Австралийское регулирование услуг по хранению криптоактивов! 240 миллиардов продуктивности освобождены от строгих наказаний для правонарушителей.

Австралия усиливает регулирование бирж криптовалют и поставщиков услуг по хранению криптовалют, законодательство обещает более строгий контроль и суровые наказания за неисполнение обязательств по защите активов. Министр финансов Джим Чалмерс и министр финансовых услуг Дэниел Мулино представили законопроект о внесении изменений в закон о компаниях 2025 года (рамка цифровых активов), требующий от австралийских криптовалютных компаний наличия австралийской финансовой лицензии (AFSL) и соблюдения нормативных требований Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Первый в Австралии полный регулируемый фреймворк для хранения криптоактивов

Министр финансов Джим Чалмерс и министр финансовых услуг Дэниел Мулино в среду представили законопроект «Поправка к корпоративному законодательству 2025 года (рамки цифровых активов)», который создает первый в Австралии всеобъемлющий регуляторный каркас для компаний, представляющих интересы клиентов, владеющих криптоактивами. Это знаковый момент для регулирования хранения криптоактивов в Австралии, который знаменует собой переход страны от регуляторного вакуума к четкой правовой рамке.

Данное законодательство было принято после того, как Министерство финансов запустило консультации в сентябре; Мулино ранее описывал эти консультации как «основу» дорожной карты правительства по цифровым активам. На переход от консультаций к законодательству потребовалось всего около 2 месяцев, что демонстрирует высокий уровень значимости и скорости продвижения австралийского правительства в отношении шифрования криптоактивов. Такое быстрое законодательство не является обычным явлением в традиционно осторожной системе регулирования Австралии.

Министры в совместном заявлении отметили: “Мы придаем большое значение криптоактивам Австралии” и добавили, что блокчейн и цифровые активы “приносят огромные возможности для нашей экономики, финансового сектора и бизнеса”. Эта позиция демонстрирует, что правительство Австралии занимает позицию “регулирования, а не запрета” и надеется способствовать развитию отрасли, защищая при этом инвесторов.

Законопроект после первого чтения в парламенте немедленно переходит ко второму чтению, сначала начинается обсуждение его основных принципов, а затем проводится детальный обзор. Ожидается, что законопроект будет принят в Палате представителей, так как Лейбористская партия премьер-министра Энтони Албанижа имеет абсолютное большинство мест в Палате. Более сложная конкуренция развернется в Сенате, где Лейбористской партии может понадобиться поддержка независимых депутатов и членов оппозиции для реализации реформ.

Хотя местная индустрия в целом приветствует этот проект, некоторые участники призывают к разработке более простых правил и более четких определений. Эта обратная связь показывает, что криптоиндустрия, хотя и поддерживает регулирование (поскольку рамки соблюдения предоставляют юридическую определенность), надеется, что регулирование не будет слишком сложным или дорогостоящим, чтобы не задушить инновации.

Ключевые моменты закона о хранении Криптоактивов в Австралии

Обязательные требования AFSL лицензии: Все поставщики услуг хранения должны получить лицензию на финансовые услуги.

ASIC Регулирование: Полное регулирование Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям

Два новых типа лицензий: «Платформа цифровых активов» и «Платформа токенизированного хранения»

18 месяцев льготного периода: предоставление компаниям времени для соблюдения требований

Освобождение для малых предприятий: освобождаются от налога при годовом объеме交易 менее 10 миллионов австралийских долларов

Система лицензий AFSL и два новых типа лицензий

Суть этого законопроекта заключается в全面 реформе лицензирования. Биржи криптоактивов и провайдеры услуг хранения криптоактивов будут обязаны получить австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL), чтобы подпадать под регулирование Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). AFSL является основным инструментом регулирования австралийского финансового сектора, и традиционные финансовые учреждения, такие как банки, брокеры и компании по управлению активами, также должны получить эту лицензию. Включение хранения криптоактивов в систему AFSL означает, что крипто-компании будут подчиняться тем же стандартам регулирования, что и традиционные финансовые учреждения.

