У глобалізованому світі із складними фінансовими системами важливо для приватних осіб, фінансових фахівців і регуляторів однаково розуміти, що таке відмивання грошей і як воно працює. Феномен відмивання грошей — це не лише теоретична концепція — він має конкретні наслідки для економіки, безпеки та правопорядку. Відмивання грошей дозволяє злочинцям приховати джерело незаконних доходів, перетворюючи їх у легальні активи, що ускладнює боротьбу з організованою злочинністю та корупцією. Це процес, який включає кілька етапів: відмова від слідів злочинної діяльності, маскування походження коштів і їх легалізація через фінансові системи. Розуміння механізмів відмивання грошей є ключовим для запобігання фінансовим злочинам і забезпечення цілісності фінансових ринків.