美國的金融許可證類型

在美國金融領域，有多種許可證來規範該行業的活動。其中最相關的包括MSB許可證、MTL、非財務建議、證券交易委員會註冊的投資顧問以及其他特定註冊。以下是它們的特點和規範要求的詳細說明。

貨幣服務許可證 (MSB)

MSB許可證是由金融犯罪執法網絡(FinCEN)授予的，該機構隸屬於美國財政部。此授權對加密資產交易平台及其他與貨幣服務相關的業務至關重要。

其適用範圍包括從事外匯兌換、國際轉帳、虛擬貨幣交易、首次代幣發行(ICO)、預付支付服務和旅行支票發行等相關活動的企業。

貨幣傳輸許可證 (MTL)

MTL是在美國各州對提供資金轉移服務和其他相關金融服務的實體的法律要求。其目的是保障金融系統的穩定，保護用戶的利益。

該許可證規範了支付帳單和資金運輸等活動。

美國國家期貨協會 (NFA)

非財務建議是美國期貨和外匯市場的自律監管機構。其使命是監督期貨、外匯和其他衍生工具市場的操作，確保交易的透明度和公平性。

NFA許可證是協會授予期貨和外匯交易員、商品交易顧問(CTA)和商品基金管理人(CPO)的認證，前提是他們符合其監管標準。該認證對於參與美國期貨和外匯市場是必不可少的。

投資顧問註冊於證券交易委員會

根據美國關於金融諮詢的立法，投資顧問是指爲提供證券的價值或買賣建議而收取報酬的人。

證券交易委員會 (SEC) 對管理超過某一閾值的資產的顧問擁有獨佔的管轄權。較小的公司在州級註冊，使得SEC能夠將其監管精力集中在更大規模和對市場影響更大的實體上。

向證券交易委員會註冊

在證券交易委員會（SEC）註冊是一個涉及向該監管機構提交文件的程序。此手續在安全代幣(STO)的情況下尤爲重要，因爲它們被視爲證券，因此受到SEC的監督。

爲了遵守D類法規，所需的文件包括項目的詳細商業計劃、資產的審計報告以及與美國法律相關的其他文件。