3 Saham Dividen Dengan Keyakinan Tinggi Untuk Dibeli di September dan Disimpan Selamanya

Saya telah memperhatikan lanskap saham dividen belakangan ini, dan sejujurnya, dengan S&P 500 mencapai level tertinggi baru, banyak investor mempertanyakan apakah permainan dividen masih masuk akal. Tapi inilah pendapat saya: saham dividen bukan hanya tentang imbal hasil segera—mereka tentang membangun ketahanan dalam portofolio Anda untuk ketika pasar pasti berbalik arah.

Tiga saham dividen telah menarik perhatian saya yang menawarkan nilai jangka panjang yang menarik, meskipun tidak semuanya memiliki hasil yang mencolok.

Broadcom: Saham Dividen dengan Pakaian AI

Broadcom menghadirkan sebuah paradoks yang menarik. Hasil dividen-nya berada di angka yang modis 0,7%, yang mungkin membuat investor pendapatan melewatkannya. Namun, hasil rendah ini bukan karena kikir—melainkan karena harga saham telah melonjak sangat tinggi, naik 770% dalam lima tahun sementara dividen hanya meningkat "hanya" 81,5%.

Perusahaan telah menaikkan dividen selama 15 tahun berturut-turut, meningkat 14 kali lipat dalam dekade terakhir. Namun, kisah sebenarnya dari Broadcom adalah transformasinya dari permainan nilai perangkat keras jaringan menjadi kekuatan AI. Dengan pendapatan AI yang diproyeksikan mendekati $20 milyar pada fiskal 2025, perusahaan terus mendapatkan pesanan chip besar, termasuk kesepakatan terbaru senilai $10 milyar.

Pengumuman dividen bulan Desember akan sangat berarti—apakah manajemen akan melanjutkan pertumbuhan dividen yang agresif atau mengalihkan modal untuk ekspansi AI? Bagaimanapun, Broadcom memegang harga premium yang mencerminkan kualitasnya, menjadikannya cocok untuk investor yang bersedia membayar lebih untuk keunggulan.

Enbridge: Jalur Menuju Pendapatan Pasif

Meskipun kurang memiliki daya tarik sektor teknologi, Enbridge menawarkan sesuatu yang sama berharganya—keandalan. Operator pipa ini mengangkut sekitar 30% dari minyak mentah Amerika Utara dan 20% dari gas alam Amerika, menghasilkan aliran kas yang dapat diprediksi yang mendukung hasil maju 5,7% yang menggiurkan.

Apa yang saya hargai tentang Enbridge adalah pendekatannya yang seimbang. Perusahaan ini mempertahankan rasio pembayaran konservatif 60-70% dari arus kas yang dapat didistribusikan—target yang mereka capai secara konsisten, dengan rata-rata 66% dari tahun 2021 hingga 2024. Pendekatan disiplin ini telah memungkinkan 30 tahun berturut-turut peningkatan dividen.

Enbridge juga tidak tinggal diam. Perusahaan ini telah mendiversifikasi ke energi terbarukan dengan investasi di 23 ladang angin dan 14 fasilitas solar. Bagi para investor yang mencari pendapatan yang stabil dengan potensi pertumbuhan, Enbridge memberikan hasil tanpa volatilitas saham teknologi.

Prudential Financial: Asuransi Terhadap Kenaikan Suku Bunga

Ini adalah strategi yang berlawanan yang layak dipertimbangkan. Prudential Financial, yang saat ini memberikan hasil 5%, menawarkan asuransi portofolio terhadap apa yang mungkin menjadi lingkungan suku bunga tinggi yang berkepanjangan. Terlepas dari partai politik mana yang berkuasa, utang pemerintah terus berkembang, memberikan tekanan naik pada suku bunga.

Perusahaan asuransi jiwa seperti Prudential sebenarnya diuntungkan ketika suku bunga naik. Mereka mencocokkan kewajiban jangka panjang dengan aset seperti utang pemerintah dan hipotek berkualitas. Ketika suku bunga meningkat, baik aset maupun kewajiban menurun dalam nilai sekarang, tetapi premi baru dapat diinvestasikan dengan imbal hasil yang lebih tinggi—meningkatkan profitabilitas seiring waktu.

Sementara saya berharap saya salah tentang suku bunga yang terus tinggi, menambahkan beberapa saham Prudential memberikan perlindungan terhadap skenario ini sambil memberikan pendapatan saat ini yang substansial.

Fiksasi pasar pada pertumbuhan terkadang membutakan investor terhadap kekuatan penghasilan dividen yang bertambah. Ketiga perusahaan ini menawarkan jalur yang berbeda untuk kesuksesan dividen—baik melalui transformasi teknologi, stabilitas infrastruktur, atau ketahanan finansial. Masing-masing layak dipertimbangkan untuk portofolio selamanya.