ETF: Panduan tanpa basa-basi untuk memahami apa itu dan mengapa begitu banyak orang berinvestasi di dalamnya

Jika Anda pernah mendengar tentang ETF dan bertanya-tanya “apa sih?”, tenang saja. Pada dasarnya, ini adalah dana yang diperdagangkan di bursa seperti saham biasa, tetapi alih-alih membeli satu perusahaan saja, Anda membeli paket aset yang terdiversifikasi. Saham, obligasi, komoditas, apapun itu. Triknya adalah Anda bisa masuk dan keluar kapan saja selama jam pasar, berbeda dengan reksa dana yang hanya dilikuidasi pada penutupan.

Jenis ETF: ada untuk semua selera

ETF Indeks: Mereplikasi indeks seperti S&P 500. Contoh: SPY, yang secara harfiah memberikan kamu paparan terhadap 500 perusahaan terbesar di AS dalam satu beli.

ETF sektoral: Jika Anda percaya bahwa AI akan meledak, ada ETF khusus teknologi. Jika Anda menyukai energi terbarukan, ada ETF untuk itu juga.

ETF komoditas: Ingin emas tanpa memiliki batangan di rumah? Ada ETF untuk itu (GLD).

ETF terleverage: Mereka yang ingin bermain agresif. Menggandakan keuntungan ( dan kerugian ) 2x atau 3x. Berisiko, tetapi menarik untuk trading jangka pendek.

ETF terbalik: Mendapatkan keuntungan ketika pasar jatuh. Berguna untuk melindungi posisi panjang.

Sejarah: dari sebuah eksperimen menjadi 9,6 triliun dolar

Semua dimulai pada tahun 1973 ketika Wells Fargo meluncurkan dana indeks pertama. Namun ETF seperti yang kita kenal hari ini lahir pada tahun 1993 dengan SPY (S&P 500 Trust). Sejak itu? Ledakan. Pada tahun 2022 ada lebih dari 8.754 ETF di dunia, dengan 9,6 triliun dolar di bawah pengelolaan. Amerika Utara mengumpulkan 4,5 triliun. Mesin keuangan menemukan ladang emas.

Mengapa orang terobsesi dengan ETF?

Biaya yang sangat rendah: Antara 0,03% dan 0,2% dari rasio biaya. Dana bersama? Di atas 1%. Perbedaan itu signifikan: dalam 30 tahun dapat mengurangi portofolio Anda sebesar 25-30%.

Efisiensi fiskal: Mereka menggunakan trik legal (pengembalian dalam bentuk ) untuk meminimalkan keuntungan modal yang harus Anda laporkan. Mereka tidak menjual aset secara konstan, melainkan mentransfer fisik. Lebih sedikit pajak = lebih banyak uang di saku Anda.

Likuiditas intraday: Beli dan jual kapan saja, pada harga pasar secara real-time. Reksa dana? Hanya pada penutupan pasar.

Diversifikasi instan: Dengan SPY, Anda sudah memiliki 500 perusahaan. Dengan satu klik. Jika Anda ingin membeli setiap saham secara terpisah, Anda akan menghabiskan banyak uang untuk komisi dan menjadi gila.

Tapi ada penipuan: kekurangan yang tidak ada yang sebutkan

Tracking error: Ini adalah ketika ETF tidak meniru secara tepat indeks yang dikatakannya ikuti. Kadang-kadang sedikit menyimpang. Ini bukan masalah besar, tetapi mempengaruhi profitabilitas.

ETF yang terleveraj adalah racun jangka panjang: Mereka dibuat untuk perdagangan jangka pendek. Jika kamu menyimpannya selama bertahun-tahun, biaya penyeimbangan akan menggerogoti keuntungan.

ETF niche dapat illiquid: Jika Anda beli ETF yang sangat spesifik atau kecil, mungkin sulit untuk menjualnya. Spread bid-ask menyempit dan Anda membayar lebih mahal.

Pajak atas dividen: Beberapa ETF menghasilkan dividen yang harus dilaporkan.

Cara memilih ETF tanpa cemas

1. Lihat rasio pengeluaran: Semakin rendah semakin baik. Bandingkan.

2. Periksa likuiditas: Volume perdagangan harian tinggi = mudah untuk masuk dan keluar.

3. Kesalahan pelacakan rendah: Menunjukkan bahwa ETF melakukan tugasnya dengan baik.

4. Sesuaikan dengan profil Anda: Apakah Anda berinvestasi untuk jangka panjang? ETF pasif indeks luas. Apakah Anda percaya pada AI? Sektor teknologi. Apakah Anda ingin perlindungan? Gunakan ETF invers.

ETF vs opsi lainnya

vs Saham Individu: ETF = diversifikasi instan + risiko lebih rendah. Saham individu = lebih banyak risiko tetapi potensi pengembalian yang lebih tinggi.

vs CFD: ETF = pasif, disimpan di bursa. CFD = spekulatif, terleveraj, berisiko. CFD untuk trader berpengalaman.

vs Reksa dana: ETF = lebih likuid, lebih murah, lebih transparan. Reksa dana = dapat dikelola secara aktif, tetapi biaya lebih tinggi.

Untuk menutup

ETF adalah alat yang solid jika digunakan dengan baik. Mereka bukanlah solusi ajaib ( diversifikasi tidak menghilangkan risiko pasar ), tetapi mereka efisien, murah, dan mudah diakses. Permainannya adalah: tentukan strategi Anda, pilih ETF yang cocok, dan jaga biaya serendah mungkin. Kuncinya adalah berpikir jangka panjang.