Seorang lansia membuka mulut ingin membeli emas senilai 1,8 juta yuan, seketika penjual melakukan pelaporan ke pihak berwenang……

Belakangan ini, seorang pelanggan lansia datang ke sebuah toko emas di Shunyi. Dia mengaku ingin membeli emas senilai 1,8 juta yuan untuk investasi daring. Tindakan mencurigakan dari “pelanggan besar” ini langsung menarik perhatian staf toko, yang kemudian menilai bahwa kemungkinan besar dia menjadi korban penipuan telekomunikasi, dan segera menghubungi polisi untuk meminta bantuan.

Setelah menerima laporan, petugas polisi segera menuju lokasi untuk melakukan pemeriksaan dan verifikasi. Setelah mengidentifikasi diri, petugas menanyakan kepada pria tua tersebut tentang situasi dan alasan pembelian emas. Berdasarkan hasil pemeriksaan, diketahui bahwa orang yang membeli emas tersebut adalah Li Dae, berusia lebih dari 60 tahun, tinggal di Gu’an, dan kali ini datang bersama putrinya untuk membeli emas. Saat dihadapkan dengan petugas yang datang ke tempat, Li Dae awalnya bingung dan tidak menyadari bahwa dirinya telah menjadi korban penipuan.

Petugas polisi Su Hui dengan sabar menganalisis risiko penipuan kepada pria tua tersebut, dan langsung mengingatkan, “Jika hari ini Anda membeli emas, pelaku pasti akan memberi Anda instruksi selanjutnya, agar Anda mengirimkan emas ke lokasi tertentu, atau mengatur orang untuk mengambilnya di rumah Anda. Jika emas tersebut diambil oleh penipu, maka dana besar ini tidak akan bisa kembali lagi.”

Li Dae memberitahu petugas bahwa dia membeli emas untuk investasi saham, dan akan menanamkan dana tersebut ke dalam platform investasi saham yang disebutkan melalui pembelian emas.

Selanjutnya, petugas dengan sabar menenangkan suasana hati Li Dae, dan berdasarkan kasus-kasus penipuan daring terhadap kelompok lansia yang belakangan ini sering terjadi, mereka secara rinci membongkar pola penipuan tersebut, serta secara bertahap membimbing pria tua tersebut untuk memahami esensi dari penipuan tersebut.

Petugas Su Hui menunjuk ke ponsel pria tua tersebut dan menjelaskan lebih lanjut, “Apakah di ponsel Anda ada aplikasi investasi? Penipu menggunakan iming-iming bunga tinggi sebagai umpan, agar Anda merasa tenang. Keuntungan yang ditampilkan di platform hanyalah angka virtual, dan tidak bisa dicairkan. Singkatnya, platform investasi ini adalah situs palsu yang dibuat oleh penipu, dan data di belakangnya dikendalikan sepenuhnya oleh mereka. Mereka akan menunjukkan berapa banyak uang di akun Anda sesuai dengan apa yang mereka katakan.”

Setelah mendengar penjelasan lengkap dari petugas, Li Dae akhirnya menyadari situasi yang serius dan secara sukarela menyerahkan ponselnya untuk diperiksa. Dalam ponselnya, petugas berhasil menemukan aplikasi investasi yang terkait dengan penipuan.

Li Dae memberitahu petugas bahwa sesuai permintaan pelaku penipuan, setelah pembelian emas selesai, akan ada orang yang mengaku sebagai petugas untuk datang mengambil emas tersebut. Setelah pengambilan, mereka akan menghubungkan dengan layanan pelanggan dari aplikasi penipuan tersebut, dan pelanggan akan diberitahu bahwa investasi dan pengisian ulang telah berhasil.

Petugas yang menangani kasus tersebut langsung memberi penjelasan kepada Li Dae tentang proses investasi yang resmi, “Anda harus ingat, investasi saham yang resmi harus dilakukan melalui perusahaan sekuritas resmi, mendaftar akun, mengikatkan kartu bank pribadi, menyetor dana ke rekening bank, lalu mentransfer ke akun sekuritas resmi. Investasi dengan membeli emas ini adalah pola penipuan telekomunikasi yang umum.”

