加密货币赌场面临新的英国法规：2025年10月合规更新重塑行业

最近的调查揭示了加密赌场如何在英国促进洗钱活动。所有阻止此类活动的努力在英国都未见成效，包括对主流赌博公司的严厉处罚，指责其反洗钱(AML)失误。虽然获得许可和合法的公司在其运营上是透明的，但大多数在线加密赌场并未达到同样的标准。

显然，当您在赌场网站上玩时，您希望完全确保它符合法律规定。反面情况则很严峻，您可能参与到一个欺诈性机构中，这不仅可能资助一个非法实体，还可能危及您的实际资金。

KYC、反洗钱和CDD是一些被不法分子故意忽视的要求，这使得监管机构几乎没有法律依据来实施监督。

问题的根源在于，尽管英国赌博委员会(UKGC)意识到了挑战，并要求赌场允许监管机构对其运营进行全面审计以寻求进入市场，但至今没有任何加密赌场遵守这一要求，且该国尚未出现任何获得许可的加密赌场。这些以这种方式运营的赌场不受监管机构的约束。

敏捷加密离岸部门

Betconix进行的调查得出了一个并不令人惊讶的结论。由于加密赌博的去中心化特性，使得犯罪活动和不良资金来源不易被追踪，这并不是一个突发新闻。

虽然直接的加密货币存款是被禁止的，但Neteller和Skrill仍然是豁免的。与此同时，离岸赌博平台正在更加积极地推广他们的产品，同时为本地玩家提供“更有吸引力的优惠”。

尽管英国在让赌博行业变得更安全方面取得了重大进展，但它面临着每个国家的行业都必须解决的问题：他们如何在自身的游戏中击败离岸市场？

因此，由于这些原因，监管机构正在加大力度采取不同策略以制止违规行为。在2025年，Spreadex、AG Communications和TGP Europe因反洗钱违规而面临超过100万英镑的罚款。

新的英国加密赌场法规将于2025年10月31日起生效，要求如下

• 客户的强制存款限额：加密赌场运营商必须促使所有新客户在首次存款前设定财务限额。该规定还确保客户能够轻松地随时查看和更改此限额。 • 加强资金保护透明度：赌场的条款和条件必须明确说明在破产情况下客户资金是否受到保护，保护级别以及实现该保护的方法。该信息必须在客户首次存款时可供所有客户查看。 • 更严格的反洗钱和客户尽职调查程序：英国赌博委员会(UKGC)已提高了对反洗钱的审查力度。加密赌场运营商现在被期望像金融机构一样运作，具备实时、基于风险的、全面嵌入的反洗钱系统，而不仅仅是“走过场”的合规。这还包括验证个人打算用来赌博的加密资金的来源。 • 加强执法：英国赌博委员会正在加强执法行动，并警告严重反洗钱失败的罚款可能高达毛赌博收益的15%(GGY)，运营商因未能快速发展其检测系统而被追究责任。 • 实际价值转换：运营商需要将加密货币转换为玩家账户中的当地法定货币价值，以提供更大的透明度并减轻与加密货币价格波动相关的风险。

这对行业意味着什么

这些变化意味着英国加密赌场必须迅速且显著地更新他们的平台和合规程序。重点转向客户保护、财务透明度和先进的欺诈检测。换句话说，要以与传统金融服务相同的审查标准对待加密赌博业务。

运营商应该做些什么

为了避免失去许可证或被罚款，运营商应该：

• 通过客户尽职调查定期进行风险评估，并向许可委员会报告。• 对每个他们集成的第三方支付服务提供商进行风险评估。• 监控并报告任何可疑活动。• 密切关注脆弱的玩家，在需要时向英国金融情报局报告。• 使用闭环支付设置，使加密交易更容易跟踪。

其他必要信息

• 加密赌博因去中心化、匿名性和快速资金流动而吸引洗钱。 • Neteller 和 Skrill 电子钱包是 UKGC 允许的唯一接受间接存款的平台。直接加密存款是被禁止的。 • 离岸平台利用许可漏洞向英国用户推广不受监管的赌场。 • 运营商因未能验证玩家身份和交易来源而面临重罚。 • 针对 AI 驱动的欺诈，新的监管措施正在制定中。

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