Aturan bertahan hidup pedagang selama delapan tahun: bertahan hidup dalam permainan, menghasilkan uang dengan disiplin

Setelah delapan tahun berdagang, saya belum pernah melihat seseorang yang selalu menang dengan "prediksi yang tepat". Sebaliknya, saya telah melihat terlalu banyak orang kehilangan seluruh modal mereka karena keserakahan dan keberuntungan. Sebenarnya, inti dari perdagangan itu sangat sederhana: pertama-tama belajar untuk mempertahankan modal di tengah fluktuasi, kemudian menggunakan disiplin yang ketat untuk mengamankan keuntungan. Lima tahun pengalaman ini adalah hasil dari bangkit dari kebangkrutan dan ditempa dalam ketidakpastian, setiap poin menyimpan pelajaran berharga yang berharga.

1. Manajemen risiko adalah garis hidup, stop loss adalah aturan mati

Hidup lama di pasar, bukan tentang seberapa banyak yang bisa didapat, tetapi seberapa sedikit yang bisa hilang. Saya menetapkan standar yang ketat untuk diri sendiri: jika risiko maksimum yang bisa ditanggung dianggap sebagai 100 poin, maka setiap transaksi, maksimal hanya mengekspos risiko 1-3 poin. Misalnya, dengan modal 100.000, batas kerugian tunggal tidak boleh melebihi 3.000, dan begitu mendekati angka ini, tidak peduli apakah pasar akan berbalik atau tidak, segera keluar.

Stop loss is never an "option"; it is the last line of defense to preserve the principal. Whether the price has dropped to the preset point, the logic of entering the market is no longer valid, or even if I haven't seen the expected returns after holding the position for a few days, I will decisively close the position. I have seen too many people clinging to the luck of "waiting a bit longer to break even," turning small losses into liquidation, leaving no chance to bounce back in the end. Additionally, if there is a 30% drawdown after making a profit, I will also take the profit directly—rather than pursuing "selling at the highest point," it's better to tightly grasp the profits in hand; taking the profit safely is the real deal.

2. Sistem perdagangan adalah dasar, disiplin lebih penting daripada analisis.

Orang-orang yang mendapatkan keuntungan stabil memiliki "kerangka perdagangan" mereka sendiri dan tidak sembarangan melakukan order berdasarkan perasaan. Saya telah melihat dua cara yang efektif untuk membangunnya: yang pertama adalah "seimbang", 40% melihat fundamental (seperti kebijakan industri, hubungan penawaran dan permintaan), 30% melihat teknikal (grafik K, rata-rata bergerak), 20% mengandalkan pengalaman, dan 10% mengandalkan intuisi; yang kedua adalah "teknikal", 80% fokus pada indikator teknis, dan 20% melihat fundamental sebagai bantuan. Namun apapun itu, inti dari semuanya adalah "jelas tentang apa yang bisa dilakukan, dan lebih jelas tentang apa yang tidak bisa dilakukan."

Saya pernah mengalami kegagalan besar: meskipun sistem memberi tahu "saatnya untuk menutup posisi", tetapi saya berdasarkan penilaian saya sendiri, merasa "ini adalah puncaknya, tunggu sebentar lagi untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan", hasilnya saya harus menerima pengurangan equity akun sebesar 40%. Sejak saat itu saya baru mengerti, seberapa hebat pun analisisnya, tanpa disiplin untuk melaksanakannya semua sia-sia. Aturan yang ditetapkan oleh sistem harus diikuti dengan ketat seperti mesin, tidak boleh ada "pengecualian".

3. Transaksi sampai akhir, semuanya adalah tentang bersaing dengan diri sendiri

Lawan dalam trading bukanlah pasar, melainkan keserakahan dan ketakutan diri sendiri. Setelah mendapatkan beberapa keuntungan berturut-turut, seseorang mudah merasa melambung dan ingin mendapatkan lebih banyak dengan "lebih banyak trading". Pada saat ini, saya akan memaksa untuk mengurangi posisi sebesar 50%, memaksa diri untuk tetap tenang; setelah kehilangan uang, orang juga mudah berpikir "segera kembali modal", dan terburu-buru untuk melakukan order. Pada saat-saat seperti ini, saya akan langsung berhenti, meskipun kondisi pasar hari itu sangat baik, saya tidak akan terlibat, untuk menghindari keputusan emosional yang dapat merusak akun.

