Ма Юнь в дії! Yunfeng Finance очолив інвестиції в 22 мільйони доларів у першу в світі страховку на базі Ethereum.

Група Yunfeng Finance, що належить Ма Юн, очолила раунд фінансування серії A на суму 22 мільйони доларів, а Anthea Holding планує випустити перший у світі продукт страхування життя, що оцінюється в ETH. Ця компанія, що спеціалізується на страхуванні криптоактивів, вже отримала принципове схвалення від Управління фінансових послуг Бермуда і планує інтегрувати інфраструктуру блокчейн-платежів для надання регульованих страхових послуг власникам цифрових активів, що стало новою віхою в глибокій інтеграції традиційних фінансів і Web3.

Фінансова компанія Yunfeng інвестує: Ма Юнь ставить на страхування криптовалют

Антеа Холдинг Лімітед (скорочено «Антеа»), яка спеціалізується на наданні послуг страхування життя, оціненого в криптоактиви, 8 жовтня опублікувала оголошення про успішне завершення раунду фінансування Серії А на суму 22 мільйони доларів США. Цей раунд фінансування очолила компанія Yunfeng Financial Group Limited, до нього також приєдналися інвестори з галузей страхування, управління активами та фінансових технологій.

Група фінансових технологій Yunfeng була спільно заснована Ма Юнем і засновником Jingy Media Ю Фенгом у 2010 році. Це публічна компанія в Гонконзі, що спеціалізується на управлінні альтернативними активами та інвестиціях у фінансові технології. Ця угода з Anthea Holding позначає офіційний вхід фінансової імперії Ма Юня у сферу страхування криптоактивів.

Основний бізнес Yunfeng Finance:

Приватні капітальні інвестиції: зосереджені на технологіях, медицині та підвищенні споживання

Управління багатством: надання послуг з розподілу активів для клієнтів з високою чистою вартістю

Фінансові технології: інвестиції в оплату, Блокчейн, інноваційні проекти в цифрових фінансах

Альтернативні активи: включаючи нерухомість, інфраструктуру, цифрові активи тощо

Чому Yunfeng Finance вважає шифрування страхування перспективним?

Аналітики в галузі вважають, що інвестиція Yunfeng Finance відображає кілька важливих тенденцій:

Прискорення регулювання цифрових активів: глобальна регуляторна структура поступово вдосконалюється, зростає попит на продукти рівня установ.

Страховий ринок порожній: традиційні страхові компанії ще не пропонують продукти, оцінені у криптоактиви.

Потреби клієнтів з високим чистим капіталом: клієнти, які володіють великою кількістю криптоактивів, потребують інструментів планування спадщини.

Політичне вікно: уряд Трампа підтримує шифрування, регуляторне середовище дружнє

Технологічна зрілість: інфраструктура блокчейн достатня для підтримки складних фінансових продуктів

Директор з інвестицій компанії Yunfeng Finance у своїй заяві зазначив: «Anthea Holding представляє майбутній напрямок страхового сектору — поєднання традиційного управління ризиками з інноваціями цифрових активів. Ми віримо, що ця команда має можливість створити міст між традиційними фінансами та Web3.»

Anthea Holding: перший у світі страховий поліс життя на основі ETH незабаром буде запущено

Офіційне повідомлення вказує на те, що це фінансування підтримуватиме бізнес-розвиток і операції Anthea, прискорюючи дослідження і розвиток продуктів та подальше розширення її торгової мережі та впливу на ринку в Азії. У повідомленні підкреслюється, що її перший продукт буде страхуванням життя, оціненим в ETH, що є світовою новинкою.

Інноваційні переваги продукту

Революційний дизайн, оцінений в ETH:

Традиційні страхові поліси життя оцінюються в фіатній валюті (долари США, євро тощо), але продукти Anthea Holding будуть повністю оцінюватися в ETH (Ефір), включаючи сплату страхових внесків, розрахунок страхової суми та виплату страхових відшкодувань.

Схема роботи:

!

Чому обрати Ethereum, а не Bitcoin?

Генеральний директор Anthea Алекс Пей у інтерв'ю пояснив причини вибору ETH:

Функція смарт-контрактів: Ethereum підтримує автоматичне виконання складної логіки страхових контрактів.

Ставки прибутку: ETH можна ставити для отримання річних 3-5% прибутку, підвищуючи вартість полісу

Екологічна зрілість: інфраструктура DeFi розвинена, що полегшує управління активами

Інституційна визнаність: ETF на ETH вже затверджено, високий рівень прийняття регуляторами

Програмовані гроші: гнучке проектування умов страхування та виплат

Цільова аудиторія

Основний цільовий ринок:

Криптоактиви високої чистої вартості: ходлери великої кількості ETH потребують інструментів для передачі багатства

Web3 підприємці: доходи існують у формі криптоактивів, необхідні відповідні гарантії

Інституційні інвестори: шукають регульовані канали інвестування в цифрові активи

Міжнародні сім'ї: використання Блокчейн для спрощення трансакцій страхових виплат за кордоном

DeFi протокол: забезпечення страховими пакетами для смарт-контрактів

Бачення Anthea полягає в тому, щоб через інтеграцію інфраструктури блокчейн-платежів, реалізацію генерації доходу та просування стратегічних інновацій, надавати індивідуальні безшовні страхові послуги для ходлерів цифрових активів та традиційних інвесторів, які шукають регульовані можливості інвестування в цифрові активи.

