Layanan kustodian Aset Kripto yang diatur di Australia! Pelanggar dikenakan sanksi berat atas pelepasan produktivitas senilai 240 miliar.

Australia memperkuat regulasi terhadap pertukaran Aset Kripto dan penyedia layanan kustodian Aset Kripto, dengan legislasi yang berjanji untuk menerapkan pengawasan yang lebih ketat dan sanksi berat terhadap kelalaian dalam perlindungan aset. Menteri Keuangan Jim Chalmers dan Menteri Layanan Keuangan Daniel Mulino memperkenalkan RUU Amandemen Undang-Undang Perusahaan 2025 (Kerangka Aset Digital), yang mengharuskan perusahaan Aset Kripto Australia untuk memegang lisensi layanan keuangan Australia (AFSL) dan mematuhi pengawasan dari Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC).

Kerangka pengawasan kustodian aset kripto lengkap pertama di Australia

Menteri Keuangan Jim Chalmers dan Menteri Layanan Keuangan Daniel Mulino pada hari Rabu mengajukan RUU Amandemen Undang-Undang Perusahaan 2025 (Kerangka Aset Digital), yang menetapkan kerangka regulasi komprehensif pertama di Australia untuk perusahaan yang memegang koin kripto atas nama klien. Ini adalah momen penting untuk regulasi kustodian koin kripto di Australia, menandai peralihan negara tersebut dari kekosongan regulasi menuju kerangka hukum yang jelas.

Legislasi ini muncul setelah Kementerian Keuangan memulai konsultasi pada bulan September, di mana Mulino sebelumnya menggambarkan konsultasi ini sebagai “batu penjuru” dari peta jalan aset digital pemerintah. Dari konsultasi hingga legislasi hanya memakan waktu sekitar 2 bulan, menunjukkan perhatian tinggi dan kecepatan dorongan pemerintah Australia terhadap regulasi kustodian aset kripto. Legislasi cepat semacam ini tidak umum dalam sistem regulasi Australia yang secara tradisional dikenal dengan kehati-hatian.

Para menteri dalam sebuah pernyataan bersama menyatakan: “Kami sangat menghargai industri Aset Kripto di Australia,” dan menambahkan bahwa blockchain dan aset digital “memberikan peluang besar bagi ekonomi, industri keuangan, dan perusahaan kami.” Pernyataan ini menunjukkan bahwa posisi pemerintah Australia terhadap Aset Kripto adalah “regulasi, bukan larangan,” dengan harapan untuk mempromosikan perkembangan industri sambil melindungi investor.

Rancangan undang-undang tersebut segera masuk ke pembacaan kedua setelah disetujui dalam pembacaan pertama di parlemen, dimulai dengan debat mengenai prinsip-prinsip intinya, lalu dilanjutkan dengan pemeriksaan yang lebih rinci. Diperkirakan rancangan undang-undang ini akan disetujui di Dewan Perwakilan Rakyat, di mana Partai Buruh yang dipimpin Perdana Menteri Anthony Albanese memiliki kursi mayoritas mutlak. Persaingan yang lebih sulit akan berlangsung di Senat, di mana Partai Buruh mungkin perlu dukungan dari anggota independen dan anggota dari partai oposisi agar reformasi dapat dilaksanakan.

Meskipun industri lokal umumnya menyambut baik draf tersebut, beberapa peserta menyerukan untuk menetapkan aturan yang lebih sederhana dan definisi yang lebih jelas. Umpan balik ini menunjukkan bahwa industri enkripsi meskipun mendukung regulasi (karena kerangka kepatuhan memberikan kepastian hukum), tetapi berharap regulasi tidak terlalu rumit atau mahal, agar tidak membunuh inovasi.

Poin Kunci RUU Penitipan Aset Kripto Australia

Persyaratan Lisensi AFSL: Semua penyedia layanan kustodian harus mendapatkan lisensi layanan keuangan.

