Derivatif vs spot: empat perbedaan kunci yang harus diketahui setiap trader 📊💡

Perdagangan derivatif dan perdagangan spot merupakan pendekatan yang secara fundamental berbeda untuk berpartisipasi di pasar keuangan, termasuk pasar cryptocurrency. Memahami perbedaan mereka sangat penting untuk membuat keputusan perdagangan yang tepat. Mari kita lihat empat perbedaan utama antara jenis perdagangan ini.

1️⃣ Alam Instrumen

Perdagangan spot:

• Mengacu pada pembelian atau penjualan aset secara langsung pada harga pasar saat ini
• Transaksi terjadi "di tempat" dengan pelaksanaan segera
• Contoh: membeli bitcoin, ether, atau cryptocurrency lainnya secara langsung

Perdagangan derivatif:

• Termasuk kontrak finansial yang harganya terikat pada aset dasar
• Termasuk opsi, futures, forward, dan swap
• Memungkinkan untuk bertransaksi tanpa memiliki aset dasar secara langsung

2️⃣ Pengiriman dan kepemilikan aset

Perdagangan spot:

• Memerlukan transfer aset yang sebenarnya
• Hak kepemilikan berpindah kepada pembeli segera
• Saat membeli cryptocurrency, Anda menjadi pemilik sebenarnya.

Perdagangan derivatif:

• Tidak memerlukan pengiriman fisik dari aset dasar
• Sebagian besar kontrak dihitung dalam ekivalen uang
• Kontrak dapat ditutup sebelum tanggal kedaluwarsa

3️⃣ Tujuan dan manajemen risiko

Perdagangan spot:

• Digunakan untuk investasi jangka panjang dan kepemilikan langsung atas aset
• Cocok untuk trader yang percaya pada nilai fundamental aset
• Potensi terbatas untuk mengelola risiko (hanya penjualan aset)

Perdagangan derivatif:

• Digunakan untuk spekulasi, lindung nilai, dan manajemen risiko
• Memungkinkan untuk memperoleh keuntungan baik dari kenaikan maupun penurunan harga aset
• Menyediakan alat fleksibel untuk mengembangkan strategi perdagangan yang kompleks

4️⃣ Leverage dan Potensi Pendapatan

Perdagangan spot:

• Biasanya menyediakan leverage 1:1 (ketidakadaan leverage)
• Keuntungan/kerugian sebanding dengan perubahan harga aset
• Risiko yang lebih rendah, tetapi juga potensi pengembalian yang lebih terbatas

Perdagangan derivatif:

• Akses ke leverage kredit yang signifikan (10x, 50x, 100x, dan lebih )
• Hanya sebagian dari biaya kontrak yang diperlukan sebagai margin
• Meningkatkan baik potensi keuntungan maupun kemungkinan kerugian

Setiap jenis perdagangan memiliki keuntungannya sendiri dan diterapkan dalam berbagai situasi. Perdagangan spot mungkin lebih cocok untuk pemula dan investor jangka panjang, sementara derivatif menawarkan peluang yang lebih luas bagi trader berpengalaman yang menginginkan strategi yang lebih kompleks.

Pemilihan antara perdagangan spot dan derivatif harus didasarkan pada tujuan investasi Anda, tingkat risiko yang dapat Anda kelola, dan pemahaman Anda tentang mekanisme pasar.