California menjatuhkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo dengan alasan "pinjaman tanpa izin"

16 Januari, Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) mengumumkan denda sebesar @USD50@ juta kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo, karena memberikan pinjaman berbasis aset kripto kepada setidaknya 5.456 penduduk California tanpa izin tingkat negara bagian. Otoritas pengawas menyatakan bahwa penyelidikan menemukan bahwa Nexo Capital Inc. (berkantor pusat di Kepulauan Cayman), selama periode Juli 2018 hingga November 2022, memberikan pinjaman kepada konsumen dan perusahaan tanpa izin yang valid, serta tidak menilai kemampuan pembayaran, utang yang ada, atau catatan kredit peminjam sebelum memberikan pinjaman, yang melanggar regulasi keuangan California. Direktur DFPI KC Mohseni menyatakan, “Lembaga pemberi pinjaman harus mematuhi hukum dan menghindari pemberian pinjaman berisiko tinggi yang membahayakan konsumen, termasuk pinjaman berbasis aset kripto.” Selain denda, Nexo juga diminta untuk memindahkan semua dana pengguna California ke entitas terkait di AS yang berlisensi dalam waktu 150 hari. Hukuman ini terjadi saat Nexo menyatakan rencananya untuk kembali ke pasar AS. Perusahaan ini sebelumnya keluar dari pasar AS pada 2022 di bawah tekanan regulasi negara bagian dan federal. Sebelumnya, Nexo telah mencapai penyelesaian sebesar @USD45@ juta dengan SEC dan otoritas pengawas di beberapa negara bagian pada 2023 terkait produk pinjaman dan hasil kripto yang tidak terdaftar. Analis menunjukkan bahwa kasus ini kembali menegaskan tekanan tinggi dari otoritas regulasi AS terhadap kepatuhan bisnis pinjaman kripto, terutama dalam perlindungan konsumen dan pemeriksaan pinjaman. Hingga saat ini, pihak Nexo belum memberikan tanggapan resmi terkait hal ini.