Ripple завдала удару в 40 мільярдів доларів за придбання, поглинаючи Palisade для створення імперії зберігання.

3 листопада Ripple оголосила про придбання компанії Palisade, що спеціалізується на технологіях зберігання та гаманець, що є третім великим придбанням компанії цього року. Цього року Ripple придбала кілька компаній, зокрема в квітні за 1,25 мільярда доларів придбала провідного брокера Hidden Road, а також за 200 мільйонів доларів придбала платформу стейблкоїн Rail.

Ripple річна стратегія трьох злиттів починає формуватися

! Ripple купує Palisade

（джерело: Ripple）

3 листопада Ripple продовжує здійснювати придбання, компанія придбала компанію Palisade, що спеціалізується на технологіях зберігання та Гаманця. Цього року компанія вже придбала кілька компаній, включаючи придбання провідного брокера Hidden Road за 1,25 мільярда доларів у квітні та придбання платформи стейблкоїн Rail за 200 мільйонів доларів. У понеділок Ripple заявила, що інвестувала в криптоекосистему «близько 4 мільярдів доларів» через інвестиції, злиття та інші способи.

Ця інтенсивна стратегія придбання розкриває чіткий стратегічний план Ripple: побудова повноцінної фінансової інфраструктури, що охоплює платежі, зберігання, стейблкоїни, брокерські послуги та корпоративні фінанси. Кожне придбання заповнює ключову частину екосистеми Ripple. Придбання Hidden Road забезпечує інститутам брокерські послуги та канали ліквідності. Придбання Rail зміцнює можливості стейблкоїнів, а успішний запуск RLUSD базується на цьому. Придбання GTreasury відкриває ринок корпоративних фінансів, що дозволяє Ripple обслуговувати компанії з рейтингу Fortune 500.

Минулого місяця Ripple придбала GTreasury за 1 мільярд доларів, з метою відкрити ринок корпоративних фінансів на трильйони доларів та отримати багато з найбільших і найуспішніших корпоративних клієнтів. GTreasury є провідним постачальником програмного забезпечення для управління корпоративними фінансами, обслуговуючи понад 1000 корпоративних клієнтів, включаючи кілька компаній із списку Fortune 500. Це придбання дозволило Ripple безпосередньо взаємодіяти з фінансовими директорами (CFO) та фінансовими командами, просуваючи рішення для управління коштами та міжнародних платежів на базі блокчейну.

Часова шкала придбання Ripple 2025 року

Квітень: 1,25 мільярда доларів США придбання Hidden Road (топовий брокер)

Середина року: 2 мільйони доларів США придбання Rail (стейблкоїн платформа)

Минулого місяця: 10 мільярдів доларів США придбання GTreasury (програмне забезпечення для корпоративних фінансів)

Цього тижня: придбання Palisade (хостинг та Гаманець технології)

Загальні інвестиції: приблизно 40 мільярдів доларів (включаючи інші інвестиції)

Ця стратегія вертикальної інтеграції часто зустрічається в технологічній та фінансовій сферах, успішні приклади включають Amazon, яка створила мережу доставки через придбання логістичних компаній, та Google, яка увійшла на ринок мобільних пристроїв через придбання Android. Ripple копіює цю модель, швидко заповнюючи недоліки своїх можливостей через придбання, замість того, щоб розробляти все з нуля.

Palisade придбання посилює можливості енд-то-енд управління

Ripple в заяві зазначив, що через придбання Palisade компанія зможе розширити свої «клієнтські можливості», щоб надавати послуги «фінансовим технологічним компаніям, криптовалютним нативним компаніям та підприємствам». Ripple не розкрила конкретні деталі придбання Palisade, але з стратегічної точки зору, це придбання заповнює критичну прогалину Ripple в сфері зберігання цифрових активів.

