ETF Vanguard Paling Cerdas untuk Dibeli dengan 1 000 € Sekarang

Poin Kunci

• ETF Vanguard ini berfokus pada perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka selama setidaknya 10 tahun berturut-turut.
• Vanguard Dividend Appreciation ETF telah menghasilkan rata-rata total pengembalian tahunan lebih dari 13% selama dekade terakhir.
• Penggunaan rencana reinvestasi dividen dapat memperkuat efek kapitalisasi pada pertumbuhan ETF.

Saya akan selalu berpendapat bahwa salah satu strategi investasi terbaik untuk investor rata-rata adalah melalui (ETF) karena kemudahan penggunaannya. Alih-alih mencoba memilih perusahaan individual - yang memerlukan lebih banyak penelitian dan toleransi risiko yang lebih besar - ETF memungkinkan untuk berinvestasi dalam beberapa saham secara bersamaan, menawarkan diversifikasi instan.

Banyak indikator menunjukkan bahwa pasar saham saat ini termasuk yang paling overvalued dalam beberapa tahun terakhir menurut S&P 500, yang membuat fokus pada dividen menjadi relevan, karena Anda dibayar terlepas dari fluktuasi harga. Semakin mahal pasar, semakin besar kemungkinan terjadinya penurunan atau koreksi.

Jika Anda memiliki 1.000 € untuk diinvestasikan, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG) adalah pilihan yang sangat baik. Tujuannya menjadikannya ideal bagi para investor yang memiliki waktu.

ETF yang dikelola oleh perusahaan blue chip terkemuka

VIG mengikuti indeks S&P U.S. Dividend Growers, yang mengharuskan perusahaan memiliki setidaknya 10 tahun berturut-turut peningkatan dividen untuk dapat dimasukkan. Ini juga mengecualikan seperempat atas dari saham yang memenuhi syarat dengan imbal hasil tinggi untuk menghindari "jerat imbal hasil", situasi di mana suatu saham memiliki imbal hasil tinggi hanya karena harganya telah jatuh, seringkali karena alasan yang kurang menguntungkan.

Fokus pada kenaikan tahunan daripada hanya hasil menekankan kesehatan jangka panjang dan potensi perusahaan. Itulah mengapa ETF ini berisi banyak perusahaan blue chip yang telah terbukti menjadi bisnis yang dapat diandalkan dan menguntungkan bagi pemegang saham. Berikut adalah 10 posisi utama VIG:

| Perusahaan | Persentase ETF | |------------|----------------------| | Broadcom | 6,01% | | Microsoft | 5,20% | | JPMorgan Chase | 4,07% | | Apple | 3,42% | | Eli Lilly | 2,85% | | Visa (Kelas A) | 2,70% | | ExxonMobil | 2,38% | | Mastercard (Kelas A) | 2,27% | | Walmart | 2,08% | | Costco Wholesale | 2,04% |

Sejarah Pertumbuhan Dividen dari Waktu ke Waktu

Hasil dividen saat ini dari VIG sedikit lebih tinggi dari 1,6% - lebih rendah dari rata-rata 1,8% selama tiga tahun terakhir, tetapi masih lebih tinggi dari hasil S&P 500. Ini bukan hasil yang luar biasa, tetapi mari kita ingat: yang terpenting adalah peningkatan dividen dalam jangka panjang. ETF ini hampir menggandakan dividennya dalam dekade terakhir ( dengan kecepatan yang lebih cepat daripada S&P 500).

Karena berbagai perusahaan memiliki jadwal pembayaran yang berbeda, jumlah pembayaran triwulanan akan bervariasi, tetapi berikut adalah empat pembayaran terakhir dari ETF:

• 0,8712 € (juli 2025)
• 0,9377 € (mars 2025)
• 0,8756 € (desember 2024)
• 0,8351 € (oktober 2024)

Rekomendasi saya adalah memanfaatkan rencana reinvestasi dividen (DRIP) yang ditawarkan oleh broker Anda, yang memungkinkan reinvestasi otomatis dividen ke dalam saham atau ETF yang telah membayarkan dividen tersebut. Dalam kasus VIG, imbal hasil 1,6% pada 1.000 € hanya akan menghasilkan 16 € per tahun, jadi Anda sebaiknya membeli lebih banyak saham, sehingga meningkatkan pembayaran masa depan Anda.

Idealnya, Anda akan melakukan ini sampai pensiun, kemudian mulai menerima pembayaran tunai setelah meningkatkan jumlah saham Anda selama bertahun-tahun. Ini adalah cara yang efektif untuk memperkuat efek dari pengembalian majemuk.

VIG menampilkan hasil yang mengesankan dalam jangka panjang

Sejak didirikan pada April 2006, VIG telah menghasilkan rata-rata total pengembalian tahunan sebesar 9,9%, sebanding dengan pengembalian historis jangka panjang S&P 500. Selama dekade terakhir, total pengembaliannya bahkan lebih mengesankan.

Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja masa depan, tetapi jika kita mengasumsikan imbal hasil tahunan yang lebih moderat sebesar 11% selama dekade berikutnya, investasi sebesar 1.000 € hari ini dapat mencapai sedikit lebih dari 2.800 €, setelah memperhitungkan rasio biaya 0,05% dari ETF.

Pendekatan yang lebih baik, jika memungkinkan, adalah melakukan investasi reguler dalam ETF setelah investasi awal. Bahkan kontribusi bulanan sebesar 100 € setelah investasi awal 1 000 € akan memungkinkan untuk mencapai lebih dari 22 800 €. Tujuannya bukan untuk menerima banyak pendapatan dari VIG hari ini, tetapi untuk memanfaatkan potensi pertumbuhan jangka panjang.