مفهوم إيقاف الخسارة، أهميته وطريقة الإعداد: المعرفة الأساسية للمبتدئين في الاستثمار

سوق الاستثمار مليء بعدم اليقين، إدارة المخاطر لكل مستثمر أمر بالغ الأهمية. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، فإن إتقان تقنيات إيقاف الخسارة هو المفتاح للتحكم في المخاطر. ستستكشف هذه المقالة بعمق مفهوم إيقاف الخسارة ومعناه وكيفية إعداد نقاط إيقاف الخسارة بشكل معقول، لمساعدة المستثمرين في حماية أموالهم وزيادة معدل نجاح الاستثمار في السوق المتقلب.

ما هو إيقاف الخسارة ونقطة إيقاف الخسارة؟ لماذا من المهم تعيين نقطة إيقاف الخسارة؟

إيقاف الخسارة (Stop Loss) كما يوحي الاسم يعني وقف الخسائر، أي أنه عندما يصل سعر الأداة الاستثمارية إلى المستوى المحدد مسبقًا، يتم إغلاق الصفقة تلقائيًا للحد من الخسائر المحتملة. ونقطة إيقاف الخسارة هي المستوى المحدد الذي يقوم بتفعيل عملية إيقاف الخسارة.

تتمثل أهمية تحديد نقاط إيقاف الخسارة في الجوانب التالية:

1. مساعدة في تصحيح الأحكام الخاطئة: قد تستند قرارات الاستثمار إلى تحليلات أو معلومات خاطئة، يمكن أن يساعد تحديد نقاط إيقاف الخسارة في الحد من الخسائر في الوقت المناسب.

2. التعامل مع تغيرات السوق: حتى لو كانت أسباب الاستثمار الأولي معقولة، فإن تغيرات البيئة السوقية قد تؤدي إلى عدم صلاحية الأسباب، مما يتطلب الخروج في الوقت المناسب.

3. تجنب المخاطر النظامية: في أوقات الذعر في السوق أو الانخفاضات غير العقلانية، يمكن أن يحمي إيقاف الخسارة المستثمرين من خسائر أكبر.

4. الاعتبارات الفنية: عندما ينخفض السعر دون مستوى الدعم الهام، فقد يؤدي ذلك إلى انخفاض أكبر، وإيقاف الخسارة في الوقت المناسب يمكن أن يمنع المزيد من الخسائر.

5. زيادة كفاءة استخدام الأموال: يمكن أن يؤدي إيقاف الخسارة في الوقت المناسب إلى تحرير الأموال لاستخدامها في البحث عن فرص استثمار جديدة، بدلاً من أن تكون محاصرة في مراكز خسارة.

إذا لم يتم تعيين إيقاف الخسارة، قد يواجه المستثمر خطر انكماش كبير في رأس المال. على سبيل المثال، إذا استثمرت 10 مليون دولار في شراء سهم معين، وإذا انخفض سعر السهم بنسبة 50% دون إيقاف الخسارة في الوقت المناسب، فلن يكون الخسارة فادحة فحسب، بل سيكون من الصعب أيضًا استعادة رأس المال. على العكس، إذا تم إيقاف الخسارة عندما يكون الانخفاض أقل، فلا يزال هناك فرصة لتعويض الخسائر من خلال فرص استثمارية أخرى.

كيفية استخدام المؤشرات الفنية لمساعدة قرار نقاط إيقاف الخسارة؟

بالإضافة إلى تحديد نسبة أو مبلغ ثابت للخسارة كنقطة إيقاف الخسارة، يمكن أن توفر المؤشرات الفنية أيضًا مرجعًا لقرارات إيقاف الخسارة:

1. مستوى المقاومة: في اتجاه هبوطي، يمكن تحديد مستوى السعر الذي يرتد ولكن لا يمكنه الاختراق كنقطة إيقاف الخسارة.

2. مؤشر MACD: عندما يظهر MACD تقاطع الموت، يمكن اعتبار وضع نقطة إيقاف الخسارة أسفل هذا الموقع.

3. بولينجر باند: عندما يخترق السعر الخط العلوي الخط الأوسط يمكن اعتباره إشارة للبيع، يمكن تعيين نقطة إيقاف الخسارة هنا.

4. مؤشر RSI: عندما تتجاوز قيمة RSI 70 وتدخل منطقة الشراء المفرط، يمكن النظر في وضع نقطة إيقاف الخسارة بالقرب.

كيف يمكن إعداد إيقاف الخسارة على منصة التداول؟

تقدم معظم منصات التداول طرقًا متعددة لإيقاف الخسارة، تشمل بشكل أساسي:

1. إيقاف الخسارة اليدوي: تنفيذ عملية إغلاق الصفقة مباشرة.

2. إيقاف الخسارة الشرطية: يتم تعيين سعر إيقاف الخسارة مسبقًا، وعندما يتم الوصول إليه يتم إغلاق الصفقة تلقائيًا.

3. إيقاف الخسارة المتتابع: ستتAdjust سعر إيقاف الخسارة تلقائيًا مع الأرباح، مما يضمن جزءًا من الأرباح.

على سبيل المثال، تشمل خطوات إعداد إيقاف الخسارة عادةً منصة تداول معينة:

• فتح واجهة التداول، اختر الأصول المستهدفة
• ابحث عن خيار إعداد إيقاف الخسارة في صفحة الطلبات
• اختر إيقاف الخسارة الشرطي أو إيقاف الخسارة المتعقب حسب الحاجة
• ضبط معلمات إيقاف الخسارة المحددة (مثل السعر أو نقاط التتبع)

خاتمة

إيقاف الخسارة هو أداة إدارة المخاطر الأساسية للمستثمرين. من خلال ضبط نقاط إيقاف الخسارة بشكل معقول، يمكن للمستثمرين التحكم في المخاطر مع زيادة كفاءة استخدام رأس المال. سواء تم استخدام نسب ثابتة أو مبالغ، أو تم الاستعانة بالمؤشرات الفنية لتحديد نقاط إيقاف الخسارة، فإن المفتاح هو الالتزام بتنفيذ استراتيجية إيقاف الخسارة لحماية رأس المال الاستثماري.

يجب على المستثمرين المبتدئين أن يتعلموا بجد ويمارسوا تقنيات إيقاف الخسارة، وفي عملية اكتساب الخبرة، يجب عليهم تحسين نظام إدارة المخاطر الخاص بهم تدريجياً. تذكر أن سوق الاستثمار يتغير بسرعة، حيث يمكن أن يساعد إيقاف الخسارة المناسب في السيطرة على الخسائر، كما أنه يمكن أن يخلق الظروف لاقتناص فرص استثمارية جديدة.

تنبيه: هذه المقالة مخصصة للإشارة فقط، ولا تشكل أي نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين فهم المخاطر ذات الصلة تمامًا قبل اتخاذ قرارات الاستثمار، والنظر في طلب المشورة من مستشار مالي محترف. المنتجات ذات الرافعة المالية مثل عقود الفروقات (CFD) تنطوي على مخاطر عالية، وقد تؤدي إلى فقدان رأس المال، لذا يرجى الاستثمار بحذر.