erteleme süresi: Şirketlere uyum sağlamak için geçiş süresi verilir.

Küçük İşletmeler Muafiyeti: Yıllık işlem hacmi 10 milyon Avustralya Doları'nın altında olanlar muaf tutulur.

AFSL Lisans Sistemi ve İki Yeni Lisans Türü

Tasarı, lisans sisteminde kapsamlı bir reform yapılmasını öngörmektedir. Kripto varlık borsaları ve kripto varlıkların saklama hizmeti sağlayıcıları, Avustralya Finansal Hizmet Lisansı (AFSL) almaya zorlanacak ve böylece Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) gözetimine tabi olacaklardır. AFSL, Avustralya finansal hizmetler sektörünün temel düzenleyici aracıdır ve geleneksel finansal kuruluşlar, bankalar, aracı kurumlar ve varlık yönetim şirketleri de bu lisansa sahip olmak zorundadır. Kripto varlıkların saklamasının AFSL sistemine dahil edilmesi, kripto işletmelerinin geleneksel finansal kuruluşlarla aynı düzenleyici standartlara tabi olacağı anlamına gelmektedir.

Bu çerçeve, şirketin müşteri fonlarını tutma ve transfer etme konusundaki farklı rollerini yansıtan iki yeni lisans kategorisi getirmiştir: “dijital varlık platformu” ve “tokenleştirilmiş saklama platformu”. Dijital varlık platformu esas olarak kripto varlık borsasını ifade eder ve ticaret aracılığı ve varlık saklama hizmetleri sunar. Tokenleştirilmiş saklama platformu ise tokenleştirilmiş menkul kıymetler, RWA (gerçek dünya varlıkları) gibi yeni varlıkların saklamasına odaklanmaktadır; bu tür platformlar genellikle işlem işlevi sunmaz, yalnızca güvenli saklama sorumluluğunu üstlenir.

Mulinolu, bu reformların amacının müşteri varlıklarını kontrol eden şirketler olduğunu, “temel teknoloji değil” dedi. “Şu anda bir şirket, herhangi bir finansal hukuki koruma olmadan sınırsız miktarda müşteri kripto varlık tutabilir” diye uyardı. Bu düzenleyici boşluk, diğer ülkelerde de felakete yol açtı; FTX'in iflası bunun en tipik örneğidir. FTX, müşteri varlıklarını yüksek riskli yatırımlar için kullanarak, sonunda çöküşünde müşterilerin yüz milyarlarca dolar kaybetmesine sebep oldu. Avustralya'daki yeni yasa, benzer bir trajedinin yeniden yaşanmasını önlemek için tasarlandı.

Bu yasa gereği, lisanslı şirketler ASIC'in işlem, uzlaştırma süreçleri ve varlık saklama standartlarına uymak zorundadır. Platform ayrıca müşterilere ücretler, riskler ve varlık yönetim yöntemleri hakkında bilgi veren bir hizmet kılavuzu sunmalıdır. Bu gereklilikler, geleneksel finansal kuruluşların düzenleyici standartlarıyla tutarlıdır ve Kripto Varlıklar'ın saklama hizmetlerinin şeffaflığı ve güvenilirliğini sağlamaktadır.

Küçük işletmelere daha esnek bir muamele sağlanacak. Yıllık işlem hacmi 10 milyon Avustralya Doları (6.5 milyon ABD Doları) altında olan şirketler muafiyet alacak, kripto varlıklar faaliyetleri yalnızca finansal hizmetlerin yan faaliyetleri olarak değerlendiren işletmeler de muafiyet kazanacak. Bu muafiyet tasarımı, aşırı düzenlemenin küçük yenilikçi işletmeleri boğmasını önlemekte ve yatırımcıları koruma ile inovasyonu teşvik etme arasında bir denge sağlamaya çalışmaktadır.

18 aylık muafiyet süresi ve 240 milyar dolar ekonomik fayda

Tasarı, izin kurallarının yürürlüğe girmesinden önce 18 aylık bir geçiş süresi içeriyor. Mulino, bunun uyumlu şirketlerin geçişini kolaylaştırmak için olduğunu belirtti. 18 aylık süre, mevcut işletmelerin aşağıdaki uyum çalışmalarını tamamlaması için yeterlidir: AFSL lisansı başvurusu, uyum ekibi kurulması, KYC/AML prosedürlerinin uygulanması, teknik altyapının ayarlanması, çalışanların eğitilmesi, düzenleyici raporların hazırlanması.