Berdasarkan hasil penyelidikan, diketahui bahwa Li Dae menjadi korban penipuan investasi daring. Pelaku penipuan mengaku sebagai ahli investasi profesional, dengan iming-iming “keuntungan pasti” dan “imbal hasil tinggi”, lalu menjerat korban agar mentransfer uang atau membeli emas dan mengirimkannya ke alamat tertentu. Beberapa korban yang mengirimkan emas kemudian akan didorong oleh pelaku untuk mentransfer dana lain ke akun mereka, sehingga mereka terus membeli dan mengirim emas, secara tidak langsung menjadi alat pencucian uang bagi pelaku.

Sebenarnya, jumlah uang yang diisi di aplikasi investasi tersebut hanyalah angka virtual yang dikendalikan oleh pelaku penipuan. Beruntung, berkat kewaspadaan toko emas dan tindakan cepat petugas, upaya mencegah Li Dae menjadi korban penipuan telekomunikasi berhasil, dan dia tetap menyimpan uangnya sebesar 1,8 juta yuan.

Proses penipuan yang umum terjadi:

1. Penipuan melalui pencucian uang dengan mengirimkan emas untuk “penarikan”

Pelaku memposting iklan pekerjaan sampingan secara daring. Setelah korban menanyakan, mereka mengirimkan tugas yang harus dilakukan, biasanya mengunduh aplikasi, menyelesaikan tugas seperti menyimpan video atau memberi komentar, mendapatkan imbalan kecil terlebih dahulu, lalu mengklaim bahwa karena poin di platform tidak cukup, korban harus membeli emas dan mengirimkannya ke lokasi tertentu agar bisa melakukan penarikan.

2. Penipuan investasi dan pengiriman emas untuk “pengisian ulang”

Pelaku mengaku sebagai ahli investasi, mempromosikan “keuntungan pasti” dan “imbal hasil tinggi”, lalu menjerat korban agar mentransfer uang untuk investasi, atau mendorong mereka membeli emas di toko emas dan mengirimkannya langsung ke alamat tertentu, dengan janji bahwa setelah menerima emas, akan digandakan dan dikreditkan ke akun investasi mereka, serta langsung masuk ke rekening.

3. Menerima dana + membeli emas + mengirimkan emas

Beberapa korban yang mengirimkan emas kemudian akan didorong oleh pelaku untuk mentransfer dana lain ke akun mereka, dan terus membeli serta mengirim emas, sehingga mereka tidak hanya kehilangan uang, tetapi juga menjadi “alat” pelaku dalam pencucian uang.

Tips dari polisi:

Tingkatkan kewaspadaan dan tolak godaan

Jangan tertipu oleh janji imbal hasil tinggi. Segala bentuk investasi daring yang menjanjikan “berita rahasia”, “imbal hasil tinggi”, atau “keuntungan pasti” dalam trading saham, emas, atau lainnya adalah penipuan. Waspadai tawaran bunga tinggi, jangan serakah, jangan percaya telepon dari orang asing, dan hindari kegiatan perdagangan mata uang virtual.

Pilih lembaga keuangan resmi

Pembelian dan penjualan emas harus dilakukan melalui bank, toko emas resmi, atau lembaga keuangan berizin. Tolak keras terhadap aplikasi kecil, link eksklusif siaran langsung, atau saluran tidak resmi lainnya.

Lindungi akun dan privasi pribadi

Jangan menyewakan atau meminjamkan identitas, kartu bank, atau menggunakan akun pribadi untuk penarikan orang lain.

Segera laporkan jika menemukan situasi mencurigakan

Jika secara tidak sengaja tertipu atau menemukan situasi mencurigakan, lindungi bukti dan segera hubungi 110 untuk melapor atau konsultasi di 96110.

Sumber: Berita gabungan BRTV (Jurnalis: Chen Jun, Li Kun), Pusat Anti Penipuan Hengqin

Editor: Sun Dhiya