Di bidang cryptocurrency, trading over-the-counter adalah cara konversi dana yang umum, tetapi juga menyimpan risiko. Banyak orang tiba-tiba menghadapi pembekuan akun beberapa bulan setelah trading, yang terutama disebabkan oleh aliran dana yang kompleks yang mungkin terkait dengan aktivitas ilegal. Ketika pihak berwenang menyelidiki dana yang mencurigakan, akun Anda mungkin terdaftar sebagai objek penyelidikan.

Namun, pembekuan akun tidak berarti Anda telah melanggar hukum. Selama Anda dapat membuktikan bahwa Anda tidak secara sengaja terlibat dalam kegiatan ilegal, dalam banyak kasus pembekuan dapat dicabut. Untuk mengurangi risiko, harap hindari perilaku berikut:
1. Sering mengganti kartu pembayaran atau masuk ke akun di lokasi yang berbeda
2. Dalam catatan transaksi, gunakan kata-kata yang terkait dengan enkripsi cryptocurrency secara langsung.
3. Segera transfer setelah dana masuk
4. Informasi penerima tidak sesuai dengan pengirim
5. Melakukan transaksi besar di tengah malam

Jika akun dibekukan, harap diperhatikan:
- Waspadai penipuan: Lembaga resmi tidak akan pernah meminta Anda untuk mentransfer uang atau memberikan kata sandi
- Proses sesuai dengan prosedur resmi: Pengembalian dana harus melalui saluran resmi dan menyimpan bukti terkait.
- Siapkan bukti yang cukup: termasuk catatan transaksi, catatan percakapan, dan laporan bank, dll.

Setelah dibekukan, mungkin ada empat hasil:
1. Segera buka blokir setelah membuktikan tidak bersalah
2. Akun sementara dibatasi, akan pulih setelah beberapa bulan
3. Dana yang terlibat dibekukan, dana lainnya tidak terpengaruh
4. Terdaftar dalam daftar kontrol risiko jangka panjang, perlu menggunakan kartu baru untuk melakukan transaksi

Untuk mengurangi risiko, disarankan untuk membiasakan diri dengan kebiasaan berikut:
- Pilih platform perdagangan yang memiliki reputasi baik dan pengguna yang berpengalaman
- Pastikan informasi penerima akurat dan benar
- Membagi transaksi besar menjadi beberapa transaksi kecil, dan melakukan operasi di siang hari
- Gunakan catatan transaksi yang netral, hindari menyebutkan enkripsi
- Membuka rekening bank khusus untuk penerimaan pembayaran
- Menolak untuk menerima atau mentransfer uang untuk orang lain

Mengikuti saran ini dapat secara signifikan mengurangi risiko pembekuan akun yang Anda hadapi dalam perdagangan enkripsi, memastikan keamanan dana.