Regulasi ASIC: Menerima pengawasan menyeluruh dari Komisi Sekuritas dan Investasi Australia

Dua Jenis Lisensi Baru: “Platform Aset Digital” dan “Platform Penitipan yang Ter-tokenisasi”

18 bulan tenggang: memberikan waktu transisi bagi perusahaan untuk memenuhi kepatuhan

Pengecualian untuk Usaha Kecil: Volume perdagangan tahunan di bawah 10 juta AUD dapat dikecualikan

Sistem Lisensi AFSL dan Dua Jenis Lisensi Baru

Inti dari undang-undang tersebut adalah melakukan reformasi menyeluruh terhadap sistem lisensi. Pertukaran Aset Kripto dan penyedia layanan penitipan Aset Kripto akan diwajibkan untuk mendapatkan Lisensi Layanan Keuangan Australia (AFSL), sehingga mereka akan berada di bawah pengawasan Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC). AFSL adalah alat pengaturan inti dalam industri layanan keuangan Australia, di mana lembaga keuangan tradisional seperti bank, pialang sekuritas, dan perusahaan manajemen aset juga perlu mendapatkan lisensi tersebut. Mengintegrasikan penitipan Aset Kripto ke dalam sistem AFSL berarti bahwa perusahaan Aset Kripto akan tunduk pada standar pengawasan yang sama dengan lembaga keuangan tradisional.

Kerangka ini memperkenalkan dua kategori lisensi baru: “platform aset digital” dan “platform kustodian tokenisasi”, yang mencerminkan peran berbeda perusahaan dalam memegang dan mentransfer dana pelanggan. Platform aset digital umumnya merujuk pada pertukaran aset kripto, yang menyediakan layanan pencocokan perdagangan dan kustodian aset. Platform kustodian tokenisasi berfokus pada kustodian sekuritas tokenisasi, RWA (aset dunia nyata) dan aset baru lainnya, yang biasanya tidak menawarkan fungsi perdagangan, hanya bertanggung jawab untuk penyimpanan yang aman.

Mullino menyatakan bahwa tujuan reformasi ini adalah untuk mengendalikan perusahaan yang mengelola aset pelanggan, “bukan teknologi yang mendasarinya.” Ia memperingatkan bahwa, “saat ini satu perusahaan dapat memegang aset kripto pelanggan tanpa batasan, tanpa perlindungan hukum keuangan apapun.” Kekosongan regulasi ini juga telah menyebabkan bencana di negara lain, dengan kebangkrutan FTX sebagai contoh yang paling khas. FTX menyalahgunakan aset pelanggan untuk investasi berisiko tinggi, yang pada akhirnya menyebabkan kerugian pelanggan mencapai puluhan miliar dolar saat perusahaan itu runtuh. Undang-undang baru di Australia dirancang untuk mencegah tragedi serupa terulang.

Berdasarkan undang-undang tersebut, perusahaan berlisensi harus mematuhi standar ASIC mengenai perdagangan, proses penyelesaian, dan pengelolaan aset. Platform juga harus menyediakan panduan layanan kepada pelanggan yang menjelaskan biaya, risiko, dan cara pengelolaan aset. Persyaratan ini sesuai dengan standar regulasi lembaga keuangan tradisional, memastikan transparansi dan keandalan layanan pengelolaan aset kripto.

Pelaku usaha kecil akan mendapatkan perlakuan yang lebih longgar. Perusahaan dengan volume transaksi tahunan di bawah 10 juta AUD (6,5 juta USD) akan mendapatkan pengecualian, dan perusahaan yang melakukan kegiatan aset kripto hanya sebagai bisnis pendukung layanan keuangan non-finansial juga akan mendapatkan pengecualian. Desain pengecualian ini menghindari regulasi yang berlebihan yang dapat membunuh inovasi kecil, sambil mencari keseimbangan antara melindungi investor dan mendorong inovasi.

