ارتفاع جرائم العملات الرقمية في الهند: الإبلاغ عن 11,720 عملية مشبوهة خلال ثمانية أشهر

شهدت الهند انفجارًا مقلقًا في الجرائم المالية المتعلقة بالعملات المشفرة. وفقًا لوحدة المعلومات المالية، وثقت البلاد 11,720 عملية مشبوهة للأصول الرقمية في الأشهر الثمانية الأولى من عام 2025—قفزة مذهلة بنسبة 773% من 1,343 حالة تم تسجيلها بين السنوات المالية 2023 و2024. هذا التصعيد الدرامي دفع إلى تكثيف الرقابة التنظيمية وكشف عن نمط مقلق لكيفية استغلال المجرمين لشبكات البلوكشين.

يصور الملف الديموغرافي للمشاركين في هذه العمليات غير القانونية صورة مكشوفة. حوالي 82% من المشتبه بهم تتراوح أعمارهم بين 20 و40 عامًا، مما يشير إلى أن السكان الأصغر سنًا، الذين ينشؤون بشكل رقمي، يُجذبون بشكل غير متناسب إلى الجرائم المالية المبنية على العملات المشفرة. يتوافق هذا الاتجاه مع النمو السريع في اعتماد العملات الرقمية في الهند، حيث يتداول 34 مليون مقيم الآن بنشاط في الأصول الرقمية الافتراضية بقيمة ₹24,800 كرور حتى أواخر عام 2025.

لماذا تتزايد المعاملات المشبوهة بشكل كبير؟

يعكس النمو الهائل في الحالات المبلغ عنها من 1,343 إلى 11,720 عدة عوامل متقاربة. أولاً، لقد شددت الهند بشكل كبير على إطارها التنظيمي. في مارس 2023، تم تعديل قانون مكافحة غسل الأموال لإنشاء رقابة أكثر صرامة على بورصات العملات المشفرة. الآن، يُلزم وحدة المعلومات المالية بالتسجيل لأي كيان يسهل معاملات العملات المشفرة للمستخدمين الهنود، بغض النظر عن مقر الشركة. سجلت اثنتان وخمسون منصة بموجب هذه القواعد الجديدة.

ثانيًا، يُعزى زيادة التقارير جزئيًا إلى آليات الكشف الأكثر فاعلية. يجب على الشركات المسجلة الآن الإبلاغ عن المعاملات التي تظهر علامات حمراء: تفعيل مفاجئ لحسابات خاملة، التهيئة لتقليل التبليغ عن العتبات، إعادة تدوير الأموال لإنتاج خسائر اصطناعية، وظهور أموال بدون أصول واضحة. النتيجة: ارتفعت تقارير النشاط المشبوه بشكل كبير. في السنة المالية 2025، تم تقديم 6,272 تقريرًا مقارنة بـ 1,343 في السنة المالية 2024.

تيثير تظهر كوسيلة مفضلة للجريمة

تكشف البيانات عن نمط مقلق فيما يخص العملات المشفرة التي يفضلها المجرمون. بين مايو 2023 ومايو 2025، حللت وحدة المعلومات المالية 9,795 تقريرًا عن معاملات مشبوهة. ظهرت تيثير، وهي عملة مستقرة مصممة للحفاظ على نسبة 1:1 مع الدولار الأمريكي، في 7,467 حالة—مما يمثل نسبة مذهلة تبلغ 76% من جميع المعاملات المبلغ عنها. بالمقابل، ظهر البيتكوين في 6% فقط من التقارير.

يشير هذا التركيز إلى أن المجرمين يختارون تيثير عمدًا لاستقرارها وسهولة تحويلها إلى العملة الورقية. القدرة على تصفية الحيازات بسرعة إلى الروبيات دون التعرض لتقلبات الأسعار تجعلها أداة جذابة لغسل الأموال وعمليات الاحتيال.

فهم فئات الجرائم

يكشف تحليل طبيعة النشاط المشبوه عن ثلاثة أنماط سائدة. الاحتيال المباشر يمثل 62% من الحالات، حيث يُخدع الضحايا من خلال مخططات استثمار وهمية أو عمليات على نمط بونزي. المعاملات المعقدة أو متعددة الطبقات—التي تهدف إلى إخفاء مسارات الأموال—تشكل 16% من التقارير. سلوك الحسابات الغريب، مثل تدوير الأموال بسرعة أو أنماط الوصول غير المعتادة، يشكل الـ 10% المتبقية.

