Solusi Berbasis AI Dapat Membantu Trader Kripto Mengatasi "Bias Kognitif," Kata CEO Libertify

Menurut Steve Rosenblum, pendiri dan CEO Libertify, solusi investasi yang didorong oleh AI dapat membantu investor "menyesuaikan alokasi aset secara real-time." Ini berarti pengguna solusi semacam itu dapat "naviGate pasar kripto yang volatile sambil menjaga keseimbangan antara risiko dan potensi imbal hasil."

Menggunakan AI untuk Menyeimbangkan Portofolio

Rosenblum mengatakan kepada Bitcoin.com News bahwa para investor yang menggunakan solusi berbasis AI seperti alat manajemen risiko pribadi Libertify lebih siap untuk mengatasi bias kognitif yang sering mengaburkan penilaian mereka. Namun, CEO tersebut percaya bahwa solusi berbasis AI hanya akan diadopsi secara luas ketika calon investor menerima pendidikan yang lebih baik. Rosenblum juga menyarankan bahwa secara teratur menyeimbangkan portofolio untuk memanfaatkan tren yang berkembang mungkin dapat membantu investor memaksimalkan pengembalian.

CEO Libertify lebih jauh merinci sembilan kesalahan yang sering dilakukan oleh para investor kripto. Berikut adalah semua pertanyaan yang dijawab Rosenblum melalui Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): Pikiran para investor penuh dengan bias kognitif yang sering menyebabkan apa yang disebut beberapa orang sebagai inersia dan keputusan ekonomi yang tidak rasional. Investor kripto sering kali enggan untuk mengubah cara mereka bahkan ketika semua indikator menunjukkan bahwa mereka seharusnya melakukannya. Dari pengalaman Anda, apa yang Anda pikir dapat membantu investor melepaskan diri dari strategi atau metode tertentu saat berinvestasi atau berdagang?

Steve Rosenblum (SR): Tuhan, bias kognitif benar-benar mengganggu pikiranmu! Pendidikan sangat penting jika kamu ingin melawan ini. Memberikan investor wawasan berbasis data dan rekomendasi AI bisa menjadi penyeimbang rasional terhadap semua sampah emosional. Selain itu, mengembangkan pola pikir yang menerima adaptasi daripada keras kepala sangat membantu ketika sinyal pasar berteriak "ubah arah!"

BCN: Perusahaan Anda menggambarkan dirinya sebagai sabuk pengaman kripto yang didorong oleh AI. Bisakah Anda memberi tahu pembaca kami apa itu perlindungan "sabuk pengaman" ini dan mengapa hal itu diperlukan?

SR: Anggaplah "sabuk pengaman kripto" kami sebagai mekanisme keselamatan otomatis. Sama seperti sabuk pengaman melindungi Anda dalam mobil, solusi berbasis AI dari Libertify melindungi investasi Anda.

Libertify bekerja tanpa lelah setiap hari, menghitung secara teliti eksposur risiko optimal untuk setiap aset dan setiap pengguna. Ini bukan pendekatan satu ukuran untuk semua, tetapi formula yang disesuaikan dengan tepat untuk setiap portofolio unik. Bayangkan memiliki penasihat keuangan yang berdedikasi yang fokus pada nuansa pasar, bekerja untuk Anda setiap hari.

Tapi di sinilah menjadi menarik—Libertify melangkah lebih jauh. Ia menawarkan panduan yang jelas kepada para investor tentang apakah bijaksana untuk mengonversi sebagian aset ke stablecoin. Pendekatan proaktif ini mempertimbangkan lanskap pasar yang selalu berubah, memberikan wawasan untuk 24 jam ke depan untuk dengan percaya diri menavigasi ketidakpastian.

Alat kami, seperti fitur trailing stop-loss dan take-profit, secara otomatis menyesuaikan portofolio Anda berdasarkan ambang risiko yang telah ditentukan. Dengan cara ini, investasi Anda terlindungi bahkan selama fluktuasi pasar yang liar.

BCN: Perusahaan Anda baru-baru ini meluncurkan platform manajemen risiko baru untuk investor ritel yang disebut AI Audit. Bagaimana ini membantu investor mengelola risiko, dan bagaimana pendekatan penilaian risiko ini berbeda dari investor profesional atau institusional?

SR: AI Audit adalah alat terobosan yang menganalisis risiko yang tertanam dalam portofolio. Ini memberikan proposal optimasi risiko instan, memastikan investasi Anda sesuai dengan preferensi risiko Anda. AI kami memanfaatkan wawasan perilaku dan data perdagangan masa lalu untuk menawarkan rekomendasi yang dipersonalisasi, menjembatani kesenjangan antara investor individu dan manajemen risiko tingkat institusi.

BCN: Dapatkah AI membantu investor dalam alokasi aset di pasar kripto yang volatile di mana investor harus menyesuaikan alokasi secara dinamis sesuai dengan risiko pasar harian?

SR: Tentu saja, AI dirancang khusus untuk pasar dinamis ini. Solusi berbasis AI kami mengevaluasi data pasar waktu nyata, pola perilaku, dan profil risiko unik Anda. Ini memungkinkan penyesuaian alokasi aset yang tepat waktu, membantu investor menavigasi pasar kripto yang bergelora sambil menjaga keseimbangan antara risiko dan potensi imbalan.