18 bulan masa tenggang dan manfaat ekonomi sebesar 240 miliar dolar

Rancangan undang-undang tersebut mencakup periode tenggang 18 bulan sebelum aturan izin mulai berlaku, kata Mulino, ini bertujuan untuk memudahkan perusahaan yang mematuhi peraturan untuk bertransisi. Waktu 18 bulan cukup bagi perusahaan yang sudah ada untuk menyelesaikan pekerjaan kepatuhan berikut: mengajukan lisensi AFSL, membentuk tim kepatuhan, menerapkan prosedur KYC/AML, menyesuaikan arsitektur teknis, melatih karyawan, dan menyiapkan laporan regulasi.

Desain masa tenggang ini menunjukkan bahwa pemerintah Australia sedang mencari keseimbangan antara pengawasan ketat dan mendorong inovasi. Jika penegakan hukum dilakukan segera, ini dapat menyebabkan banyak perusahaan ditutup dengan terburu-buru atau beralih ke yurisdiksi lain, merusak posisi Australia sebagai pusat aset kripto. Masa tenggang 18 bulan memberikan waktu yang cukup bagi perusahaan untuk beradaptasi, serta memberi waktu bagi otoritas pengatur untuk menyempurnakan aturan pelaksanaan.

Namun, ini juga berarti bahwa 18 bulan ke depan akan menjadi “masa penghakiman” bagi industri enkripsi Australia. Pada saat itu, perusahaan yang tidak memiliki lisensi akan menghadapi tindakan penegakan hukum, sementara perusahaan yang telah memperoleh lisensi harus menjalani pemeriksaan regulasi yang berkelanjutan. Titik balik ini mungkin menyebabkan pergeseran dalam industri, di mana perusahaan besar yang patuh mendapatkan pangsa pasar, sementara perusahaan kecil atau yang enggan mematuhi keluar dari pasar.

Pemerintah menyatakan bahwa reformasi yang diusulkan dapat melepaskan pertumbuhan produktivitas hingga 24 miliar dolar AS per tahun, sambil meningkatkan perlindungan bagi orang Australia yang mempercayakan platform pribadi untuk mengelola aset digital mereka. 24 miliar dolar AS adalah angka yang luar biasa, setara dengan sekitar 1,5% dari PDB Australia. Perkiraan ini mungkin didasarkan pada logika berikut: kerangka regulasi memberikan kepastian hukum → menarik lebih banyak institusi dan perusahaan untuk mengadopsi teknologi blockchain → meningkatkan efisiensi layanan keuangan → mengurangi biaya transaksi → mendorong inovasi → manfaat ekonomi keseluruhan mencapai 24 miliar dolar AS.

Proyeksi manfaat ekonomi ini memberikan legitimasi bagi regulasi. Jika regulasi hanya berupa pembatasan dan hukuman, industri akan menolak dengan keras. Namun, jika regulasi dapat melepaskan nilai ekonomi yang besar, industri akan lebih bersedia untuk menerima. Strategi pemerintah Australia adalah menekankan peran “memberdayakan” dari regulasi daripada peran “membatasi”.

Pembersihan Situs Penipuan dan Hukuman Pidana

Sejak Juli 2023, Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah menutup lebih dari 14.000 situs penipuan dan phishing, di mana situs penipuan yang terkait dengan aset kripto menyumbang 20% dari total penutupan. Ini berarti sekitar 2.800 situs penipuan kripto telah ditutup, menunjukkan bahwa masalah penipuan di pasar kripto Australia sangat serius.

Bulan lalu, Menteri Dalam Negeri Tony Burke mengumumkan bahwa undang-undang yang akan datang untuk mengatur ATM aset kripto, menyebutnya sebagai “produk berisiko tinggi” yang terkait dengan pencucian uang dan eksploitasi anak. Penyebutan ini sangat ketat, mengaitkan ATM aset kripto secara langsung dengan kejahatan berat. ATM kripto karena anonimitas dan karakteristik transaksi tunai, memang digunakan untuk pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya. Tindakan regulasi Australia menunjukkan sikap nol toleransi terhadap kejahatan kripto.

