لقد قضيت بعض الوقت في رسم خريطة مشهد التمويل اللامركزي وبصراحة، أصبح القطاع أكثر تعقيدًا بكثير مما كان عليه قبل بضع سنوات فقط. لقد أحدث التمويل اللامركزي ثورة حقيقية في طريقة تفكيرنا في الخدمات المالية - من القروض إلى التداول، كل شيء يعمل الآن بدون وسطاء.

أريد أن أشارك ما تعلمته عن أكثر المنصات المشفرة إثارة للاهتمام في الوقت الحالي. إذا كنت جديدًا على عالم DeFi أو تحاول فهم أين تضع أصولك، فقد يكون ذلك مفيدًا لك.

لنبدأ بـ Lido Finance. أصبحت ملكة الستاكينج، خاصة لمن يرغب في وضع ETH في الستاكينج بدون قفل أمواله. المميز هو أنه يمكنك السحب في أي وقت - نسبة stETH/ETH هي 1:1. بالإضافة إلى ذلك، ترتبط Lido بأكثر من 100 تطبيق آخر، لذلك فإن stETH الخاص بك لا يظل غير نشط. مؤخرًا، بدأوا في التوسع أيضًا إلى MATIC، وهو أمر مثير للاهتمام لتنويع المحفظة.

Aave هو قصة أخرى. موجودة منذ 2017 ورأت كل شيء في سوق العملات الرقمية. ما يلفت انتباهي هو أنه على الرغم من أن إجمالي القيمة المقفلة (TVL) ليس الأعلى، إلا أن حجم التداول هو الأكبر في القطاع بأكمله. يدعم حوالي 30 عملة مشفرة مختلفة للقروض، ويمكنك أيضًا كسب من خلال وضع رموزهم الأصلية في الستاكينج. في نهاية 2024، أطلقوا أيضًا على zkSync Era، مما يعني معاملات أكثر كفاءة.

Uniswap يظل أكبر منصة تبادل لامركزية (DEX) أعرفها - أكثر من 1500 زوج تداول. ليس فقط للتداول: يمكنك توفير السيولة، وكسب عوائد، وتتكامل المنصة مع أكثر من 300 تطبيق. نموذج V3 الخاص بهم متطور جدًا، مما يسمح بمجمعات سيولة أكثر كفاءة.

إذا كنت تحب العملات المستقرة، فإن Curve Finance هو ما يناسبك. متخصص في تداول العملات المستقرة مع انزلاق منخفض جدًا - نظام AMM الخاص بهم مصمم خصيصًا لهذا الغرض. منذ 2020 وحتى اليوم، قاموا بعمل مذهل.

MakerDAO لديه مهمة محددة: الحفاظ على استقرار DAI. هو نظام CDP لامركزي حيث تضع ضمانًا وتستلم DAI مقابل ذلك. المجتمع يدير كل شيء عبر رمز MKR.

لمن يبحث عن التجميع، يتيح لك Instadapp الوصول إلى بروتوكولات DeFi متعددة من مكان واحد. ليس الأكثر شعبية، لكنه يحسن الواجهة بشكل مستمر.

Compound قوي في القروض، خاصة إذا كنت تريد العملات المستقرة. لديه 16 سوقًا ويدعم USDT و USDC بشكل قوي. معدلات الفائدة تنافسية وتدار من قبل المجتمع.

Balancer يفعل شيئًا مختلفًا - يدير مجمعات سيولة تحتوي على عدة رموز لإنشاء محافظ تلقائية. لديه أكثر من 240,000 مزود سيولة ويستمر في التطور.

PancakeSwap مثير للاهتمام لأنه يعمل على BNB Chain - رسوم منخفضة، تأكيدات سريعة. أضافوا أيضًا سوق ألعاب. إذا كنت ضمن نظام BSC، فهي خيار طبيعي.

Yearn Finance هو جامع العوائد بشكل مثالي. يقوم بالعمل الشاق نيابة عنك - ينقل أصولك تلقائيًا بين أفضل الخيارات لزيادة العوائد. مثالي إذا لم ترغب في المراقبة المستمرة.

بالنسبة للأمان: لا يزال قطاع DeFi غير منظم، لذلك يجب أن تكون حذرًا. دائمًا تحقق مما إذا كانت المنصة تخضع لمراجعات أمنية، وتتمتع بإجراءات أمان قوية وسمعة موثوقة. ليست كل المشاريع متساوية.

نصيحة: قبل الاختيار، حدد ما تريد القيام به. زراعة العوائد؟ الستاكينج؟ القروض؟ كل منصة موجهة لشيء معين. تحقق من APY، وتأكد من الأمان، واطلع على السمعة. وتذكر دائمًا: احتفظ بسيطرتك على مفاتيحك الخاصة.

سوق DeFi ينمو - من المتوقع أن يصل عدد المستخدمين إلى حوالي 22 مليون بحلول 2028. يحدث شيء حقيقي هنا، على الرغم من أنه لا يزال قطاعًا صغيرًا ومتقلبًا. إذا دخلت بوعي، مع معرفة ما تفعل، فالفرص حقيقية.