Korea Selatan Di Bawah Tekanan: Lonjakan Kejahatan Kripto Mengungkap Kelemahan dalam Sistem AML

Otoritas Korea Selatan menghadapi tantangan yang semakin besar. Jumlah transaksi kripto yang terkait dengan aktivitas mencurigakan antara Korea Selatan dan Kamboja telah meroket — meningkat lebih dari 1.400 kali lipat dalam satu tahun — mengungkapkan kelemahan besar dalam kerangka kerja anti-pencucian uang (AML) negara tersebut dan regulasi yang sudah usang yang mengatur aset digital.

Pertumbuhan Eksplosif dalam Transfer ke Kamboja Investigasi mengungkapkan bahwa sebagian besar transaksi mencurigakan diproses melalui bursa kripto terbesar di Korea Selatan, Bithumb dan Upbit.

🔹 Bithumb memfasilitasi transaksi senilai sekitar ₩12,4 miliar (USD 9 juta)

🔹 Upbit memproses sekitar ₩366 juta (USD 271.000) Dana — terutama dalam stablecoin USDT — dikirim ke Huione Guarantee, sebuah platform online yang berbasis di Kamboja yang diizinkan oleh regulator di AS dan Inggris. “Hampir tidak mungkin untuk mendeteksi setiap transaksi mencurigakan sebelumnya,” kata Youchull Jung, seorang pengacara kejahatan putih di firma hukum Lee & Ko yang berbasis di Seoul. “Sistem hanya bereaksi setelah fakta — laporan diajukan dan transfer diblokir setelah dana telah berpindah.”

Tekanan Politik dan Jaringan Kriminal Luar Negeri Penipuan terkait kripto yang terhubung dengan Kamboja telah menjadi isu politik nasional. Selama audit parlemen pada 27 Oktober, para legislator mengkritik regulator atas respons lambat mereka dan menuntut pengawasan yang lebih ketat. Menurut para ahli, pengawasan domestik yang lebih ketat telah memaksa penipu untuk memindahkan operasi mereka ke luar negeri, terutama ke Kamboja dan Filipina, di mana mereka sekarang bekerja sama dengan jaringan kriminal lokal.

Korea Selatan: Sebuah Pusat Kekuatan Crypto Dengan Aturan Ketat Korea Selatan telah menjadi pasar aset digital terbesar kedua di dunia, hanya di belakang Amerika Serikat.

Bank of Korea melaporkan bahwa pada akhir 2024, lima bursa terbesar di negara itu secara kolektif mengelola aset senilai USD 73 miliar, dengan volume perdagangan kripto melebihi volume pasar saham. Pertumbuhan pesat ini mendorong regulator untuk mengesahkan Undang-Undang Aset Digital pada tahun 2024, memperketat pengawasan terhadap bursa dan memperkuat perlindungan investor. Ini juga memperluas langkah-langkah AML dan KYC, termasuk aturan perjalanan, yang mengharuskan bursa untuk berbagi data yang terverifikasi untuk transfer di atas ₩1 juta ( sekitar USD 800).

Kekurangan Hukum dalam Undang-Undang Valuta Asing Meskipun ada kemajuan regulasi, kripto tetap terjebak dalam zona abu-abu hukum. Undang-Undang Transaksi Valuta Asing tahun 1999, yang disusun jauh sebelum munculnya aset digital, tidak mengakui cryptocurrency sebagai sarana pembayaran yang sah. “Mentransfer token tanpa memberi tahu bank sentral secara teknis bisa melanggar hukum,” kata Jongbaek Park, seorang pengacara di Bae, Kim & Lee.

Dia menjelaskan bahwa setiap transfer sekuritas harus dilaporkan terlebih dahulu ke Bank of Korea, tetapi tidak jelas apakah aturan ini berlaku untuk aset digital.

Bank sebagai Penjaga Pasar Pengenalan regulasi AML yang lebih ketat telah sepenuhnya mengubah lanskap kripto Korea. Dari lebih dari 60 bursa yang beroperasi pada tahun 2021, hanya lima yang tersisa — semuanya memiliki akun bank nama asli, yang merupakan syarat untuk memperdagangkan won Korea. Menurut Tae Eon Koo, seorang pengacara fintech di Lin Law Firm, sistem verifikasi identitas berbasis bank adalah “kekuatan dan hambatan.”

“Tanpa kemitraan bank, tidak mungkin untuk berdagang melawan won — dan setiap bank hanya dapat melayani satu bursa,” jelas Koo.

Pengembalian Binance, Menantang Duopoli Pada akhir 2025, Binance kembali memasuki pasar Korea Selatan setelah menerima persetujuan dari KoFIU untuk mengakuisisi 67% saham di bursa lokal GOPAX. Langkah ini menandai kembalinya besar pertama dari bursa kripto global sejak penerapan aturan perjalanan dan mengancam untuk memecahkan duopoli lama Upbit dan Bithumb. “Binance membawa likuiditas, modal, dan keahlian global,” kata Koo. “Tapi dampaknya akan tergantung pada apakah regulator mengizinkan GOPAX untuk membagikan buku pesannya dengan platform utama Binance.”

Lapangan Permainan yang Tidak Seimbang dan Tantangan di Masa Depan Bursa domestik telah menuduh regulator melakukan “diskriminasi terbalik”, dengan berargumen bahwa pemain global seperti Binance menikmati akses pasar yang lebih mudah melalui akuisisi, sementara perusahaan lokal tetap dibatasi oleh aturan AML dan perbankan yang ketat. “Kerangka kerja saat ini tidak memastikan persaingan yang adil,” peringat Koo. “Sebenarnya, itu mungkin menciptakan kondisi pasar yang tidak setara.” Seiring platform global mendorong kehadiran yang lebih besar dan bursa lokal melawan, kredibilitas dan pertumbuhan jangka panjang pasar kripto Korea Selatan akan bergantung pada seberapa efektif negara ini dapat menyeimbangkan inovasi, pengawasan, dan pencegahan kejahatan finansial di era digital.

#SouthKorea , #PencucianUang , #worldnews , #KeuanganCrypto , #PasarCrypto

Tetap satu langkah lebih maju – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency! Pemberitahuan: ,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini ditujukan semata-mata untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi dalam situasi apa pun. Konten halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami mengingatkan bahwa investasi dalam mata uang kripto bisa berisiko dan dapat mengakibatkan kerugian finansial.“