Departemen Keuangan California mengeluarkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada Nexo, pengawasan kepatuhan pinjaman kripto terus meningkat

【BlockLyd】Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California, AS, baru-baru ini mengumumkan denda sebesar 500.000 dolar AS kepada platform pengelolaan aset kripto Nexo. Alasan pelanggaran sangat jelas: perusahaan ini menyediakan layanan pinjaman jaminan aset kripto kepada setidaknya 5456 penduduk California tanpa memperoleh izin tingkat negara bagian.

Menurut rincian penyelidikan, Nexo Capital Inc. yang terdaftar di Kepulauan Cayman, selama periode Juli 2018 hingga November 2022, terus memberikan pinjaman kepada konsumen dan perusahaan tanpa izin. Lebih parah lagi, sebelum memberikan pinjaman, mereka tidak menilai kemampuan pembayaran peminjam, kondisi utang yang ada, atau catatan kredit, yang jelas melanggar regulasi keuangan California.

Kepala Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California, KC Mohseni, menyatakan secara langsung: “Lembaga pemberi pinjaman harus mematuhi hukum, tidak boleh memberikan pinjaman berisiko tinggi yang dapat merugikan konsumen, bahkan untuk pinjaman jaminan kripto pun harus diperlakukan sama.” Selain denda, Nexo juga diminta untuk memindahkan semua dana pengguna California ke entitas terkait di AS yang telah memperoleh izin dalam waktu 150 hari.

Waktu pemberian sanksi ini cukup menarik. Nexo baru-baru ini menyatakan ingin kembali memasuki pasar AS, tetapi pada tahun 2022, perusahaan ini sudah memilih keluar di bawah tekanan pengawasan dari regulator negara bagian dan federal. Lebih awal lagi, pada tahun 2023, Nexo telah mencapai kesepakatan penyelesaian sebesar 45 juta dolar AS dengan SEC dan beberapa regulator negara bagian terkait produk pinjaman dan produk hasil kripto yang tidak terdaftar.

Dari kasus ini, terlihat bahwa otoritas pengawas di AS tidak melonggarkan persyaratan kepatuhan untuk bisnis pinjaman kripto, terutama dalam melindungi konsumen dan memeriksa kelayakan pemberian pinjaman. Nexo saat ini belum memberikan tanggapan resmi terhadap hukuman ini.