Kenaikan Kejahatan Cryptocurrency di India: 11.720 Transaksi Mencurigakan Dilaporkan dalam Delapan Bulan

India telah menyaksikan ledakan yang mengkhawatirkan dalam kejahatan keuangan terkait cryptocurrency. Menurut Unit Intelijen Keuangan, negara ini mencatat 11.720 transaksi aset digital mencurigakan dalam delapan bulan pertama tahun 2025—lonjakan mencengangkan sebesar 773% dari 1.343 kasus yang tercatat antara tahun fiskal 2023 dan 2024. Peningkatan dramatis ini telah memicu pengawasan regulasi yang lebih ketat dan mengungkap pola yang mengganggu tentang bagaimana penjahat memanfaatkan jaringan blockchain.

Profil demografis mereka yang terlibat dalam transaksi ilegal ini menggambarkan gambaran yang mengungkapkan. Sekitar 82% dari tersangka berusia antara 20 dan 40 tahun, menunjukkan bahwa populasi muda yang lahir dan besar secara digital secara tidak proporsional tertarik ke dalam kejahatan keuangan berbasis cryptocurrency. Tren ini berkorelasi dengan pertumbuhan pesat adopsi crypto di India, di mana 34 juta penduduk kini aktif memperdagangkan aset digital virtual senilai ₹24.800 crore per akhir 2025.

Mengapa Transaksi Mencurigakan Melonjak Tinggi?

Pertumbuhan eksplosif dalam kasus yang dilaporkan dari 1.343 menjadi 11.720 mencerminkan beberapa faktor yang saling berkonvergensi. Pertama, kerangka regulasi India telah secara signifikan memperketat. Pada Maret 2023, Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang diubah untuk menetapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap pertukaran cryptocurrency. Unit Intelijen Keuangan kini mewajibkan pendaftaran bagi entitas apa pun yang memfasilitasi transaksi cryptocurrency untuk pengguna India, tanpa memandang di mana perusahaan tersebut berkantor pusat. Lima puluh dua platform telah terdaftar di bawah aturan baru ini.

Kedua, peningkatan pelaporan sebagian disebabkan oleh mekanisme deteksi yang lebih efektif. Perusahaan yang terdaftar kini harus menandai transaksi yang menunjukkan tanda bahaya: aktivasi mendadak dari akun yang tidak aktif, strukturisasi untuk tetap di bawah ambang pelaporan, round-tripping untuk menciptakan kerugian buatan, dan dana yang muncul tanpa asal-usul yang jelas. Hasilnya: laporan aktivitas mencurigakan wajib meningkat secara dramatis. Tahun fiskal 2025 mencatat 6.272 pengajuan dibandingkan 1.343 di tahun fiskal 2024.

Tether Muncul sebagai Kendaraan Favorit untuk Kejahatan

Data mengungkap pola yang menakutkan mengenai mata uang kripto yang disukai penjahat. Antara Mei 2023 dan Mei 2025, Unit Intelijen Keuangan menganalisis 9.795 laporan transaksi mencurigakan. Tether, sebuah stablecoin yang dirancang untuk mempertahankan rasio 1:1 dengan dolar AS, muncul dalam 7.467 kasus—mewakili 76% dari semua transaksi yang ditandai. Bitcoin, sebaliknya, hanya muncul dalam 6% laporan.

Konsentrasi ini menunjukkan bahwa penjahat secara sengaja memilih Tether karena stabilitasnya dan kemudahan konversi ke mata uang fiat. Kemampuan untuk dengan cepat mencairkan kepemilikan menjadi rupee tanpa terpapar volatilitas harga menjadikannya instrumen yang menarik untuk pencucian uang dan skema penipuan.

Memahami Kategori Kejahatan

Menganalisis sifat aktivitas mencurigakan mengungkapkan tiga pola dominan. Penipuan langsung menyumbang 62% dari kasus, di mana korban tertipu melalui skema investasi palsu atau operasi Ponzi. Transaksi yang kompleks atau berlapis—dirancang untuk mengaburkan jejak uang—membentuk 16% dari laporan. Perilaku akun yang aneh, seperti siklus dana yang cepat atau pola akses yang tidak biasa, mencakup 10% sisanya.

