Đề xuất phạt đến 30 triệu đồng với ai giao dịch trên sàn crypto không phép

Các hành vi vi phạm liên quan tới giao dịch và cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có thể chịu mức xử phạt lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân, theo dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa đang được Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lấy ý kiến.

Đối với nhà đầu tư trong nước, giao dịch tài sản số trên các nền tảng chưa được cấp phép sẽ bị xử phạt từ 10–30 triệu đồng. Đây là bước tiếp theo sau Nghị quyết 05, trong đó yêu cầu nhà đầu tư Việt Nam phải đưa tài sản mã hóa trên các sàn nước ngoài về giao dịch tại các tổ chức được Bộ Tài chính phê duyệt trong vòng 6 tháng, tính từ lần cấp phép đầu tiên. Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, việc này phải tuân thủ đầy đủ quy định về KYC, xác thực thông tin và sử dụng tài khoản ngân hàng chính chủ.

Mức phạt tối đa 200 triệu đồng đối với tổ chức

Dự thảo Nghị định quy định rõ mức phạt tiền cao nhất là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân, áp dụng cho các hành vi vi phạm trong hoạt động chào bán, phát hành, tổ chức thị trường giao dịch và cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa.

Nếu cá nhân thực hiện hành vi tương tự tổ chức, mức phạt sẽ bằng một nửa.

Các hành vi vi phạm bị điều chỉnh gồm:

• Vi phạm quy định về chào bán, phát hành tài sản mã hóa
• Vi phạm quy định về tổ chức thị trường giao dịch
• Vi phạm nghĩa vụ của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa
• Vi phạm quy định về chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài
• Vi phạm về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài sản mã hóa

Ngoài mức phạt tiền, tổ chức vi phạm có thể bị áp dụng thêm các biện pháp:

• Tước quyền sử dụng giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản mã hóa có thời hạn
• Đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành hoặc cung cấp dịch vụ giao dịch
• Buộc hủy hoặc cải chính thông tin sai lệch
• Buộc cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác
• Buộc nộp lại lợi nhuận bất hợp pháp
• Buộc gỡ bỏ, vô hiệu hóa hệ thống vi phạm

Các mức phạt chi tiết đối với nhà đầu tư nước ngoài

Dự thảo cũng nêu rõ mức xử phạt dành cho các hành vi liên quan đến chuyển tiền và sử dụng tài khoản chuyên dùng của nhà đầu tư nước ngoài:

• 30–50 triệu đồng: đối với hành vi mở và sử dụng tài khoản thanh toán sai quy định khi giao dịch tài sản mã hóa tại Việt Nam
• 70–100 triệu đồng: đối với hành vi cung cấp hồ sơ, dữ liệu, thông tin không chính xác cho ngân hàng được phép
• 70–100 triệu đồng: đối với ngân hàng được phép nhưng không thực hiện đúng trách nhiệm đã quy định trong Nghị quyết 05

Thẩm quyền xử phạt

Dự thảo Nghị định cũng xác định rõ các chức danh có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa, bao gồm:

• Chủ tịch UBCKNN
• Chánh Thanh tra Chứng khoán Nhà nước
• Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực
• Giám đốc Sở Tài chính
• Chủ tịch UBND cấp tỉnh
• Các chức danh của lực lượng công an

Ví dụ, theo dự thảo, Giám đốc Sở Tài chính hoặc Chánh Thanh tra Chứng khoán Nhà nước có quyền:

• Phạt cảnh cáo
• Phạt tiền tối đa 160 triệu đồng với tổ chức và 80 triệu đồng với cá nhân
• Tước giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản mã hóa từ 1 đến 6 tháng
• Đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành hoặc cung cấp dịch vụ giao dịch từ 1 đến 12 tháng

Theo Nghị quyết 05, thị trường tài sản mã hóa trong nước sẽ được quản lý bởi ba cơ quan:

• Bộ Tài chính: quản lý hoạt động cung cấp dịch vụ và giao dịch
• Ngân hàng Nhà nước: quản lý dòng tiền và phương tiện thanh toán
• Bộ Công an: phòng chống lừa đảo và tội phạm công nghệ cao

Trong Nghị quyết 05, có nói nhà đầu tư có thể bị xử lý hình sự nếu giao dịch trên sàn không phép. Lần này không nói rõ việc đó, không biết hai hình thức xử phạt tiền và hình sự có đi kèm hay không, hay việc xử lý hình sự đã được bãi bỏ, chúng ta hãy chờ thêm thông tin từ cơ quan chức năng.

Thạch Sanh