Dividen: Panduan yang DIBUTUHKAN oleh setiap trader ( dan yang banyak diabaikan)

Apakah kamu tahu mengapa beberapa trader menghasilkan uang saat mereka tidur? Dividen, bro. Tapi itu bukan sihir, itu matematika.

Kebenaran tidak nyaman tentang dividen

Perusahaan membagikan keuntungan kepada pemegang saham mereka karena itu menarik uang. Sederhana. Semakin tinggi dividen, semakin menarik sahamnya. Masalahnya: jika Anda menjanjikan dividen yang tidak dapat Anda pertahankan, pasar akan menghancurkan Anda.

Pertumbuhan vs Nilai: mengapa beberapa koin tidak membayar dividen

Perusahaan teknologi (Apple, Tesla) ingin tumbuh cepat, jadi mereka menyimpan uang. Perusahaan utilitas dan minyak sudah mapan, jadi mereka membagikan dividen seolah tidak ada hari esok. Di situlah perbedaannya.

Dividen di CFD: apa yang tidak ada yang memberitahumu

Jika Anda berdagang dengan CFD ( sebagian besar orang melakukannya ), kabar baik: Anda juga mendapatkan dividen. Kabar buruk: Anda tidak memiliki hak suara dalam rapat. Tetapi jujur, siapa yang membutuhkannya?

Tanggal penting: tanggal ex-dividen

Ini adalah garis merah. Jika Anda membeli saham SETELAH tanggal ex-dividend, dividen itu bukan milik Anda. Titik. Contoh nyata:

Banco Santander mengumumkan dividen €0,80 pada 8 April, tanggal ex-date 6 April.

• Ramiro menjual 300 sahamnya pada 6 April → Menerima dividen
• Pascual membeli pada 6 April → Tidak mendapatkan apa-apa

Perbedaannya: satu tanggal.

Cara menghitung apa yang akan Anda terima

Formula 1: Dividen Per Saham (DPA)

DPA = (Total Manfaat × % Payout) / Saham Beredar

Formula 2: Imbal Hasil Dividen

Rendemen = DPA / Harga Saham × 100

Contoh konkret:

• Bank menghasilkan 10 juta euro
• Bagikan 80% = 8M
• 340M saham beredar
• DPA = 8M ÷ 340M = 0,0235€
• Aksi biaya 1,50€
• Profitabilitas = (0,0235 ÷ 1,50) × 100 = 1,56% per tahun

Klub Eksklusif: Dividend Aristocrats

Ada 65 perusahaan Amerika yang telah meningkatkan dividen setiap tahun selama lebih dari 25 tahun. Coca-Cola, P&G… Mereka seperti HODLers dari dividen. Jika sebuah perusahaan masuk ke sini, para investor tidur nyenyak.

5 jenis dividen yang ada

1. Biasa: berdasarkan proyeksi sebelum akhir tahun
2. Komplementer: disesuaikan dengan manfaat nyata yang sudah dikenal
3. Luar Biasa: berasal dari acara khusus (penjualan aset, dll)
4. Dividen skrip: KAMU memilih antara uang tunai, saham, atau campuran
5. Tetap: jumlah tetap dalam euro/dolar

Dividen vs Kupon: tidak sama

Dividen = saham (saham variabel)

• Pemegang saham mengklaim
• Durasi tidak terbatas
• Jumlah bervariasi setiap tahun
• Tanpa tanggal kedaluwarsa

Kupon = bon (renta fija)

• Bonistas menagih
• Durasi default
• Jumlah yang diketahui sebelumnya
• Ya, ada tanggal kedaluwarsa

Satu adalah pendapatan pasif dengan risiko. Yang lainnya adalah utang yang dijamin.

Strategi yang SANGAT berfungsi

✅ Perusahaan dengan riwayat dividen yang stabil dan meningkat ✅ Sektor defensif: utilitas, konsumsi dasar, energi ✅ PER rendah dalam kategorinya (jangan bandingkan sektor yang berbeda) ✅ Reinves dividen → efek bunga majemuk ✅ Perusahaan dengan utang rendah ( jika suku bunga naik, kehilangan kemampuan untuk membayar ) ✅ Pantau hasil kuartalan Anda meskipun hanya beli & tahan

Kenyataan tentang tanggal ex-dividen

Ada sesuatu yang menarik di sini: pada hari pembayaran dividen, harga saham jatuh persis dalam proporsi yang sama dengan pembayaran. Ini bukan kebetulan, ini adalah arbitrase otomatis dari pasar.

Kesimpulan

Dividen tidak untuk “pelotazo” 60% dalam semalam. Ini untuk membangun kekayaan secara perlahan, konsisten, dan tanpa uang Anda terhenti. Namun, mereka memerlukan strategi, disiplin, dan pemahaman tentang tanggal-tanggal ajaib ini seperti ex-dividen.

Jika Anda mengabaikan dividen, Anda kehilangan sumber pendapatan pasif. Jika Anda memahaminya, Anda membangun kekayaan saat tidur.