Bu tür bir geçiş süresi tasarımı, Avustralya hükümetinin sıkı düzenleme ile yeniliği teşvik etme arasında bir denge aradığını göstermektedir. Hızlı bir şekilde uygulama başlatılması, birçok işletmenin aceleyle kapanmasına veya diğer yargı bölgelerine taşınmasına neden olabilir ve Avustralya'nın Kripto Varlıklar merkezi olarak konumuna zarar verebilir. 18 aylık geçiş süresi, işletmelere uyum sağlamak için yeterli zaman tanırken, düzenleyici kurumlara da uygulama yönetmeliklerini geliştirmek için zaman tanımaktadır.

Ancak bu, önümüzdeki 18 ayın Avustralya şifreleme endüstrisi için bir “yargı dönemi” olacağı anlamına geliyor. O tarihte, lisans almamış işletmeler, yaptırım eylemleriyle karşılaşacakken, lisans almış işletmeler sürekli düzenleyici incelemelere tabi tutulacak. Bu dönüm noktası, endüstride yeniden yapılanmaya yol açabilir; büyük uyumlu işletmeler pazar payı kazanırken, küçük veya uyum sağlamayan işletmeler piyasadan çıkabilir.

Hükümet, önerilen reformların her yıl 240 milyar dolara kadar üretkenlik artışı sağlayabileceğini ve aynı zamanda Avustralyalıların dijital varlıklarını yönetmek için özel platformlara olan güvenliğini artıracağını belirtti. 240 milyar dolar, Avustralya'nın GSYİH'sının yaklaşık %1.5'ine eşdeğerdir. Bu tahmin, aşağıdaki mantığa dayanıyor olabilir: düzenleyici çerçeve yasal kesinlik sağlar → daha fazla kurum ve işletme blok zinciri teknolojisini benimser → finansal hizmetlerin verimliliği artar → işlem maliyetleri düşer → yenilik teşvik edilir → toplam ekonomik fayda 240 milyar dolara ulaşır.

Bu ekonomik fayda tahmini, düzenlemeye meşruiyet sağlıyor. Eğer düzenleme sadece kısıtlama ve ceza olursa, sektör buna güçlü bir şekilde karşı çıkar. Ancak düzenleme büyük ekonomik değerler serbest bırakabiliyorsa, sektör bunu daha fazla kabul eder. Avustralya hükümetinin stratejisi, düzenlemenin “güçlendirme” işlevine değil, “kısıtlama” işlevine vurgu yapmaktır.

Dolandırıcılık Web Sitelerinin Temizlenmesi ve Cezaî Cezalandırma

Aynı zamanda, 2023 Temmuz ayından bu yana, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) 14,000'den fazla dolandırıcılık ve phishing sitesini kapatmıştır, bunların %20'si ise kripto varlıklarla ilgili dolandırıcılık siteleridir. Bu, yaklaşık 2,800 kripto dolandırıcılık sitesinin kapatıldığı anlamına geliyor ve Avustralya kripto pazarındaki dolandırıcılık sorununu ciddi şekilde göstermektedir.

Geçen ay, İçişleri Bakanı Tony Burke, şifreleme para ATM'lerini düzenlemek için yasa tasarısının yakında çıkarılacağını duyurdu ve bunları kara para aklama ve çocuk istismarı ile ilgili “yüksek riskli ürünler” olarak nitelendirdi. Bu ifade son derece sert olup, şifreleme para ATM'lerini ciddi suçlarla doğrudan ilişkilendiriyor. Şifreleme ATM'leri, anonimlikleri ve nakit işlem özellikleri nedeniyle gerçekten de kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetler için kullanılıyor. Avustralya'nın düzenleyici eylemleri, şifreleme suçlarına karşı sıfır tolerans tutumunu göstermektedir.