Данная структура вводит два новых класса лицензий: «Платформа цифровых активов» и «Платформа токенизированного хранения», отражая различные роли компании в удержании и перемещении средств клиентов. Платформа цифровых активов в основном относится к криптоактивным биржам, предлагающим услуги по сводке сделок и хранению активов. Платформа токенизированного хранения сосредотачивается на хранении новых активов, таких как токенизированные ценные бумаги и RWA (активы реального мира), и, как правило, не предоставляет функций торговли, отвечая только за безопасное хранение.

Мулино заявил, что целью этих реформ является контроль над активами клиентов компаниями, «а не над базовыми технологиями». Он предупредил, что «в настоящее время одна компания может держать неограниченное количество клиентских криптоактивов без каких-либо финансовых правовых гарантий». Эта регуляторная пустота в других странах также приводила к катастрофам, и банкротство FTX является самым典典ным примером. FTX использовал активы клиентов для высокорисковых инвестиций, и в конечном итоге, когда компания обрушилась, клиенты потеряли сотни миллиардов долларов. Новый законопроект в Австралии как раз направлен на предотвращение повторения подобных трагедий.

Согласно этому закону, лицензированные компании обязаны соблюдать стандарты ASIC по торговле, расчетам и хранению активов. Платформы также должны предоставлять клиентам руководства по услугам, в которых изложены сборы, риски и способы управления активами. Эти требования соответствуют нормативным стандартам традиционных финансовых учреждений, обеспечивая прозрачность и надежность услуг хранения криптоактивов.

Малые компании получат более льготные условия. Компании с годовым объемом торговли менее 10 миллионов австралийских долларов (6,5 миллионов долларов США) будут освобождены от требований, а предприятия, у которых деятельность с Криптоактивами является вспомогательной для финансовых услуг, также будут освобождены. Это освобождение предназначено для предотвращения чрезмерного регулирования, которое может задушить малые инновационные компании, находя баланс между защитой инвесторов и содействием инновациям.

18 месяцев льготного периода и экономическая выгода в 24 миллиарда долларов

Этот законопроект включает в себя 18-месячный льготный период до вступления в силу правил лицензирования. Мутино заявил, что это сделано для облегчения перехода для компаний, соответствующих требованиям. 18 месяцев достаточно для того, чтобы существующие предприятия завершили следующие задачи по соблюдению нормативных требований: подали заявку на получение лицензии AFSL, создали команду по соблюдению норм, внедрили процедуры KYC/AML, адаптировали техническую инфраструктуру, обучили сотрудников и подготовили регуляторные отчеты.

Этот срок льготы показывает, что австралийское правительство стремится найти баланс между жестким регулированием и содействием инновациям. Если начать немедленное правоприменение, это может привести к резкому закрытию или перемещению большого числа предприятий в другие юрисдикции, что подорвет статус Австралии как центра Криптоактивы. 18-месячный срок льготы предоставляет компаниям достаточно времени для адаптации и дает регулирующим органам время для доработки правил.

Тем не менее, это также означает, что следующие 18 месяцев станут «периодом испытаний» для австралийской криптоиндустрии. В это время компании, не имеющие лицензии, столкнутся с правоохранительными действиями, в то время как лицензированные компании должны будут пройти постоянный регуляторный контроль. Этот переломный момент может привести к перестановке в индустрии, где крупные регулируемые компании получат долю рынка, а небольшие или не желающие соблюдать правила компании выйдут с рынка.

Правительство заявило, что предлагаемые реформы могут освободить до 24 миллиардов долларов США производственного роста ежегодно, одновременно укрепляя защиту австралийцев, доверяющих управление цифровыми активами частным платформам. 24 миллиарда долларов — это поразительная цифра, которая составляет около 1,5% ВВП Австралии. Эта оценка может основываться на следующей логике: регуляторная база обеспечивает юридическую определенность → привлекает больше учреждений и компаний к применению технологий блокчейн → повышает эффективность финансовых услуг → снижает транзакционные издержки → способствует инновациям → общая экономическая выгода достигает 24 миллиардов долларов.

Такое прогнозирование экономической эффективности предоставляет законность для регулирования. Если регулирование будет заключаться только в ограничениях и наказаниях, отрасль будет сильно против. Но если регулирование сможет высвободить огромную экономическую ценность, отрасль будет более готова принять его. Стратегия австралийского правительства заключается в подчеркивании “расширяющей” роли регулирования, а не “ограничивающей”.