Dari segi penegakan hukum, regulasi di Australia bukanlah hanya omong kosong. Penutupan 14.000 situs web menunjukkan bahwa ASIC memiliki kemampuan dan sumber daya penegakan hukum yang nyata. Penyedia layanan kustodian cryptocurrency yang melanggar mungkin menghadapi hukuman termasuk: pencabutan lisensi, denda besar, tuntutan pidana, dan tanggung jawab ganti rugi sipil. Meskipun undang-undang tidak mengumumkan jumlah denda yang spesifik, merujuk pada sanksi pelanggaran lainnya di bawah sistem AFSL, denda dapat mencapai jutaan AUD bahkan lebih tinggi.

Bagi perusahaan kripto yang beroperasi di Australia, undang-undang ini memberikan jalur kepatuhan yang jelas, tetapi juga meningkatkan biaya operasional. Mengajukan dan mempertahankan lisensi AFSL memerlukan investasi sumber daya manusia dan finansial yang besar, termasuk personel kepatuhan, konsultan hukum, biaya audit, peningkatan sistem, dan lain-lain. Perusahaan kecil mungkin kesulitan untuk menanggung biaya ini, dan akhirnya memilih untuk keluar dari pasar atau diakuisisi oleh perusahaan besar.

Dari perspektif tren regulasi global, pendekatan Australia sejalan dengan MiCA Uni Eropa, sistem perizinan platform perdagangan aset virtual Hong Kong, dan sistem lisensi PSA Singapura. Ekonomi utama sedang membangun kerangka regulasi yang jelas untuk pengelolaan aset kripto, era pertumbuhan liar sedang berakhir, dan operasi yang patuh menjadi norma baru.

Pertanyaan Umum

Kapan perusahaan kripto Australia harus mendapatkan lisensi?

Setelah undang-undang berlaku, terdapat periode tenggang selama 18 bulan, di mana perusahaan harus menyelesaikan aplikasi lisensi AFSL dan persiapan kepatuhan. Setelah periode tenggang, kegagalan untuk mendapatkan lisensi akan menghadapi sanksi berat.

Apakah perusahaan enkripsi kecil juga memerlukan lisensi?

Perusahaan dengan volume transaksi di bawah 10 juta AUD (6,5 juta USD) dapat dibebaskan, dan perusahaan yang melakukan aktivitas kustodian aset kripto hanya sebagai bisnis afiliasi non-layanan keuangan juga dapat dibebaskan.

Apa sanksi yang akan dihadapi jika melanggar aturan?

Meskipun denda spesifik belum diumumkan, merujuk pada standar hukuman di bawah sistem AFSL, kemungkinan termasuk pencabutan lisensi, denda jutaan dolar Australia, tuntutan pidana, dan tanggung jawab ganti rugi sipil.

Mengapa Australia perlu mengatur penitipan aset Kripto?

Saat ini perusahaan dapat memegang aset kripto pelanggan tanpa batasan jumlah dan tanpa perlindungan hukum apa pun. ASIC telah menutup lebih dari 2.800 situs penipuan kripto, dan regulasi bertujuan untuk mencegah bencana penyalahgunaan aset pelanggan seperti FTX.

Bagaimana cara melepaskan produktivitas senilai 24 miliar dolar?

Kerangka regulasi memberikan kepastian hukum, menarik lembaga untuk mengadopsi teknologi blockchain, meningkatkan efisiensi Layanan Keuangan, mengurangi biaya transaksi, mendorong inovasi, dan diperkirakan akan membawa manfaat ekonomi sebesar 24 miliar dolar AS setiap tahunnya.

Bisakah rancangan undang-undang ini disetujui?

Kemungkinan RUU disetujui oleh Dewan Perwakilan Rakyat besar (Partai Buruh memiliki mayoritas mutlak), tetapi Senat memerlukan dukungan dari anggota independen dan partai oposisi. Industri umumnya menyambut baik tetapi berharap aturan dapat disederhanakan, mungkin akan dimodifikasi selama proses perdebatan.