كيف تشكل عمليات التحقق من الهوية (KYC) والذكاء الاصطناعي والتنظيم مشهد الجرائم المالية في عام 2026

في أيدي المحتالين، تصبح الذكاء الاصطناعي خصمًا أكثر تطورًا للمؤسسات المالية، حيث أظهرت بيانات حديثة أن ما يصل إلى أربعة من كل خمسة شركات تعرضت لهجمات احتيال في المدفوعات في عام 2024. ومن الآن فصاعدًا، يجب على المؤسسات المالية ألا تواكب هذه التهديدات المتطورة فحسب، بل تتوقعها وتقلل من أثرها بفعالية.

للمواكبة مع تطورات الجرائم المالية، تحتاج المؤسسات المالية إلى تبني الذكاء الاصطناعي، والالتزام بالأطر التنظيمية، وإجراء جهود تعاونية مع نظرائها في الصناعة، والجهات التنظيمية، وشركات الاستشارات، للاستفادة من قواعد بيانات أوسع. يصبح التحقق من هوية العميل (KYC) أمرًا حاسمًا في هذه العملية، لضمان توفر المعلومات الصحيحة منذ بداية علاقة العميل.

تسلط هذه التقرير الضوء على النقاط الرئيسية لندوة عبر الإنترنت نظمتها شركة Finextra، بالتعاون مع NiCE Actimize، بمشاركة مجموعة من خبراء الصناعة. نناقش:

• الاحتيال في زمن الذكاء الاصطناعي؛
• التحديات التنظيمية وتأثيرها، و
• كيفية استخدام البنوك للذكاء الاصطناعي بشكل فعال.