Sebenarnya, fluktuasi pasar bukanlah hal yang buruk, malah menyimpan peluang untuk menghasilkan uang, tetapi syaratnya adalah kamu bisa mengendalikan keinginan dengan rasional. Saya pernah selama enam bulan, mengandalkan perdagangan dengan posisi kecil secara perlahan menghasilkan keuntungan, mengambil uang setelah mendapatkan sedikit, dan akhirnya menggunakan profit tersebut untuk membeli 3 mobil dan 1 rumah. Sekarang melihat kembali, kebiasaan "mengambil keuntungan" ini justru membuat akun menjadi lebih stabil—uang yang ada di tangan adalah nyata, sehingga mental menjadi stabil, dan operasional juga tidak akan berubah.

4. Uang dihasilkan dengan duduk, dan mereview adalah jalan pintas untuk kemajuan.

Banyak orang berpikir bahwa "trading yang sering adalah cara untuk mendapatkan uang", padahal justru sebaliknya, sebagian besar waktu dalam trading seharusnya "menunggu" — menunggu sinyal yang sesuai dengan sistem kita muncul, baru kemudian bertindak. Saya telah melihat banyak pemula yang langsung memantau pasar dan melakukan transaksi bolak-balik setelah pasar dibuka, akhirnya biaya transaksi mereka membengkak, dan modal mereka juga mengalami kerugian yang cukup besar. Trading yang benar-benar menguntungkan seringkali adalah "melihat dengan tepat, masuk dengan tegas, dan sabar menahan".

Dan setiap transaksi, entah untung atau rugi, harus dievaluasi. Saya akan mencatat logika pembukaan posisi, alasan penutupan, perubahan modal saat itu, bahkan emosi saya sendiri, dan menganalisisnya seperti mengupas bawang: Apakah kali ini untung karena keberuntungan atau sistemnya benar? Apakah rugi karena aturan tidak dijalankan, atau sinyalnya salah? Jangan terjebak dalam "mengapa kali ini turun", tetapi carilah pola dari data, misalnya "bagaimana cara menghadapi bentuk seperti ini di masa depan". Sistem trading saya sendiri, dibangun sedikit demi sedikit setelah evaluasi dari banyak kerugian.

5. Selalu hormati pasar, jangan anggap "pengalaman" sebagai "kebenaran"

Hal yang paling pasti di pasar adalah ketidakpastiannya. Terkadang kamu mendapatkan uang, mungkin hanya karena keberuntungan, jangan salah mengira itu karena "kemampuan teknismu yang hebat", dan jangan sekali-kali menganggap keberuntungan sebagai sebuah kemampuan. Dulu saya berinvestasi di bijih besi, melihat harga melampaui puncak historis, hanya berdasarkan pengalaman "puncak historis akan mengalami koreksi" saya melakukan short dengan posisi besar, hasilnya saya langsung rugi sampai bingung. Sejak saat itu saya belajar, data historis hanya bisa dijadikan referensi, tidak bisa mendefinisikan masa depan, mengikuti tren jauh lebih penting daripada terjebak pada "titik yang tepat".

Trader sejati tidak akan berusaha melawan pasar dan tidak merasa "saya bisa memprediksi pergerakan pasar". Mereka hanya akan menggunakan aturan untuk mengunci risiko, mencari peluang yang pasti di tengah ketidakpastian, dan perlahan-lahan menghasilkan uang melalui rekonsiliasi dengan diri sendiri. Lagipula, trading adalah maraton, bukan sprint 100 meter; dapat terus berjalan lebih penting daripada keuntungan sesaat.