SEC Menuntut 17 Individu dalam Skema Ponzi Mata Uang Kripto $300 Juta yang Menargetkan Komunitas Latino

Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) telah mengambil tindakan penegakan hukum yang signifikan terhadap 17 individu yang diduga terlibat dalam mengoperasikan skema Ponzi kripto berskala besar. Operasi yang dilakukan di bawah perusahaan berbasis Houston, CryptoFX LLC, dilaporkan telah menipu sekitar 40.000 investor yang sebagian besar adalah Latino sebesar hampir $300 juta.

Rincian Operasi Penipuan

Menurut keluhan SEC, Mauricio Chavez dan Giorgio Benvenuto bertindak sebagai arsitek utama skema CryptoFX, yang beroperasi dari Mei 2020 hingga Oktober 2022. Para pemimpin jaringan, yang tersebar di Texas, California, Louisiana, Illinois, dan Florida, menggoda korban dengan janji imbal hasil luar biasa yang berkisar antara 15% hingga 100% pada investasi kripto dan valuta asing yang diduga.

Investigasi SEC mengungkapkan bahwa bertentangan dengan klaim mereka melakukan aktivitas perdagangan yang sah, para operator:

• Menggelapkan dana investor untuk mempertahankan struktur Ponzi
• Menggunakan investasi baru untuk membayar imbal hasil yang diduga kepada investor sebelumnya
• Mengalihkan sejumlah besar uang untuk pengeluaran pribadi dan gaya hidup mewah
• Membayar diri mereka sendiri komisi dan bonus signifikan dari modal investor

Tanggapan dan Penegakan Regulasi

"KriptoFX adalah skema Ponzi senilai $300 juta yang menargetkan investor Latino dengan janji kebebasan finansial dan kekayaan yang mengubah hidup dari investasi kripto dan perdagangan asing yang 'bebas risiko' dan 'dijamin'," kata Gurbir S. Grewal, Direktur Divisi Penegakan SEC.

Tindakan penegakan hukum ini merupakan bagian dari upaya lebih luas SEC terhadap skema kripto yang curang. Dalam tindakan sebelumnya, regulator telah mengejar kasus serupa, termasuk menuntut 11 individu terkait dengan operasi penipuan kripto senilai $300 juta yang disebut Forsage, yang beroperasi melalui kontrak pintar di beberapa blockchain.

Pelanggaran yang Berlanjut dan Hambatan

Penyelidikan mengungkapkan perilaku yang sangat memprihatinkan dari beberapa terdakwa yang terus melanjutkan kegiatan penipuan mereka bahkan setelah intervensi hukum:

• Gabriel dan Dulce Ochoa (suami dan istri) terus meminta investasi setelah pengadilan memerintahkan CryptoFX untuk menghentikan operasinya pada September 2022
• Gabriel Ochoa menginstruksikan para investor untuk menarik keluhan mereka ke SEC sebagai syarat untuk memulihkan investasi mereka
• Maria Saravia diduga menganggap gugatan SEC sebagai "palsu" ketika investor mengungkapkan kekhawatiran

Proses Hukum

Keluhan SEC, yang diajukan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan Texas, menuduh para terdakwa dengan pelanggaran ketentuan antifraud, persyaratan pendaftaran sekuritas, dan aturan pendaftaran broker-dealer di bawah undang-undang sekuritas federal.

Sementara beberapa tergugat telah menyetujui putusan akhir tanpa mengakui atau membantah tuduhan, SEC sedang mengejar perintah permanen, pengembalian dengan bunga sebelum putusan, dan sanksi sipil terhadap pihak lain yang belum menyelesaikan.

"Kami akan dengan tegas mengejar tuntutan tidak hanya terhadap arsitek utama dari skema besar ini, tetapi juga semua orang yang memperluas penipuan mereka dengan secara ilegal meminta korban," tegas Grewal, menyoroti komitmen SEC untuk penegakan hukum yang komprehensif terhadap semua peserta dalam operasi penipuan.

Kasus ini menyoroti pengawasan regulasi yang terus berlangsung terhadap operasi kripto dan tekad SEC untuk melindungi investor dari skema penipuan keuangan yang canggih, terutama yang menargetkan komunitas tertentu.