三家虚拟通货业者违反洗钱防制法，金管会金检重罚超过 300 万台币

金管会证期局最新公告，三家虚拟通货业者因洗钱防制作业不当，遭处新台币共超过 300 万元罚锾，凸显主管机关对洗钱与资恐防范的高度重视。

证期局指出，禾亚数位科技、链科股份有限公司以及拓荒数码科技三家公司，在 2024 年 11 月至 12 月间接受金管会的防制洗钱与打击资恐专案检查，均被查出缺失，因此分别被处以罚款。以下为各案详情：

禾亚数位科技遭罚 150 万元

金管会指出，对禾亚数位科技股份有限公司（以下简称「禾亚公司」）依《洗钱防制法》第 5 条、第 8 条及第 13 条规定，对禾亚公司开罚新台币 150 万元。

（一）对内部控制制度及风险评估有对非高风险自然人客户未向其了解建立业务关系之目的及性质、对客户之实质受益人为现任国外政府重要政治性职务人士之风险评估作业，依所订审查表，有未达高风险客户门槛等情事。 （二）未落实客户风险评估、高风险客户加强客户审查及定期审查作业、未依规对告诫户办理结清并关闭其帐号等情事。 （三）对交易之持续监控有经银行通报客户涉及诈骗而对信托专户予以圈存者，惟未为评估申报疑似洗钱交易(STR)、对触发可疑交易警示之交易未确实办理调查等情事。 （四）对纪录之保存有未确实留存姓名检核作业之评估纪录之情事。

链科公司遭罚 102 万元

对链科股份有限公司（以下简称「链科公司」）则基于《洗钱防制法》与《个资法》相关条文，处以新台币 102 万元罚锾。

（一）对疑似洗钱或资恐之交易，有遗漏调查及评估是否申报等情事。 （二）办理客户审查措施有未对高风险客户办理加强审查，或未查证财富及资金来源以留存佐证资料，即核准开户等情事。 （三）办理交易持续监控有对遭银行通报涉及诈骗之客户，未重新确认客户身分等情事。 （四）另有将客户个人资料留存于外部公司系统，而未有适当安全措施之情事。

拓荒数码遭罚 50 万元

拓荒数码科技股份有限公司（以下简称「拓荒数码公司」），其主要违规项目为未妥善执行客户审查，处以新台币 50 万元罚锾。

（一）对疑似洗钱或资恐之交易，有遗漏调查及评估是否申报等情事。 （二）办理客户审查措施有未对高风险客户办理加强审查，或未查证财富及资金来源以留存佐证资料，即核准开户等情事。 （三）办理交易持续监控有对遭银行通报涉及诈骗之客户，未重新确认客户身分等情事。 （四）另有将客户个人资料留存于外部公司系统，而未有适当安全措施之情事。

案例回顾：从首张罚单到业界巨头，VASP 洗钱防制进入重罚时代

此次三家科技公司遭罚，已非个案。回顾台湾金管会对虚拟资产服务提供者（VASP）的监理动态，实施罚则已成常态，且逐步收紧。

首张罚单：网路币行揭开序幕

2024 年 7 月，台湾金管会首度针对 VASP 开罚，由王牌数位创新股份有限公司 (ACE 交易所) 揭开序幕。该公司因未落实 KYC、未查证客户财富来源、未通报疑似洗钱交易、内控机制不全等缺失，遭开罚新台币 152 万元，成为台湾虚拟资产领域第一起洗钱防制裁罚案例。

这张罚单象征主管机关对虚拟资产产业的法遵标准正式上路，也为后续一连串 VASP 检查与裁罚拉开序幕。接着，已停止营业的币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。

业界龙头也未幸免：MaiCoin 与币托遭重罚

紧接着在 2024 年 11 月，台湾两家交易所巨头 MaiCoin 集团 (现代财富科技有限公司)，以及币托集团 (Bito) 皆被裁罚 150 万新台币。金管会依据《洗钱防制法》第 5 条、第 7 条、第 8 条及第 10 条相关条文，进行裁罚。

台湾金管会已明确表态，将持续强化对虚拟资产服务业者（VASP）的洗钱防制监理，未来检查频率及裁罚力道都可能进一步升级。

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