Bank terkemuka Kenya, Equity Group, memecat 1.200 staf setelah investigasi penipuan internal senilai $15,4 juta.

Equity Group, bank terbesar kedua di Kenya berdasarkan aset, telah memberhentikan lebih dari 1.200 karyawan sebagai bagian dari upaya internal agresif untuk mengatasi penipuan, kata CEO James Mwangi. Ini adalah salah satu tindakan anti-penipuan yang paling signifikan yang pernah diambil oleh bank Kenya.

PHK massal ini mengikuti penyelidikan internal yang berlangsung selama berbulan-bulan yang mengungkap kolusi luas antara karyawan dan penipu – mengakibatkan kerugian bagi bank lebih dari $15,4 juta (KES 2 miliar) selama dua tahun terakhir. Penyelidikan mengungkapkan transfer dana ilegal ke rekening offshore, termasuk kasus menonjol yang melibatkan transaksi ke Abu Dhabi pada 2024. Staf di beberapa departemen ditemukan telah memfasilitasi atau gagal melaporkan aktivitas mencurigakan yang melibatkan rekening pelanggan.

Sementara kebijakan nol toleransi Equity kemungkinan akan mendapat dukungan dari regulator dan publik, perkembangan ini menyoroti masalah tata kelola yang lebih luas di sektor perbankan Kenya, yang lama dihantui oleh kasus penipuan berprofil tinggi. Hanya sedikit bank yang telah merespons secepat dan sejelas Equity.

“Saatnya pertanggungjawaban telah tiba,” Mwangi mengatakan kepada Business Daily.

“Tidak masalah berapa banyak yang akan saya kehilangan. Saya bahkan tidak peduli. Saya baru saja memulai perjalanan. Saya akan melindungi pelanggan dan bank. Saya akan tanpa ampun.”

Pembersihan dimulai dengan tenang pada 20 Mei 2025, ketika Equity memberhentikan sekelompok awal yang terdiri dari 200 staf, menurut Mwangi. Pemecatan yang lebih luas minggu ini – yang mempengaruhi lebih dari 1.200 karyawan – menandai perubahan dramatis dalam budaya internal bank dan sikapnya terhadap pelanggaran. Mwangi mengkonfirmasi bahwa penyelidikan akan diperluas di tujuh pasar operasi bank, menandakan bahwa pemotongan pekerjaan lebih lanjut bisa saja terjadi. Equity mempekerjakan lebih dari 14.000 orang.

“Saya ingin mendorong pelanggan untuk tidak mengorbankan staf,” tambah Mwangi. “Kami memiliki toleransi nol untuk siapa pun yang memiliki konflik.”

Sejak April 2025, bank telah meninjau aktivitas keuangan karyawan – termasuk transaksi M-PESA pribadi dan rekening bank – untuk melacak hubungan dengan kasus penipuan. Menurut sumber internal, bahkan kontak transaksi terbatas dengan tersangka penipuan yang dikenal atau pelanggan yang sedang diselidiki telah menjadi alasan pemecatan.

“Ini bukan stasiun tol,” kata Mwangi, mengkritik budaya yang meresap di mana klien secara rutin menawarkan hadiah atau suap kepada staf untuk layanan yang lebih cepat.

“Jika Anda pernah makan ayam Mama Mboga, saatnya telah tiba.”

Equity Group telah lama menggambarkan dirinya sebagai pemimpin dalam inklusi keuangan, berkembang dari koperasi kecil menjadi salah satu lembaga perbankan terbesar di Afrika, dengan operasi di Kenya, Uganda, Tanzania, Rwanda, Sudan Selatan, dan Republik Demokratik Kongo. Namun laju digitalisasi dan pertumbuhan transaksi yang cepat telah mengekspos kelemahan dalam pengendalian internal dan perilaku karyawan.

Kenya memiliki bagian yang adil dalam penipuan perbankan dengan peringatan baru-baru ini yang datang dari pemerintah AS. Dalam (NTE) Perkiraan Perdagangan Nasional 2024 kepada Presiden Trump dan Kongres, Kantor Perwakilan Dagang Amerika Serikat (USTR) – yang memberi nasihat kepada presiden AS tentang kebijakan perdagangan – menandai dokumen kepemilikan tanah palsu sebagai hambatan investasi utama di Kenya untuk pertama kalinya.

Kecurangan di dalam ruang crypto juga telah dilaporkan dengan penipuan crypto terbaru di mana orang Kenya kehilangan jutaan dolar dalam penipuan crypto.

___________________________________________