جغرافيًا، يظهر راجستان كموقع ساخن، حيث يمثل 18% من جميع التقارير، تليه أوتار براديش بنسبة 11%. تمثل ماهاراشترا وWest Bengal كل منهما 7%، في حين تمثل ماديا براديش 6%.

الصلة بكامبوديا: الاتجار بالبشر والعملات المشفرة

ربما الأكثر إثارة للقلق هي الحالات التي تربط سوء استخدام العملات المشفرة بشبكات الاتجار بالبشر. حدد المحققون 34 عميلًا تتبع اتصالات الإنترنت الخاصة بهم إلى كمبوديا مع الاحتفاظ بحسابات عملات مشفرة نشطة مسجلة في الهند. استخدم هؤلاء أرقام هواتف كمبودية للوصول إلى حساباتهم وحولوا الأموال عبر معالج دفع كمبودي.

كان النمط واضحًا: كان هؤلاء الأشخاص يموّلون حساباتهم دائمًا بـ USDT، ويحولونه فورًا إلى الروبيات، ويسحبون الأموال إلى حسابات بنكية محلية. تشتبه السلطات في أن هذه الأنشطة مرتبطة بجرائم الإنترنت وعمليات العبودية الحديثة. كشفت التحقيقات أن هؤلاء الأشخاص كانوا يعملون في وظائف عادية—موظفو فنادق، عمال مطاعم، مهندسون، موظفو سوبر ماركت—وهي أدوار لا تتوافق مع حجم المعاملات التي يديرونها.

تتبعت تحليلات البلوكشين الأصول الرقمية إلى Huione Pay، التي اعترفت لاحقًا بأنها تواصلت مع 21 من هؤلاء العملاء عبر WhatsApp. من بين من تم الاتصال بهم، وُجد ثمانية في كمبوديا، وستة في تايلاند، وواحد في فيتنام، وواحد في الهند. ردًا على ذلك، فرضت الولايات المتحدة عقوبات فعالة على مجموعة Huione، وقطعتها عن النظام المالي الأمريكي القائم على الدولار.

الترسانة التنظيمية: استجابة الهند

لم تظل الحكومة الهندية مكتوفة الأيدي. يحقق لجنة المالية البرلمانية، برئاسة عضو حزب بهاراتيا جاناتا بهارتروهاري ماهداب، بنشاط في سوء استخدام العملات المشفرة. لقد أسفرت الإجراءات التنفيذية بالفعل عن نتائج: فرضت السلطات غرامات بقيمة ₹29 كرور على كيانات غير ملتزمة، وحجبت 63 موقعًا إلكترونيًا بموجب المادة 69A من قانون تكنولوجيا المعلومات لعام 2000.

ومع ذلك، لا تزال التحديات قائمة. حوالي 41% من 34 مليون متداول للعملات المشفرة في الهند يجرون معاملات على بورصات أجنبية خارج نطاق الرقابة المحلية—ما يمثل صداعًا قضائيًا يعقد عمليات التنفيذ.

التحدي غير المحلول للتهرب الضريبي

لا يزال أحد المشاكل المستعصية هو التهرب الضريبي. من خلال إجراء المعاملات عبر منصات أجنبية غير منظمة، والمحافظ الشخصية، والبورصات اللامركزية، يتجاوز المستخدمون سلطات الضرائب تمامًا. تتيح العملات المشفرة نقل القيمة بسرعة عبر الحدود دون وثائق مقابلة. مع توسع الاعتماد بين الهنود الذين يسعون لتجنب التدقيق الرسمي، يواصل قاعدة الضرائب التآكل. تكافح السلطات الضريبية لتحديد حاملي الأصول أو جمع الالتزامات الضريبية المستحقة، مما يترك العديد من الأرباح الناتجة عن العملات المشفرة غير موثقة وغير محصلة.

تمثل 11,720 عملية مشبوهة تم الإبلاغ عنها خلال ثمانية أشهر فقط جزءًا صغيرًا من الجبل الجليدي، حيث من المحتمل أن يتجاوز الحجم الحقيقي للجريمة المرتكبة باستخدام العملات المشفرة في الهند هذه الأرقام بشكل كبير، مما يؤكد الحاجة إلى استجابة تنظيمية دولية منسقة.