BCN: Dalam pasar kripto, strategi beli dan tahan telah berhasil untuk banyak investor. Menurut analisis on-chain, pemegang jangka panjang diyakini memiliki 70% dari pasokan BTC. Apa pendapat Anda tentang "HODLing" dibandingkan dengan secara teratur menyeimbangkan kembali portofolio sesuai dengan kondisi pasar?

SR: HODLing telah terbukti menjadi strategi yang menguntungkan, tetapi beradaptasi dengan dinamika pasar yang berubah itu penting. Penyeimbangan ulang secara teratur memungkinkan investor untuk memanfaatkan tren yang berkembang dan mengurangi paparan risiko. Dengan wawasan yang didukung AI, investor dapat dengan percaya diri membuat keputusan yang tepat tentang apakah akan terus menahan atau menyesuaikan portofolio berdasarkan kondisi pasar. Fleksibilitas adalah kunci untuk memaksimalkan pengembalian sambil mengelola risiko.

BCN: Emosi sering kali menjadi pembunuh investasi. Bisakah Anda memberi tahu kami kesalahan paling umum yang dilakukan oleh investor cryptocurrency yang mengurangi pengembalian mereka?

SR: Tentu, mari kita gali kesalahan paling umum yang dilakukan oleh investor kripto yang sayangnya mengarah pada pengembalian yang berkurang. Kesalahan-kesalahan ini biasanya berasal dari bias kognitif yang mengaburkan penilaian, menyebabkan investor menyimpang dari strategi investasi yang baik.

• Mentalitas kawanan—sebuah bias kognitif yang meresap adalah "mentalitas kawanan." Ini terjadi ketika investor mengikuti kerumunan tanpa analisis yang lebih dalam. Misalnya, selama lonjakan harga yang cepat, rasa takut kehilangan (FOMO) mungkin mendorong investor untuk membeli sebuah token tanpa mempertimbangkan nilai intrinsiknya. Ketika kegembiraan memudar, harga mungkin jatuh, mengakibatkan kerugian.

• Bias jangkar—ini melibatkan penekanan pada titik referensi, biasanya harga awal saat membeli token. Jika harga turun secara signifikan, investor mungkin akan bertahan, berharap ada pemulihan untuk mendapatkan kembali investasi awal mereka. Ini dapat menyebabkan kesempatan yang terlewat untuk mengalihkan dana ke aset yang berkinerja lebih baik.

• Keterlaluan percaya diri—bias percaya diri yang berlebihan adalah jebakan lain. Investor mungkin percaya bahwa mereka memiliki pengetahuan dan penglihatan yang lebih baik, yang mendorong mereka untuk mengambil risiko berlebihan. Misalnya, mereka mungkin mengalokasikan sejumlah besar ke satu token berdasarkan wawasan spekulatif, mengabaikan potensi pergeseran pasar yang tidak terduga.

• Aversion terhadap kerugian—ini adalah kecenderungan di mana ketakutan akan kerugian melebihi daya tarik dari keuntungan nilai. Investor mungkin menahan token yang berkinerja buruk dengan harapan akhirnya bisa imbang, bahkan ketika peluang investasi yang lebih baik muncul. Bias ini dapat mengakibatkan kesempatan yang terlewat untuk mengatur ulang dana demi potensi pengembalian yang lebih baik.

• Bias konfirmasi—ini membuat investor mencari informasi yang mengonfirmasi keyakinan mereka yang sudah ada sambil mengabaikan bukti yang bertentangan. Misalnya, investor optimis mungkin hanya mencari berita positif sambil mengabaikan indikator negatif yang mungkin menunjukkan penurunan pasar.

• Bias biaya terbenam—bias ini terjadi ketika investor mempertimbangkan investasi masa lalu dalam pengambilan keputusan. Misalnya, jika investor telah mengeluarkan sejumlah uang yang signifikan untuk suatu token, mereka mungkin masih menyimpannya meskipun bukti baru menunjukkan bahwa itu bukan investasi yang menjanjikan, yang selanjutnya menyebabkan kerugian.

• Bias recency—ini berkaitan dengan kecenderungan untuk memberikan bobot lebih pada peristiwa terbaru saat membuat keputusan. Ini mungkin menyebabkan investor mengejar tren berdasarkan kinerja jangka pendek, mengabaikan fundamental jangka panjang dari sebuah token.

• Ketidakpahaman penjudi—bias ini melibatkan harapan bahwa hasil masa lalu mempengaruhi peristiwa di masa depan, bahkan jika mereka tidak terkait. Misalnya, jika sebuah token telah mengalami beberapa kenaikan harga berturut-turut, para investor mungkin menganggap bahwa kenaikan lain akan segera terjadi, mengabaikan dinamika pasar yang mungkin.

• Efek endowment—efek endowment membuat investor menghargai aset yang sudah mereka miliki lebih dari aset setara yang tidak mereka miliki. Ini bisa menyebabkan mereka bertahan pada token tertentu hanya karena token tersebut adalah bagian dari portofolio mereka saat ini, bahkan ketika peluang lain menawarkan potensi pengembalian yang lebih baik.

Saya telah melihat semua kesalahan ini secara langsung, dan itu pasti akan merusak portofolio Anda. Menyadari bias kognitif ini adalah langkah pertama menuju pengambilan keputusan investasi yang lebih rasional. Menggunakan alat yang didorong oleh AI seperti solusi AI Libertify dapat memberikan wawasan objektif, melawan bias ini dan membantu investor membuat pilihan yang tepat sesuai dengan tujuan keuangan jangka panjang mereka.