Secara geografis, Rajasthan muncul sebagai hotspot, menyumbang 18% dari semua laporan, diikuti oleh Uttar Pradesh dengan 11%. Maharashtra dan West Bengal masing-masing mewakili 7%, sementara Madhya Pradesh menyumbang 6%.

Koneksi Kamboja: Perdagangan Manusia dan Crypto

Mungkin yang paling mengganggu adalah kasus yang mengaitkan penyalahgunaan cryptocurrency dengan jaringan perdagangan manusia. Penyelidik mengidentifikasi 34 pelanggan yang koneksi internetnya berasal dari Kamboja sementara mereka memegang akun cryptocurrency aktif yang terdaftar di India. Individu-individu ini menggunakan nomor telepon Kamboja untuk mengakses akun mereka dan mengalirkan uang melalui penyedia pembayaran Kamboja.

Polanya tidak dapat disangkal: mereka secara konsisten membiayai akun mereka dengan USDT, langsung mengubahnya menjadi rupee, dan menarik dana ke rekening bank domestik. Penegak hukum menduga kegiatan ini terkait dengan kejahatan berbasis internet dan operasi perbudakan modern. Penyelidikan lanjutan mengungkapkan bahwa mereka memiliki pekerjaan biasa—staf hotel, pekerja restoran, insinyur, karyawan supermarket—peran yang sama sekali tidak sesuai dengan volume transaksi yang mereka kelola.

Analisis blockchain melacak aset digital ke Huione Pay, yang kemudian mengakui telah menjangkau 21 dari pelanggan ini melalui WhatsApp. Dari mereka yang dihubungi, delapan berada di Kamboja, enam di Thailand, satu di Vietnam, dan satu di India. Sebagai tanggapan, Amerika Serikat secara efektif memberlakukan sanksi terhadap Huione Group, memutuskan aksesnya dari sistem keuangan berbasis dolar Amerika.

Senjata Regulasi: Tanggapan India

Pemerintah India tidak tinggal diam. Komite keuangan parlemen, yang dipimpin oleh anggota BJP Bhartruhari Mahtab, secara aktif menyelidiki penyalahgunaan cryptocurrency. Tindakan penegakan hukum telah menunjukkan hasil: pejabat telah menjatuhkan denda sebesar ₹29 crore terhadap entitas yang tidak mematuhi dan memblokir 63 situs web berdasarkan Pasal 69A dari Undang-Undang Teknologi Informasi, 2000.

Namun, tantangan tetap ada. Sekitar 41% dari 34 juta trader cryptocurrency di India melakukan transaksi di bursa luar negeri yang di luar jangkauan regulator lokal—sebuah masalah yurisdiksi yang memperumit penegakan hukum.

Tantangan Penghindaran Pajak yang Belum Terpecahkan

Salah satu masalah yang tetap tidak terselesaikan adalah penghindaran pajak. Dengan melakukan transaksi melalui platform asing yang tidak diatur, dompet pribadi, dan bursa terdesentralisasi, pengguna sepenuhnya menghindari otoritas pajak. Cryptocurrency memungkinkan transfer nilai lintas batas yang cepat tanpa dokumentasi yang sesuai. Seiring adopsi yang berkembang di kalangan warga India yang ingin menghindari pengawasan resmi, basis pajak terus menyusut. Otoritas pendapatan kesulitan mengidentifikasi pemilik aset atau mengumpulkan kewajiban pajak yang tertunda, meninggalkan banyak keuntungan dari cryptocurrency tidak terdokumentasi dan tidak tertagih.

11.720 transaksi yang ditandai dalam delapan bulan hanyalah bagian dari gunung es yang dilaporkan dan teridentifikasi. Skala sebenarnya dari kejahatan yang didukung crypto di India kemungkinan jauh melebihi angka-angka ini, menegaskan urgensi respons regulasi internasional yang terkoordinasi.