Олекс Пей: Найкращий час для поєднання інновацій і保障

На це генеральний директор Anthea Алекс Пей сказав: «В останні роки в галузі цифрових активів з'явилося багато регульованих продуктів і установ, орієнтованих на споживача, і зараз найкращий час для поєднання інновацій і захисту. Ми раді вітати інвесторів, які мають багатий досвід у TradFi та сповнені пристрасті до інновацій, щоб спільно створити глобальну платформу, що поєднує цифрові активи та страхування життя.»

Чому зараз найкращий час для запуску страхування криптоактивів?

Досвідчена регуляторна середа:

· Уряд Трампа в США підтримує стратегію резерву Криптоактивів

· Біткойн та ETF на ETH отримали схвалення SEC

· Регулювання MiCA ЄС надає чітку нормативну основу

· Багато країн Азії створюють регуляторні пісочниці для криптоактивів

Розвинена інфраструктура:

· Зрілий постачальник послуг зберігання (Fireblocks)

· Стабільні монети (USDC, USDT) забезпечують інструменти для прив'язки до фіатних валют

· Протоколи DeFi забезпечують канали для генерування прибутку

· Блокчейн має достатню продуктивність для обробки складних фінансових транзакцій

Вибух попиту на ринку:

· Кількість глобальних ходлерів криптоактивів перевищує 500 мільйонів

· Пропорція шифрованих активів у інституційних портфелях продовжує зростати

· Клієнти з високим рівнем багатства шукають рішення для передачі багатства

· Традиційне страхування не може задовольнити потреби користувачів, що займаються шифруванням.

Конкурентів небагато:

· Традиційні страхові компанії обмежені регулюванням, їм важко запускати криптоактиви

· Чисті страхові угоди на блокчейні (наприклад, Nexus Mutual) охоплюють лише ризики смарт-контрактів

· Anthea поєднує традиційні страхові моделі з технологією шифрування, заповнюючи прогалину на ринку

Команда фон та досвід

Хоча в оголошенні не було детально розкрито повний фон Алекс Пея, але за інформацією з галузі, члени основної команди Anthea походять з:

TradFi страхова галузь: AIA, Prudential, Manulife та інші провідні азіатські страхові компанії

Фінансові технології: Ant Financial, Tencent Financial та інші платформи платежів і технологій

Криптоактиви: біржі Coinbase, Binance та блокчейн-проекти

Регуляторна відповідність: колишня робота в фінансових регуляторних органах або великих юридичних фірмах

Ця комбінація команди "TradFi + шифрування рідних + експертів з регулювання" надає Anthea Holding унікальні переваги в складних міждисциплінарних інноваціях.

Затверджено регуляторами Бермуда: надійна основа відповідності

Наразі дочірня компанія Anthea, Anthea Insurance Limited, отримала принципове схвалення від Бермудського управління фінансового нагляду (BMA) та отримала дозвіл на реєстрацію як інноваційна страхова компанія.

Бермуди є всесвітньо відомим центром страхування та перестрахування, маючи зрілу систему регулювання страхування та відкритість до інноваційних продуктів.

Переваги Бермуда як страхової столиці:

Регуляторна зрілість: має понад 100 років досвіду регулювання страхування

Міжнародна визнаність: Стандарти регулювання BMA визнані глобальною страховою галуззю

Інноваційна дружність: створення категорії «Інноваційна страхова компанія», що дозволяє новим продуктам.

Податкові переваги: відсутність податку на прибуток підприємств, відсутність податку на капітальний приріст

Географічне положення: знаходиться на східному узбережжі США, зручно обслуговувати ринки Північної Америки та Азії

Талановитий персонал: наявність великої кількості страхових актуаріїв та експертів з управління ризиками

BMA інноваційна страхова компанія структура:

Бермудське управління фінансів нещодавно запровадило категорію «Інноваційна страхова компанія» (Innovative Insurer), спеціально призначену для страхових компаній, які використовують нові технології або нові бізнес-моделі.

Основні характеристики:

· Спрощення процесу реєстрації, прискорення часу затвердження

· Дозволяє використовувати цифрові активи як одиниці виміру премії та страхової суми

· Механізм регуляторного пісочниці, на початковому етапі можливе маломасштабне випробування

· Потрібно відповідати вимогам щодо платоспроможності, управління ризиками та захисту споживачів

· Регулярно звітувати BMA про операційний стан і ризикові показники

Anthea Insurance Limited отримала "принципове схвалення" (approval in principle), що означає, що вона пройшла попередній розгляд, і для офіційної реєстрації потрібно лише завершити подачу остаточних документів.