Президент Ripple Моніка Ланг у заяві зазначила: «Компанії мають потенціал сприяти наступній хвилі масового впровадження криптовалют. Банківський рівень сховища Ripple в поєднанні з швидким та легким Гаманець Palisade робить Ripple Custody постачальником послуг «під ключ», що задовольняє всі потреби установ, від довгострокового зберігання до реальних глобальних платежів та управління коштами, охоплюючи все.»

Ці слова виявляють амбіції Ripple на ринку підприємств. Наразі ринок інституційного зберігання в основному контролюється професійними компаніями, такими як Coinbase Custody, BitGo, Fireblocks тощо, Ripple входить у цю конкурентну сферу через придбання Palisade. Перевагою Palisade є її технологічна гнучкість та швидка здатність до інтеграції, що якраз потрібно Ripple для обслуговування корпоративних клієнтів.

Ripple підкреслює, що «Palisade Wallets надає гнучкий API, що дозволяє швидко інтегрувати технологію багатопартійних обчислень (MPC)», а «Palisade Custody забезпечує повністю регульоване зберігання рівня інституцій для цифрових активів». Технологія MPC для гаманців є нинішнім основним вибором для інституційного зберігання, оскільки вона значно знижує ризик одноточкових відмов шляхом розподілу приватного ключа на кілька частин. У порівнянні з традиційними холодними гаманцями, технологія MPC забезпечує кращий баланс між безпекою та гнучкістю.

Хоча Ripple не є офіційним творцем XRP, вона найбільше відома своєю тісною зв'язкою з цією популярною криптовалютою. Palisade зазначає, що їхня система має «глибоку» інтеграцію з XRP, Solana та Ethereum. Така підтримка кількох ланцюгів дозволяє Ripple надавати клієнтам єдине рішення для зберігання, незалежно від того, якими цифровими активами вони володіють.

40 мільярдів доларів стратегічне розгортання націлене на корпоративний ринок

Ripple у понеділок повідомила, що інвестувала в криптоекосистему «приблизно 4 мільярди доларів» через інвестиції, придбання та інші способи. Ця цифра є вкрай рідкісною серед криптовалютних компаній, що свідчить про те, що Ripple має значні фінансові ресурси та агресивну стратегію розширення. Обсяг інвестицій у 4 мільярди доларів перевищує ринкову вартість більшості криптовалютних компаній, лише такі провідні біржі, як Coinbase, Binance, можуть здійснювати стратегічні інвестиції подібного масштабу.

Джерела фінансування таких масових інвестицій заслуговують на обговорення. Ripple володіє великою кількістю XRP (за оцінками, більш ніж 40 мільярдів монет), і з моменту, коли ціна XRP зросла на понад 300% за минулий рік, баланс Ripple значно розширився. Крім того, Ripple накопичила значні грошові резерви за останні кілька років своєї діяльності, а також регулярний дохід від продажу XRP, що дає їй можливість здійснювати придбання такого масштабу.

З стратегічної точки зору, інвестиції в 40 мільярдів доларів зосереджені на чотирьох основних напрямках: брокерських послугах (Hidden Road), стейблкоїнах (Rail), корпоративних фінансах (GTreasury) та сховищах Гаманець (Palisade). Ці чотири напрямки разом утворюють повний ланцюг підприємницьких криптофінансових послуг. Якщо підприємству потрібно впровадити криптовалюту, йому потрібні безпечні рішення для сховища (Palisade), стабільний засіб обміну (стейблкоїн Rail), ліквідність і торгові канали (Hidden Road), а також інтеграція з існуючими фінансовими системами (GTreasury).

Виступ президента Ripple Моніки Лонг виявив основну логіку: «Компанії можуть сприяти наступній хвилі масового впровадження криптовалют». Це судження високо корелює з поточними ринковими тенденціями. Перші кілька раундів бичачого ринку, що були під контролем роздрібних інвесторів, уже довели життєздатність концепції криптовалют, але справжнє масове прийняття потребує участі компаній та установ. Обсяги фінансових потоків, які обробляються компаніями зі списку Fortune 500 щороку, досягають десятків трильйонів доларів; якщо навіть 1% з них буде переведено на блокчейн, це принесе якісний стрибок для крипторинку.

