Dasar
Spot
Perdagangkan kripto dengan bebas
Perdagangan Margin
Perbesar keuntungan Anda dengan leverage
Konversi & Investasi Otomatis
0 Fees
Perdagangkan dalam ukuran berapa pun tanpa biaya dan tanpa slippage
ETF
Dapatkan eksposur ke posisi leverage dengan mudah
Perdagangan Pre-Market
Perdagangkan token baru sebelum listing
Futures
Akses ribuan kontrak perpetual
TradFi
Emas
Satu platform aset tradisional global
Opsi
Hot
Perdagangkan Opsi Vanilla ala Eropa
Akun Terpadu
Memaksimalkan efisiensi modal Anda
Perdagangan Demo
Pengantar tentang Perdagangan Futures
Bersiap untuk perdagangan futures Anda
Acara Futures
Gabung acara & dapatkan hadiah
Perdagangan Demo
Gunakan dana virtual untuk merasakan perdagangan bebas risiko
Peluncuran
CandyDrop
Koleksi permen untuk mendapatkan airdrop
Launchpool
Staking cepat, dapatkan token baru yang potensial
HODLer Airdrop
Pegang GT dan dapatkan airdrop besar secara gratis
Launchpad
Jadi yang pertama untuk proyek token besar berikutnya
Poin Alpha
Perdagangkan aset on-chain, raih airdrop
Poin Futures
Dapatkan poin futures dan klaim hadiah airdrop
Investasi
Simple Earn
Dapatkan bunga dengan token yang menganggur
Investasi Otomatis
Investasi otomatis secara teratur
Investasi Ganda
Keuntungan dari volatilitas pasar
Soft Staking
Dapatkan hadiah dengan staking fleksibel
Pinjaman Kripto
0 Fees
Menjaminkan satu kripto untuk meminjam kripto lainnya
Pusat Peminjaman
Hub Peminjaman Terpadu
Lainnya
Kementerian Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) baru-baru ini menjatuhkan denda sebesar USD kepada perusahaan pinjaman kripto Nexo Capital. Alasan yang cukup jelas: pemberian pinjaman tanpa izin, kurangnya pengendalian risiko.
Alur ceritanya seperti ini. Nexo antara Juli 2018 dan November 2022, telah memberikan setidaknya 5456 pinjaman konsumsi dan bisnis kepada penduduk California. Terdengar banyak, bukan? Masalahnya adalah, pinjaman-pinjaman ini tidak didukung oleh izin yang sah. Lebih parah lagi, pengendalian risiko sama sekali tidak ada—sebelum memberikan pinjaman, mereka hampir tidak memeriksa kemampuan pembayaran peminjam, kondisi utang, catatan kredit, dan informasi dasar lainnya. Dengan kata lain, mereka memberi pinjaman dengan mata tertutup.
DFPI menunjukkan bahwa mekanisme pemeriksaan yang longgar ini justru menimbulkan risiko tersembunyi. Peminjam cenderung default, dan platform pun akan merugi. Oleh karena itu, otoritas pengawas turun tangan.
Menurut ketentuan dalam perjanjian penyelesaian, Nexo harus memindahkan semua dana pengguna California ke anak perusahaan berizin mereka, Nexo Financial LLC, dalam waktu 150 hari. Ini adalah semacam pembatasan keras—Anda harus mengikuti jalur resmi, jika tidak, akan tersingkir.
Bagi industri keuangan kripto, kasus ini sangat memberikan pelajaran. Baik dalam hal pinjaman, perdagangan, maupun custodial, memiliki izin operasional dan pengendalian risiko yang lengkap adalah hal yang tidak bisa diabaikan. Biaya kepatuhan memang ada, tetapi biaya pelanggaran jauh lebih besar.
Kali ini Nexo sepertinya membayar uang sekolah, lima puluh juta dolar AS itu kecil, masalah kepatuhan di belakangnya yang besar
Berbisnis keuangan tanpa manajemen risiko, sama saja dengan berjudi... Tidak heran pengawasan mulai bergerak
Proyek Web3 harus mulai melihat, rintangan kepatuhan ini pasti akan dilalui suatu saat
Meminjam tanpa izin selama lebih dari lima tahun, keberanian yang luar biasa, akhirnya tetap tidak bisa lolos dari pengawasan
Memindahkan dana ke anak perusahaan yang berizin? Sederhananya, dipaksa untuk melakukan perbaikan, jika tidak, akan diusir
Biaya kepatuhan memang mahal, tetapi denda pelanggaran dan pengembalian akun, siapa yang hitung siapa yang rugi
Ini menjadi peringatan bagi semua platform pinjaman, manajemen risiko bukan pilihan lagi, semua
Operasi Nexo ini benar-benar menjadi contoh buruk bagi industri
---
Kebijakan risiko Nexo kali ini benar-benar gila, pengendalian risiko seperti tidak ada, masih berani membuka begitu besar, pantas saja kena denda
---
Ini lagi pola lama, baru ditangkap langsung buru-buru melarikan diri, benar-benar tidak tahan
---
Denda 50 juta untuk platform-platform ini mungkin hanya setetes air, yang penting reputasi mereka hancur
---
Biaya kepatuhan vs biaya pelanggaran, mengapa masih banyak proyek memilih yang kedua?
---
Kalifornia kali ini bertindak cukup keras, apakah negara bagian lain akan mengikuti?