Переваги регуляторної відповідності

На відміну від чисто блокчейн-протоколів страхування (таких як Nexus Mutual, InsurAce), Anthea Holding обирає традиційну рамку регулювання страхування, що має такі переваги:

Споживчий довіра:

· Під наглядом фінансових регуляторів, захист прав споживачів

· Потрібно підтримувати достатній рівень платоспроможності, щоб забезпечити можливість виплат.

· Обробка суперечок має юридичну основу

Співпраця з установами:

· Традиційні фінансові установи більш охоче співпрацюють

· Можливість доступу до мережі клієнтів банків та компаній з управління капіталом

· Відповідає вимогам корпоративних закупівель

Гнучкість дизайну продукту:

· Можна поєднати традиційні актуарні моделі з даними на ланцюгу

· Забезпечення складних продуктів, таких як довічне страхування життя, універсальне страхування життя та ін.

· Інтеграція юридичних інструментів, таких як трасти та спадкове планування

Перспективи та виклики ринку криптоактивів

Інноваційна модель Anthea Holding відкриває новий ринок, але також стикається з численними викликами.

Оцінка розміру ринку:

Згідно з галузевими звітами, світовий ринок страхування життя становить близько 3 трильйонів доларів, якщо 1-2% ринку перейдуть на продукти, що оцінюються в криптоактиви, ринковий простір досягне 300-600 мільярдів доларів.

Потенційна база клієнтів:

Глобальні користувачі Криптоактивів: 5 мільярдів

Кількість ходлерів з активами понад 100 000 доларів: близько 50 000 000

Інституційні інвестори: понад 10 тисяч підприємств володіють криптоактивами

Високі родинні офіси з чистими активами: дедалі більше інвестують у цифрові активи

Сценарії застосування:

Спадкування багатства: особи з високою чистою вартістю оптимізують спадкування через страхування.

Гарантія для підприємців: Web3 підприємці забезпечують захист для сім'ї

Підтримка застави: Позичальники DeFi протоколів надають страхування життя як посилення кредиту

Крос-межеве забезпечення: міжнародні страхові рішення для цифрових кочівників

Пенсійне планування: ануїтетні продукти, які оцінюються в ETH

Виклики та ризики

Волатильність ціни:

· Ціна ETH може сильно коливатися, що може вплинути на вартість полісу

· Потрібно розробити динамічну актуарну модель та механізм хеджування ризиків

· Клієнтам може бути важко зрозуміти ризик волатильності

Невизначеність регулювання:

· Різні юрисдикції мають різне ставлення до криптострахування

· Податкове оброблення складне (капітальний приріст vs страхові виплати)

· Вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та належної перевірки клієнтів (KYC)

Технічні ризики:

· Вразливості смарт-контрактів можуть призвести до втрати коштів

· Неправильне управління приватними ключами може призвести до неможливості відшкодування

· Блокчейн продуктивності вузькі місця впливають на досвід користувача

Вартість освітніх послуг на ринку:

· Потрібно навчити споживачів розуміти концепцію шифрування страхування

· Традиційні страхові агенти можуть не мати знань про шифрування

· Потрібно створити нові канали продажу та систему обслуговування

Загроза конкуренції:

· Традиційні страхові гіганти можуть згодом вийти на перше місце

· DeFi нативний страховий протокол постійно інновує

· Продукти, оцінені в стейблах, можуть стати альтернативою

Азійська стратегія розширення: захоплення ринків високого зростання

Оголошення вказує, що фінансування буде використано для «додаткового розширення її мережі продажів та ринкового впливу в Азії», що свідчить про те, що Anthea Holding буде зосереджуватися на азіатському ринку.

Чому зосереджено на Азії?

Висока популярність шифрування: Азія має найбільшу кількість користувачів криптоактивів у світі

Зростання проникнення страхування: розширення середнього класу стимулює попит на страхування

Регулювання поступово відкривається: Гонконг, Сінгапур, ОАЕ створюють дружню рамку

Потреба у передачі багатства: азійські сімейні компанії входять у період зміни поколінь

Хмара Фінансові Мережі: Провідні інвестори мають глибокі ресурси в Азії

Пріоритети цільового ринку:

!

Фінансова компанія Yunfeng, що належить Ма Юню, очолила інвестиції в Anthea Holding, що знаменує собою офіційний вступ традиційного фінансового гіганта на ринок страхування криптоактивів. Запуск першого в світі страхування життя на базі ETH надасть ходлерам цифрових активів безпрецедентні інструменти для передачі багатства та захисту від ризиків. Хоча ринок все ще перебуває на ранній стадії, поступове вдосконалення регуляторної бази та зростаюча зрілість інфраструктури роблять криптострахування реальністю. Слідкуйте за прогресом запуску продуктів Anthea Holding та подальшими планами Yunfeng у сфері Web3, щоб скористатися інвестиційними можливостями на перетині традиційного фінансів та цифрових активів.