2024年黃金？這裏是你的直截了當的指南(以及你應該了解的6個ETF)

黃金再次成爲衆人矚目的焦點。原因是什麼？一種爆炸性的混合：地緣政治緊張局勢劇增，利率可能下降，各國政府繼續像沒有明天一樣印鈔。如果你還沒有將黃金納入你的投資組合，或許是時候了解一下爲什麼投資者會考慮它。

黃金ETF怎麼樣？

忘記在牀墊下藏金條吧。黃金ETF讓你在沒有麻煩的情況下接觸到這種金屬。基本上，你購買的是跟蹤黃金價格的股票。有些是由實際黃金(保存在大型銀行的金庫)支持的。其他的則使用更高風險的衍生品(，但手續費更低)。優點是：流動性極強，手續費低，而且你可以在股市交易時隨時進出。

2024年發生了什麼？熱新聞

這裏有趣的地方。根據世界黃金協會，黃金ETF在過去9個月中出現了資本外流。2月的情況非常糟糕：全球流出了2.9萬億美元，僅北美就流出了2.4萬億美元。那這是否意味着黃金已經死了？遠未如此。黃金價格繼續回升，因爲：

1. 中央銀行正在瘋狂購買。2023年的一項調查顯示，71%的中央銀行計劃在未來12個月內增加其黃金儲備。這比2022年增加了10個百分點。

2. 需求仍然強勁。在2023年第四季度，全球需求達到1,149.8噸(珠寶、投資、中央銀行和技術)。在14年中，幾乎從未低於1,000噸。這就是穩定性。

3. 美元承壓。存在明顯的反向關係：當美元下跌時，黃金價格漲。如果联准会開始降息，美元貶值，黃金對國際買家來說變得更便宜。

你現在應該入場嗎？

這取決於你的個人情況。如果你的風險承受能力低或中等，黃金是你的緩衝。如果你追求最大收益，可能會更喜歡科技股或加密貨幣。

支持的論點：

• 多樣化：黃金的波動與股票或債券不同。當一切都崩潰時，黃金會漲。
• 通脹保護：歷史上，黃金在價格暴漲時保持其價值。
• 混亂的護盾：全球債務失控(美國爲129%的GDP，日本爲263.9%)，黃金是你的保險。

問題是：黃金不會產生收入(與有分紅的股票不同)，並且價格在短期內可能會波動。

你需要了解的6個ETF

前三名最受歡迎的:

• GLD 和 IAU: 巨頭。無與倫比的流動性和悠久的歷史。
• GLDM 和 IAUM：手續費最低$56B 0,10% 和 0,09%$614M 。如果你想節省成本，這兩個產品是完美的選擇。
• SGOL：中點：良好的流動性，低手續費(0.17%)，最實惠的價格($20,86)。

歷史回歸 (2009-2024)

如果你在2009年初投資黃金：

• 實物黃金: +162.31%
• IAU (最佳表現者): +151,19%
• GLD： +146.76%
• SGOL：+106.61%
• GLDM：+72.38%
• IAUM (於2021)發布：+22.82%

這不是火箭的盈利能力，但它是穩健和可預測的。

百萬美元的問題

我們是否面臨新的債務危機？傑羅姆·鲍尔(联准会主席)明確表示：“從長遠來看，美國正走在一條不可持續的財政道路上。債務增長速度超過經濟”。隨着各國政府無限制地印鈔和全球債務達到天文數字，黃金不僅是一項投資：它是您資本的生命保險。

2024年的提示

1. 首先定義你的目標。你是在保護資本還是尋找盈利？
2. 不要將所有資金集中在黃金上。一個多元化的投資組合是一個活躍的投資組合。
3. 從長遠考慮。黃金在短期內波動較大，但在5年以上是穩健的。
4. 研究宏觀經濟背景。時刻很重要。联准会、地緣政治緊張局勢、美元……一切都很重要。

結論

黃金不會讓你致富，但可以拯救你免於破產，如果一切都陷入混亂。而考慮到傑羅姆·鲍尔承認財政系統是不可持續的，也許擁有一個貴金屬的錨點並不是個壞主意。ETF的優勢在於你可以以少量資本輕鬆進入。

你在等什麼？