Виклики закритого циклу послуг від кінця до кінця традиційним хостинг-провайдерам

«Поєднання банківського сховища Ripple з швидким і зручним Гаманцем Palisade робить Ripple Custody постачальником послуг з кінця в кінець, що задовольняє всі потреби установ, від довгострокового зберігання до миттєвих глобальних платежів і управління коштами, охоплюючи все.» Ця здатність надавати послуги з кінця в кінець є основною конкурентною перевагою Ripple в порівнянні з традиційними постачальниками послуг зберігання.

Традиційні послуги зберігання активів зазвичай зосереджені на безпечному зберіганні, але їм не вистачає функцій платежів і ліквідності. Якщо клієнтам потрібно здійснити міжнародні платежі або керування коштами, їм доводиться перетворювати активи між зберігачами, біржами та платіжними процесорами, що збільшує ризики та витрати. Ripple пропонує клієнтам комплексне рішення, інтегруючи чотири основні функції: зберігання, платежі, ліквідність та стейблкоїни.

Palisade Wallets надає гнучкий API, що дозволяє швидко інтегрувати технологію гаманців з багатопартійними обчисленнями (MPC), що дає змогу підприємствам завершувати інтеграцію системи за кілька днів, а не місяців. Ця швидка можливість розгортання є дуже привабливою для корпоративних клієнтів, оскільки тривалі цикли технічної інтеграції часто є найбільшою перешкодою для впровадження нових технологій підприємствами. Palisade Custody забезпечує повністю регульоване зберігання на рівні установ для цифрових активів, задовольняючи суворі вимоги підприємств щодо відповідності та аудиторського слідкування.

Palisade повідомляє, що їхня система має «глибоку» інтеграцію з XRP, Solana та Ethereum. Ця багатоланкова підтримка дозволяє Ripple надавати клієнтам єдине рішення для зберігання активів, незалежно від того, які цифрові активи вони мають. У контексті нинішнього бурхливого розвитку багатоланкової екосистеми, рішення для зберігання на одній ланці вже не можуть задовольнити потреби інституцій, а здатність до крос-ланкового зберігання стає ключовим фактором диференціації в конкурентній боротьбі.

можливості ринку корпоративних фінансів на трильйони доларів

Придбання GTreasury відкрило ринок корпоративних фінансів на трильйони доларів і залучило багатьох найбільших і найуспішніших корпоративних клієнтів. Це придбання на 1 мільярд доларів може стати найстратегічнішою угодою в історії придбань Ripple, оскільки безпосередньо виводить продукти Ripple на робочий стіл фінансових директорів компаній.

Управління фінансами підприємства є величезним, але відносно консервативним ринком. Великі світові компанії щорічно обробляють трансакції з міжнародних платежів, валютного хеджування та управління ліквідністю в масштабах десятків трильйонів доларів. Ці компанії дуже обережно ставляться до впровадження нових технологій, оскільки фінансові помилки можуть призвести до величезних втрат. GTreasury, як зріла корпоративна програма, вже здобула довіру цих компаній, а Ripple через придбання отримала цю довіру і клієнтські відносини.

Тепер питання полягає в тому, як інтегрувати технологію блокчейн в існуючі робочі процеси цих підприємств. Стратегія Ripple полягає в наданні безшовного досвіду: фінансові команди підприємств продовжують використовувати знайомий інтерфейс GTreasury, але підлягаючі міжкордонні платежі та управління ліквідністю виконуються через XRP та XRPL, що дозволяє насолоджуватися швидшими темпами та нижчими витратами. Такий підхід “технологічної невидимості” знижує бар'єри для впровадження, дозволяючи підприємствам користуватися перевагами блокчейну без зміни операційних звичок.