Очистка мошеннических сайтов и уголовное наказание

В то же время, с июля 2023 года Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) закрыла более 14 000 мошеннических и фишинговых сайтов, из которых 20% составляли мошеннические сайты, связанные с Криптоактивами. Это означает, что было закрыто около 2 800 сайтов крипто-мошенничества, что свидетельствует о серьезной проблеме мошенничества на австралийском крипторынке.

В прошлом месяце министр внутренних дел Тони Берк объявил о предстоящем законодательстве, которое будет регулировать криптовалютные банкоматы, назвав их «высоким риском продуктом», связанным с отмыванием денег и эксплуатацией детей. Это выражение крайне сурово и напрямую связывает криптовалютные банкоматы с серьезными преступлениями. Крипто-АТМ действительно используются для отмывания денег и других незаконных действий из-за своей анонимности и наличных операций. Регуляторные действия Австралии демонстрируют нулевую терпимость к крипто-преступности.

С точки зрения правоприменительных мер, регулирование в Австралии не является пустой болтовней. Закрытие 14 000 веб-сайтов демонстрирует, что ASIC обладает реальной правоприменительной способностью и ресурсами. Для нарушителей услуг по хранению криптовалюты возможные наказания могут включать: аннулирование лицензии, крупные штрафы, уголовное преследование, гражданская ответственность. Хотя законопроект не содержит конкретных сумм штрафов, ссылаясь на другие меры наказания в рамках системы AFSL, штрафы могут достигать миллионов австралийских долларов и даже больше.

Для крипто-компаний, работающих в Австралии, этот законопроект предоставляет четкий путь к соблюдению требований, но также увеличивает операционные расходы. Получение и поддержание лицензии AFSL требует значительных человеческих и финансовых затрат, включая сотрудников по соблюдению норм, юридических консультантов, аудиторские расходы, обновление систем и т.д. Малые предприятия могут не справиться с этими расходами и в конечном итоге выбрать выход из рынка или быть поглощенными крупными компаниями.

С точки зрения глобальных тенденций регулирования, подход Австралии соответствует системе лицензирования виртуальных активов ЕС MiCA, Гонконга и лицензии PSA Сингапура. Основные экономики создают четкие регулирующие рамки для хранения криптоактивов, эпоха дикой экспансии заканчивается, соблюдение норм становится новой нормой.

Часто задаваемые вопросы

Когда австралийским крипто-компаниям необходимо получить лицензию?

После вступления в силу закона предусмотрен 18-месячный льготный период, в течение которого компании должны завершить заявку на получение лицензии AFSL и подготовку к соблюдению требований. После льготного периода отсутствие лицензии приведет к серьезным штрафам.

Нужна ли лицензия малым крипто-компаниям?

Компании с годовым объемом торговли менее 10 миллионов австралийских долларов (6,5 миллионов долларов США) могут быть освобождены, а компании, осуществляющие хранение криптовалюты только как вспомогательную деятельность в рамках не финансовых услуг, также могут быть освобождены.

Какие наказания могут быть за нарушение правил?

Хотя законопроект не опубликовал конкретные суммы штрафов, ссылаясь на стандарты наказаний в рамках системы AFSL, они могут включать в себя аннулирование лицензии, штрафы в миллионы австралийских долларов, уголовное преследование и гражданскую ответственность.

Почему Австралия должна регулировать хранение криптоактивов?

В настоящее время компания может удерживать неограниченное количество клиентских криптоактивов без какой-либо правовой защиты. ASIC закрыл более 2800 сайтов крипто-мошенников, а регулирование направлено на предотвращение катастрофы, связанной с присвоением клиентских активов, подобной FTX.

Как освободить производительность в 24 миллиарда долларов?

Регуляторная структура обеспечивает правовую определенность, привлекая учреждения к использованию технологий блокчейн, повышая эффективность финансовых услуг, снижая затраты на транзакции и способствуя инновациям, ожидается, что это принесет экономическую выгоду в размере 24 миллиарда долларов США в год.

Сможет ли законопроект пройти?

Вероятность прохождения в Палате представителей высокая (абсолютное большинство у Лейбористской партии), но Сенат нуждается в поддержке независимых депутатов и оппозиции. Отрасль в целом приветствует, но надеется на упрощение правил, возможно, изменения будут внесены в процессе обсуждения.