Jenis lisensi keuangan di Amerika Serikat

Dalam bidang keuangan Amerika Serikat, terdapat berbagai lisensi yang mengatur kegiatan sektor tersebut. Di antara yang paling relevan adalah lisensi MSB, MTL, NFA, pendaftaran penasihat investasi di depan SEC, dan registrasi spesifik lainnya. Berikut adalah rincian karakteristik dan persyaratan normatifnya.

Lisensi Layanan Moneter (MSB)

Lisensi MSB diberikan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sebuah entitas yang terdaftar di Departemen Keuangan AS. Otorisasi ini sangat penting untuk platform pertukaran kripto dan bisnis lain yang terkait dengan layanan keuangan.

Ruang lingkupnya mencakup perusahaan yang bergerak dalam pertukaran mata uang, transfer internasional, transaksi dengan mata uang virtual, peluncuran penawaran koin awal (ICO), layanan pembayaran di muka, dan penerbitan cek wisatawan, antara lain aktivitas terkait.

Lisensi Pengiriman Uang (MTL)

MTL adalah persyaratan hukum di berbagai negara bagian Amerika Utara untuk entitas yang menawarkan layanan pengiriman dana dan layanan keuangan terkait lainnya. Tujuannya adalah untuk menjaga stabilitas sistem keuangan dan melindungi kepentingan pengguna.

Lisensi ini mengatur kegiatan seperti pembayaran tagihan dan pengiriman uang.

Lisensi Asosiasi Nasional Futures (NFA)

NFA adalah badan pengatur mandiri untuk pasar berjangka dan valuta asing di Amerika Serikat. Misinya adalah untuk mengawasi operasi di pasar berjangka, forex, dan instrumen derivatif lainnya, menjamin transparansi dan keadilan dalam transaksi.

Lisensi NFA adalah sertifikasi yang diberikan oleh asosiasi kepada operator futures dan valuta asing, penasihat perdagangan komoditas (CTA) dan manajer dana komoditas (CPO) yang memenuhi standar regulasi mereka. Akreditasi ini sangat penting untuk berpartisipasi di pasar futures dan valuta asing di Amerika Serikat.

Pendaftaran Penasihat Investasi di depan SEC

Sesuai dengan undang-undang AS tentang nasihat keuangan, penasihat investasi adalah orang yang, sebagai imbalan atas pembayaran, memberikan rekomendasi tentang nilai sekuritas atau tentang pembelian dan penjualannya.

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) memiliki kompetensi eksklusif atas penasihat yang mengelola aset di atas ambang tertentu. Perusahaan-perusahaan yang lebih kecil terdaftar di tingkat negara bagian, memungkinkan SEC untuk memfokuskan upaya regulasinya pada entitas yang lebih besar dan berdampak di pasar.

Pendaftaran di SEC

Pendaftaran di depan SEC adalah prosedur yang melibatkan pengajuan dokumentasi di depan badan pengatur ini. Proses ini sangat relevan dalam kasus penawaran token sekuritas (STO), yang dianggap sebagai sekuritas dan, oleh karena itu, tunduk pada pengawasan SEC.

Untuk memenuhi Regulasi D, dokumen yang diperlukan mencakup rencana bisnis terperinci dari proyek, laporan audit tentang aset, dan dokumen relevan lainnya untuk entitas yang tunduk pada undang-undang Amerika Serikat.