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拉美加密監管卷起來了:墨西哥領跑,阿根廷掉隊

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墨西哥這次玩真的——2018年通過Fintech法後,已經在GAFI的40項標準中搞定了22項,成了拉美合規的天花板。巴西、智利和薩爾瓦多緊隨其後,都在認真對待反洗錢(ALA/CFT)這事兒。

但問題來了:好政策也有壞處 —— 監管越嚴,新交易所想進墨西哥就越難。有點像把門檻抬得太高,自己人都進不了。

尷尬的現實

阿根廷至今還沒出監管框架,哥倫比亞、厄瓜多爾、玻利維亞也只是改了點皮毛。哥斯達黎加、危地馬拉、洪都拉斯、巴拿馬、祕魯、多米尼加和烏拉圭更是完全沒動靜——這樣下去,監管套利空間就出現了,壞人直接往法規洞裏鑽。

爲啥現在要動?

GAFILAT在關鍵時刻出手:加密資產在拉美的應用暴增,但監管卻參差不齊。要是繼續這樣松散下去,洗錢和恐融的風險就跟病毒似的傳播。

下一步怎麼走?

單打獨鬥不行,得抱團 —— GAFILAT建議各國自己評估風險,然後建個諮詢論壇。墨西哥可以當榜樣,但真正的勝利得靠整個拉美監管者、交易所和政府坐到一起,制定一套大家都能接受的玩法。

不然就是你一套我一套,最後誰都別想安心做生意。

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