Ingin hidup dari dividen? Kami akan memberi tahu Anda apa yang perlu Anda ketahui

Pertanyaan yang sering diajukan: Apakah lebih baik menerima dividen dalam bentuk tunai atau saham? Spoiler: tergantung pada profil investor Anda.

Dasar (tanpa omong kosong akademis)

Perusahaan yang menguntungkan mengembalikan keuntungan kepada pemegang saham dengan dua cara:

• Dividen tunai: Anda menerima uang langsung, tetapi membayar pajak dan harga saham turun dengan jumlah yang sama
• Dividen dalam saham: Lebih banyak saham baru, pajak yang ditangguhkan, dan kamu memutuskan apakah akan menjualnya atau menginvestasikannya kembali.

Plot twist: Bisakah saya hidup hanya dari dividen?

Jawaban singkat: ya, tetapi Anda memerlukan modal awal yang besar. Contoh: dengan imbal hasil 5% per tahun, Anda harus menginvestasikan 600.000 euro untuk mendapatkan 30.000 euro bruto per tahun. Sebagian besar orang tidak memiliki modal tersebut.

5 Tanggal yang Harus Kamu Hafal

1. Tanggal pernyataan → Dewan mengumumkan dividen
2. Tanggal ex-dividen → Kesempatan terakhir untuk membeli dan mengklaim (yang paling penting)
3. Tanggal pendaftaran → Perusahaan memverifikasi siapa pemegang saham yang memenuhi syarat
4. Tanggal Pembayaran → Uangmu (atau saham baru)
5. Pajak → Berbeda tergantung pada negaramu, dikenakan pajak sama seperti uang tunai

Tip pro: Beli 3 hari sebelum tanggal ex-dividen agar transaksi dapat diselesaikan.

Keuntungan nyata vs asap

✅ Keuntungan:

• Efek bunga majemuk jika kamu menginvestasikan kembali
• Lindungi modal Anda jika aksi turun (dividen 4% mengimbangi penurunan 5%)
• Perusahaan yang matang biasanya meningkatkan dividen seiring berjalannya waktu
• Lebih sedikit volatilitas daripada pasar umum

❌ Kekurangan:

• Perusahaan dapat mengubah kebijakan kapan saja
• Dividen yang sangat tinggi dapat menunjukkan masalah keuangan
• Pertumbuhan lambat vs perusahaan yang menginvestasikan kembali (tech)
• Pajak dapat berubah kapan saja

Mengapa beberapa perusahaan TIDAK membayar dividen?

Perusahaan teknologi seperti Amazon, Tesla, Meta, dan Google lebih memilih untuk menginvestasikan kembali dalam R&D, ekspansi, atau pembelian kembali saham. Logika mereka: harga saham tumbuh lebih dari dividen manapun. Ini berhasil, itulah sebabnya mereka tidak membayar.

Cara memulai (tanpa drama)

1. Definisikan apa yang Anda cari: melengkapi pensiun atau tumbuh dalam jangka panjang?
2. Hitung berapa banyak yang akan diinvestasikan, risiko yang dapat Anda tahan, dan profitabilitas yang diharapkan
3. Analisa kesehatan keuangan perusahaan di situs web (tanggal ex-dividen, neraca)
4. Pilih instrumen Anda: saham langsung, dana (ETF), atau CFD
5. Ketahui tentang pajak di negara Anda

“Aristokrat Dividen” (elit)

Ada 66 saham S&P 500 yang telah meningkatkan dividen secara berturut-turut selama 25+ tahun. Coca-Cola adalah ratu dengan dividen lebih dari 100 tahun. Warren Buffett adalah penggemar.

Anda dapat membeli langsung atau masuk ke ETF (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats) yang melacak ini.

Faktor DRIP (putaran bonus)

Beberapa perusahaan menawarkan untuk secara otomatis menginvestasikan kembali dividen ke dalam saham baru tanpa komisi. Beberapa bahkan menjual saham dengan diskon 1-10%. Jika Anda tidak membutuhkan uang tunai sekarang, itu cukup berguna.

Garis bawah

Dividen = tanda bahwa perusahaan berjalan dengan baik dan percaya pada masa depannya. Ini adalah strategi yang solid untuk pendapatan berulang, tetapi bukan obat mujarab. Perusahaan yang membayar dividen adalah perusahaan matang ( dengan volatilitas rendah, pertumbuhan lambat). Jika Anda menginginkan ledakan harga, cari teknologi tanpa dividen. Jika Anda menginginkan profitabilitas yang stabil, ini adalah langkah Anda.