---
5456 pinjaman tanpa pikir panjang, aku sendiri tidak tahu bagaimana caranya, ini benar-benar seperti kasino
---
Berpindah ke anak perusahaan yang memiliki izin, itu sudah selesai? Aku rasa belum
Nexo benar-benar payah kali ini, lebih dari 5000 pinjaman tidak diperiksa, betapa beraninya mereka
Kepatuhan, suatu saat pasti harus membayar utang
Sekali lagi tentang California... daerah ini benar-benar tidak begitu ramah terhadap crypto
Memindahkan dana ke anak perusahaan yang berlisensi? Nanti harus repot lagi dengan pengguna
Platform yang kehilangan pengendalian risiko saya benar-benar tidak berani sentuh
50 juta sepertinya juga tidak apa-apa? Rasanya bagi platform besar, itu hanya denda kecil
Inilah sebabnya saya masih menunggu solusi yang diatur dengan baik untuk diluncurkan
Pinjaman tanpa izin memang pantas, tidak ada yang perlu dikatakan lagi
---
Denda 500 ribu terasa agak ringan? Lebih dari 5000 pinjaman tidak diaudit
---
Kepatuhan ini, kapan pun harus membayar, mengapa harus menunggu sampai didenda
---
Lagi-lagi California... daerah ini benar-benar keras terhadap crypto
---
Kekurangan pengendalian risiko = pantas, operasi Nexo ini benar-benar mencari masalah
---
Jadi, memang menjalankan bisnis dengan izin itu bukan pilihan
---
Lebih dari 5000 pinjaman tanpa izin yang dikeluarkan, seberapa besar keangkuhannya
---
Transfer dana selama 150 hari? Rasanya seperti versi paksa dari penarikan kembali
Nexo kali ini benar-benar gagal, pengendalian risiko seperti tidak ada sama sekali benar-benar luar biasa
50 juta ingin berbalik halaman? Yang penting harus patuh dan sesuai aturan, tidak ada jalan lain
Inilah kondisi Web3 saat ini, setelah tumbuh secara liar tetap harus kembali ke pola tradisional
Ingat, dulu ada berapa banyak platform yang bermain seperti ini...
Bagaimanapun juga, yang selalu dirugikan adalah pengguna, platform hanya membayar denda dan selesai
Biaya kepatuhan tinggi? Konsekuensi pelanggaran lebih tinggi lagi, bro, ini matematika sederhana
---
Operasi Nexo ini benar-benar tidak masuk akal, pengendalian risiko hanya sebagai hiasan?
---
Satu lagi contoh buku panduan kepatuhan, kali ini akhirnya serius
---
Denda lima puluh ribu dolar sebenarnya tidak terlalu buruk, yang utama adalah dipaksa pindah ke anak perusahaan berlisensi yang menyakitkan
---
Saya cuma ingin tahu bagaimana nasib 5456 peminjam itu sekarang, kerugian besar?
---
Tidak berlisensi tapi ingin meminjamkan di AS? Bangunlah dari mimpi
---
Keuangan web3 masih terlalu muda, bahkan pengendalian risiko dasar seperti ini pun tidak bisa dilakukan dengan baik
---
Singkatnya, mereka ingin jalan pintas, sekarang malah ditekan dan digosok di tanah
---
Biaya kepatuhan yang lebih tinggi pun masih lebih baik daripada dikenai denda + reputasi tercemar, ini adalah prinsip yang sangat sederhana
Mau main finansial tanpa izin, pantas saja kena denda
50 ribu dolar AS bukan apa-apa, tapi kali ini sebagai peringatan, seluruh industri harus melihat
Operasi Nexo ini benar-benar menurunkan reputasi industri...
Seharusnya sudah lama diatur, siapa pun berani memberi pinjaman tanpa batasan
Pengendalian risiko seperti tidak ada? Ini sama saja bunuh diri
150 hari memindahkan dana, cukup menarik, tampaknya pengawasan benar-benar serius
Platform pinjaman paling takut dengan pembatasan keras seperti ini, biaya kepatuhan datang
Pemberian pinjaman tanpa izin benar-benar harus diatur, kalau tidak satu bangkrut, semua kena dampaknya
Kasus Nexo ini memberi peringatan keras bagi seluruh komunitas pinjaman crypto
Menaruh uang tanpa melihat sebanyak lebih dari lima ribu kali haha, betapa tidak masuk akal itu.
Denda 50 juta sebenarnya tidak terlalu menyakitkan, yang penting adalah harus patuh dan mendapatkan izin.
Sudah bilang sebelumnya, lingkaran ini jika tidak sesuai regulasi adalah jalan buntu, tidak ada jalan lain.
Pengawasan kali ini cukup keras, 150 hari pindah tempat, membuat semua orang merasa tidak nyaman.
Sebenarnya ini adalah biaya pendidikan yang harus dibayar, biaya administrasi dan biaya kepatuhan tidak bisa dihindari.
Nexo kali ini benar-benar mengecewakan, lebih dari 5000 pinjaman tidak diperiksa sama sekali
Kepatuhan seharusnya sudah menjadi agenda sejak lama, kalau tidak suatu saat pasti akan kena sanksi
50 ribu dolar AS bagi platform besar hanyalah setetes air, yang penting tetap jujur dalam melakukan manajemen risiko
Itulah mengapa saya tidak pernah menyentuh proyek pinjaman yang tidak memiliki izin