韩国承压：加密货币犯罪激增暴露反洗钱系统的弱点

韩国当局面临日益严重的挑战。与可疑活动相关的加密交易数量在韩国和柬埔寨之间激增——在一年内增长超过1400倍——暴露出该国反洗钱(AML)框架和管理数字资产的过时法规的重大缺陷。

向柬埔寨转账的爆炸性增长 调查显示，大多数可疑交易是通过韩国最大的加密货币交易所Bithumb和Upbit处理的。

🔹 Bithumb 促成了约价值 ₩12.4 亿的交易 (USD 900 万)

🔹 Upbit 处理了大约 3.66 亿韩元(USD 271,000) 这些资金——主要是USDT稳定币——被转移到Huione Guarantee，一个获得美国和英国监管机构授权的柬埔寨在线平台。 “几乎不可能在事前检测到每一笔可疑交易，”首尔律师事务所李光律师事务所的白领犯罪律师郑宥哲说。“系统只在事后反应——一旦资金已经转移，就会提交报告并阻止转账。”

政治压力与离岸犯罪网络 与柬埔寨相关的加密货币欺诈已成为全国性的政治问题。在10月27日的议会审计中，立法者批评监管机构反应迟缓，并要求加强监管。 根据专家的说法，国内监管的加强迫使骗子将他们的活动转移到国外，特别是柬埔寨和菲律宾，在那里他们现在与当地犯罪网络合作。

韩国：一个拥有严格法规的加密强国 韩国已成为全球第二大数字资产市场，仅次于美国。

韩国银行报告称，到2024年底，该国五大交易所的资产总额达730亿美元，数字资产交易量超过了股票市场。 这种快速增长促使监管机构在2024年通过了《数字资产法》，加强了对交易所的监管，并强化了投资者保护。它还扩展了反洗钱和KYC措施，包括旅行规则，要求交易所共享超过₩1百万(（约合8000美元)）的转账的验证数据。

外汇法律中的法律空白 尽管监管取得了进展，加密货币仍然陷入法律灰色地带。1999年制定的外汇交易法在数字资产崛起之前就已起草，并不承认加密货币是合法的支付手段。 “在没有通知中央银行的情况下转移代币在技术上可能违反法律，”Bae, Kim & Lee的律师Jongbaek Park说道。

他解释说，每笔证券转让必须提前报告给韩国银行，但尚不清楚这一规则是否适用于区块链资产。

银行作为市场的守门人 更严格的反洗钱法规的引入彻底重塑了韩国的加密货币生态。2021年，超过60家交易所运营，但现在仅剩五家——它们都有实名银行账户，这是交易韩元的要求。 根据林律师事务所的金融科技律师具恩·泰（Tae Eon Koo）的说法，基于银行的身份验证系统既是“一个优势也是一个瓶颈。”

“没有银行合作伙伴，就不可能与韩元进行交易——而且每个银行只能服务于一个交易所，”Koo解释道。

币安回归，挑战双头垄断 在2025年底，Binance在获得KoFIU批准收购本地交易所GOPAX的67%股份后重新进入韩国市场。这一举动标志着自实施旅行规则以来，全球加密货币交易所首次重大回归，并威胁到Upbit和Bithumb长期以来的双头垄断。 “币安带来了流动性、资本和全球专业知识，”Koo说。“但影响将取决于监管机构是否允许GOPAX与主币安平台共享其订单簿。”

不平等的竞争环境与未来挑战 国内交易所指责监管机构存在“逆向歧视”，认为像Binance这样的全球参与者通过收购享有更容易的市场准入，而本地公司则受到严格的反洗钱和银行规则的限制。 “当前的框架并未确保公平竞争，”Koo警告道。“事实上，它可能正在创造不平等的市场条件。” 随着全球平台推动更大影响力，而地方交易所奋起反击，韩国加密市场的长期信誉和增长将取决于该国在数字时代如何有效平衡创新、监管和防止金融犯罪。

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