歐盟出臺加密資產新規 匿名交易將成歷史

2024年1月中旬，歐盟再次提出在反洗錢監管規則中針對加密貨幣轉帳和私人錢包制定更嚴格的限制。3月23日，歐盟議會和理事會正式將這一構想落實爲最新的反洗錢"開盒令"。

新規主要內容

這項新規旨在消除加密貨幣交易的匿名性，以規制洗錢、逃稅和非法資產轉移等行爲。主要規定包括：

1. 在歐盟管轄範圍內，禁止使用任何身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的支付。
2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易進行盡職調查。

新規主要針對加密貨幣使用者和服務提供商(VASP)。

新規影響分析

這一"開盒令"在利弊兩方面都極爲顯著：

優點：

• 與現有MiCA法案和TFR規則配合，可有效規制加密貨幣相關犯罪行爲
• 爲未來加密資產稅收政策奠定基礎

缺點：

• 直接抹消了加密貨幣的匿名性這一核心特徵
• 可能動搖基於去中心化技術建立的金融生態系統

值得注意的是，歐盟此次反洗錢法案不僅針對加密資產，還對其他可能被用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格管控，如限制現金支付、加強奢侈品行業監管等。

對行業的影響

作爲主要司法管轄區，歐盟的這一新規可能對全球加密資產行業產生重要的監管示範效應。各國或將參考這一立法制定相關規則。

從積極角度看，"開盒令"並非禁止加密貨幣，而是要求在受監管環境下使用和投資。這種做法比全面禁止更爲柔性，符合"疏"而非"堵"的監管理念。

然而，這種監管也有其強硬之處。它可能會影響用戶自由支配資產的權利，使傳統中心化監管權力延伸至加密資產社區。這與加密社區崇尚的"技術信任"和去中心化理念相悖。

實際上，歐盟以往類似的監管收緊政策常常缺乏廣泛民意支持。有觀點認爲，這種做法難以有效打擊大規模、系統性洗錢犯罪，反而不當限制了公民的財產使用自由。

對其他加密資產的影響

目前，"開盒令"主要針對加密貨幣交易，尚未明確覆蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是因爲：

1. 其他加密資產市場規模較小，尚未成爲主要的洗錢、逃稅工具。
2. 歐盟對加密資產監管保持審慎態度，不願在相關技術尚未成熟時過早進行嚴格管制。

未來其他加密資產能否順利發展，很大程度上取決於Web3從業者能否形成有效的自我監督機制，與監管達成共識。

結語

盡管"開盒令"還需經過三年窗口期才正式實施，但在歐盟司法管轄區內，已無法使用自托管錢包進行加密貨幣匿名支付。業內對此看法不一，有人認爲這可能侵犯基本公民權利和自由競爭環境。

對於"開盒令"的實際效果，還需要根據後續實施情況進行評估。雖然歐盟目前未能充分說明該措施的有效性和必要性，但作爲首個系統性監管加密資產的司法管轄區，其勇氣值得肯定。未來加密資產監管的發展走向，值得我們持續關注。