Yürütme gücü açısından, Avustralya'nın düzenlemesi kağıt üzerinde bir konuşma değil. 14.000 web sitesinin kapatılması, ASIC'in gerçek bir uygulama kapasitesine ve kaynaklarına sahip olduğunu gösteriyor. Kurallara uymayan kripto para saklama hizmeti sağlayıcıları, lisans iptali, büyük para cezaları, ceza davaları ve medeni tazminat sorumluluğu gibi cezalarla karşılaşabilir. Yasa tasarısında belirli para cezası miktarları açıklanmamış olsa da, AFSL sistemi altındaki diğer ihlallere ilişkin cezaları dikkate alarak, para cezalarının milyonlarca Avustralya doları veya daha fazla olabileceği tahmin ediliyor.

Avustralya'da faaliyet gösteren kripto şirketleri için bu yasa, net bir uyum yolu sunuyor ancak işletme maliyetlerini de artırıyor. AFSL lisansı almak ve sürdürmek, uyum personeli, hukuk danışmanları, denetim masrafları, sistem yükseltmeleri gibi büyük bir insan gücü ve finansal yatırım gerektiriyor. Küçük işletmeler bu maliyetleri karşılamakta zorlanabilir ve sonuçta piyasadan çıkmayı veya büyük şirketler tarafından satın alınmayı tercih edebilir.

Küresel düzenleme eğilimleri açısından, Avustralya'nın yaklaşımı, Avrupa Birliği'nin MiCA'sı, Hong Kong'un sanal varlık borsa lisans sistemi, Singapur'un PSA lisans sistemi gibi uygulamalarla uyumlu bir şekilde ilerlemektedir. Başlıca ekonomik merkezler, kripto varlıkların saklanmasına yönelik net bir düzenleyici çerçeve oluşturmaktadır; kontrolsüz büyüme dönemi sona ermekte ve uyumlu işletme yeni norm haline gelmektedir.

Sıkça Sorulan Sorular

Avustralya Kripto Varlıklar şirketleri ne zaman lisans almak zorundadır?

Yasa yürürlüğe girdikten sonra 18 aylık bir geçiş süresi vardır, işletmeler bu süre zarfında AFSL lisans başvurusu ve uyum hazırlıklarını tamamlamalıdır. Geçiş süresi sona erdikten sonra lisans almayanlar ağır cezalara çarptırılacaktır.

Küçük şifreleme şirketlerinin de lisansa ihtiyacı var mı?

1.000.000 AUD (650.000 USD) altında işlem hacmine sahip olan şirketler muaf tutulabilir, kripto varlıkların saklama faaliyetleri yalnızca finansal hizmetlere bağlı olmayan işletmeler için de muaf tutulabilir.

Kurallara aykırı davranmanın cezası nedir?

Yasa tasarısında kesin ceza miktarları açıklanmamış olsa da, AFSL sistemi altındaki ceza standartlarına atıfta bulunarak, lisans iptali, milyonlarca Avustralya doları cezası, ceza kovuşturması ve medeni tazminat sorumluluğunu içerebilir.

Avustralya neden kripto varlıkların saklanmasını denetliyor?

Şu anda şirket, herhangi bir yasal koruma olmadan sınırsız miktarda müşteri Kripto Varlıklar tutabilir. ASIC, 2.800'den fazla şifreleme dolandırıcılık sitesini kapattı ve düzenlemenin amacı, FTX benzeri müşteri varlıklarının kötüye kullanılmasını önlemektir.

240 milyar dolar üretkenlik nasıl serbest bırakılır?

Regülasyon çerçevesi, yasal kesinlik sağlayarak kurumların şifreleme teknolojisini benimsemelerini, finansal hizmetlerin verimliliğini artırmalarını, işlem maliyetlerini düşürmelerini ve yeniliği teşvik etmelerini sağlar. Her yıl 24 milyar dolarlık ekonomik fayda getirmesi beklenmektedir.

Teklif kabul olur mu?

Temsilciler Meclisinin geçme olasılığı yüksek (İşçi Partisi mutlak çoğunluğa sahip), ancak Senatonun bağımsız üyeler ve muhalefet desteğine ihtiyacı var. Sektör genel olarak memnun, ancak kuralların basitleştirilmesini umuyor, muhtemelen görüşmelerde değişiklik yapılacak.