Kasus OneCoin: Bagaimana $4,4 Miliar Hilang dalam Penipuan Kripto Terbesar

Janji yang tidak pernah nyata

Pada tahun 2014, Roya Ignatova memperkenalkan OneCoin sebagai “pembunuh Bitcoin”. Strateginya sederhana namun menghancurkan: menjual “paket pendidikan” cryptocurrency dengan harga emas. Para investor membayar ribuan dolar dengan harapan menerima mata uang digital yang nyata. Apa yang mereka dapatkan adalah kertas digital yang tidak dapat dipindahkan dan janji pengembalian 1000%. Ya, Anda tidak salah baca: seribu persen.

Bagaimana penipuan itu bekerja?

OneCoin beroperasi sebagai skema Ponzi klasik:

• Investor pertama menghasilkan uang dari kontribusi investor baru (ilusi legitimasi)
• Mata uang tersebut tidak pernah nyata dan tidak diperdagangkan di bursa
• Keuntungan yang dijanjikan tidak berasal dari aktivitas perdagangan, tetapi langsung dari saku “anggota” baru.
• Perusahaan merekrut secara agresif melalui seminar dan acara, yang merupakan ciri khas dari skema piramida

Kejatuhan: 2017 hingga hari ini

Ketika regulator mulai menyelidiki, seluruh fasadnya hancur. Puluhan eksekutif ditangkap. Tetapi Ignatova menghilangkan $4,4 miliar dan dia sendiri menghilang. Hingga hari ini, keberadaannya masih menjadi misteri.

Pelajaran untuk pasar

Kasus ini mengubah industri cryptocurrency:

1. Regulasi yang lebih ketat - Pemerintah memperhalus undang-undang tentang proyek digital
2. Skeptisisme yang lebih besar - Investor belajar untuk memverifikasi proyek sebelum menanamkan uang
3. Bendera merah jelas - Jika menjanjikan keuntungan dijamin sebesar 1000%, itu adalah penipuan. Titik.

OneCoin bukanlah kecelakaan. Itu adalah kejahatan yang dihitung yang menunjukkan mengapa transparansi dan verifikasi adalah hal yang sakral dalam kripto. Sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun, tanyakan pada diri sendiri: Apakah koin ini benar-benar diperdagangkan? Apakah pengembalian didukung oleh aktivitas nyata atau berasal dari saku investor baru?