Apakah Emas di 2024? Berikut panduan langsungmu (dan 6 ETF yang harus kamu ketahui)

Emas kembali menjadi perbincangan banyak orang. Apa alasannya? Campuran yang eksplosif: ketegangan geopolitik yang melambung, suku bunga yang kemungkinan akan turun, dan pemerintah yang terus mencetak uang seolah tidak ada hari esok. Jika Anda belum memiliki emas dalam portofolio Anda, mungkin sudah saatnya Anda memahami mengapa para investor berpikir dua kali.

Apa kabar dengan ETF emas?

Lupakan menyimpan batangan emas di bawah kasurmu. ETF emas memberimu eksposur ke logam tanpa sakit kepala. Pada dasarnya, kamu membeli saham yang melacak harga emas. Beberapa didukung oleh emas fisik nyata ( yang disimpan di brankas bank-bank besar ). Lainnya menggunakan derivatif ( yang lebih berisiko, tetapi dengan biaya lebih rendah ). Keuntungannya: likuiditas yang sangat tinggi, biaya rendah, dan kamu bisa masuk dan keluar kapan saja saat sesi perdagangan.

Apa yang terjadi di 2024? Berita panas

Ini yang menarik. Menurut Dewan Emas Dunia, ETF emas mencatat keluaran modal dalam 9 bulan terakhir. Februari sangat brutal: 2,9 triliun dolar keluar secara global (2,4 triliun hanya dari Amerika Utara). Apakah itu berarti emas sudah mati? Jauh dari itu. Harga emas terus pulih karena:

1. Bank sentral membeli dengan gila-gilaan. Survei tahun 2023 menunjukkan bahwa 71% bank sentral berencana untuk meningkatkan cadangan emas mereka dalam 12 bulan ke depan. Itu adalah peningkatan 10 poin dibandingkan tahun 2022.

2. Permintaan tetap solid. Pada Q4 2023, permintaan global mencapai 1.149,8 ton (perhiasan, investasi, bank sentral, dan teknologi). Selama 14 tahun, hampir tidak pernah turun di bawah 1.000 ton. Itu adalah stabilitas.

3. Dolar sedang tertekan. Terdapat hubungan terbalik yang jelas: ketika dolar turun, harga emas naik. Jika FED mulai menurunkan suku bunga, dolar akan terdepresiasi dan emas menjadi lebih murah bagi pembeli internasional.

Apakah kamu sebaiknya terlibat sekarang?

Itu tergantung pada profil Anda. Jika toleransi risiko Anda rendah atau sedang, emas adalah pelindung Anda. Jika Anda mencari imbal hasil maksimum, Anda mungkin lebih suka teknologi atau kripto.

Argumen untuk mendukung:

• Diversifikasi: Emas tidak bergerak sama seperti saham atau obligasi. Ketika segalanya hancur, emas justru naik.
• Lindung nilai terhadap inflasi: Secara historis, emas mempertahankan nilainya ketika harga melonjak.
• Perisai dari kekacauan: Dengan utang global di luar kendali (AS di 129% dari PDB, Jepang di 263,9%), emas adalah asuransi Anda.

Masalahnya: emas tidak menghasilkan pendapatan ( berbeda dengan saham yang memiliki dividen ), dan harganya bisa tidak menentu dalam jangka pendek.

6 ETF yang perlu kamu ketahui

3 Favorit Teratas:

• GLD dan IAU: Raksasa. Likuiditas yang tak tertandingi dan sejarah panjang.
• GLDM dan IAUM: Yang paling murah dalam komisi (0,10% dan 0,09%). Sempurna jika Anda ingin menghemat biaya.
• SGOL: Titik tengah: likuiditas baik, biaya rendah (0,17%), dan harga yang paling terjangkau ($20,86).

Pengembalian sejarah (2009-2024)

Jika Anda telah menginvestasikan emas pada awal 2009:

• Emas fisik: +162,31%
• IAU (performer terbaik): +151,19%
• GLD: +146,76%
• SGOL: +106,61%
• GLDM: +72,38%
• IAUM ( diluncurkan pada 2021): +22,82%

Ini bukan keuntungan roket, tetapi ini solid dan dapat diprediksi.

Pertanyaan sejuta

Apakah kita berada di ambang krisis utang baru? Jerome Powell (presiden FED) jelas: “Dalam jangka panjang, Amerika Serikat berada di jalur fiskal yang tidak berkelanjutan. Utang tumbuh lebih cepat daripada ekonomi”. Dengan pemerintah yang mencetak uang tanpa kendali dan utang global yang sangat tinggi, emas bukan hanya investasi: itu adalah asuransi hidup untuk modal Anda.

Tips untuk 2024

1. Tentukan tujuanmu terlebih dahulu. Apakah kamu melindungi modal atau mencari profitabilitas?
2. Jangan fokuskan semuanya pada emas. Portofolio yang terdiversifikasi adalah portofolio yang hidup.
3. Pikirkan jangka panjang. Emas adalah volatil dalam jangka pendek tetapi solid dalam 5+ tahun.
4. Teliti konteks makroekonomi. Momen itu penting. The FED, ketegangan geopolitik, dolar… semua itu berpengaruh.

Kesimpulan

Emas tidak akan membuatmu kaya, tetapi bisa menyelamatkanmu dari kebangkrutan jika segalanya berjalan buruk. Dan mengingat bahwa Jerome Powell mengakui bahwa sistem fiskal tidak berkelanjutan, mungkin bukan ide yang buruk untuk memiliki jangkar dalam logam mulia. Keuntungan dari ETF adalah kamu bisa masuk dengan modal kecil dan tanpa komplikasi.

Apa yang kamu tunggu?