تروست تتخلف عن توقعات أرباح الربع الرابع، وتتحول إلى $10B إعادة شراء الأسهم وهدف معدل العائد على رأس المال المخصوم بنسبة 15% بحلول عام 2027

أعلنت شركة تروست فاينانشال كوربوريشن عن أرباح مخففة للربع الرابع من عام 2025 بلغت 1.00 دولار للسهم، متأخرة عن التوقعات البالغة 1.09 دولار، مع إيرادات إجمالية قدرها 5.25 مليار دولار مقابل توقعات بـ 5.31 مليار دولار. وقد عُزي انخفاض الأرباح بشكل رئيسي إلى مخصصات قانونية إضافية ونفقات تسريح، والتي خفضت الأرباح للسهم بمقدار 0.12 دولار. على الرغم من النقص في الأرباح الفصلية، أعلنت البنك المقيم في شارلوت عن برنامج طموح لإعادة رأس المال وحددت أهداف ربحية قوية حتى عام 2027، بما في ذلك دفع استراتيجي للوصول إلى عائد على حقوق الملكية الملموسة (ROTCE) بنسبة 15%.

النقص في الأرباح نتيجة لمصاريف قانونية وتسريح

تأثرت أداءات البنك في الربع الرابع بشكل كبير من قبل مصاريف غير تشغيلية أثرت على النتائج النهائية. نما صافي دخل الفوائد بنسبة 1.9% مقارنة بالربع السابق، مدعومًا بتوسيع القروض والودائع. ومع ذلك، ظل الدخل غير الفوائد ثابتًا على التوالي، مع انخفاضات في بعض القطاعات تعوضها تحسينات في أنشطة البنوك الاستثمارية والتداول. زادت المصاريف غير الفوائد بنسبة 5.2% مع ارتفاع تكاليف الموظفين والمخصصات القانونية، مما زاد الضغط على الربحية. خلقت هذه العوامل مجتمعة ظروفًا معاكسة حالت دون تمكن تروست من تلبية توقعات المحللين.

قوة رأس المال وتكوين الإيرادات

وصل معدل حقوق الملكية العادية من الدرجة الأولى (Common Equity Tier 1) لدى تروست إلى 10.8%، منخفضًا قليلاً عن الربع السابق، مما يدل على وضع رأس مال قوي ضمن المتطلبات التنظيمية. تم توزيع إجمالي إيرادات البنك البالغة 5.25 مليار دولار بين صافي دخل الفوائد ومصادر إيرادات غير فائدة متنوعة، مما يعكس قاعدة أرباح متنوعة. وأكدت الإدارة أن النتائج الفصلية، رغم أنها أدنى من التوقعات، كانت جزئيًا نتيجة لمخصصات متعمدة وقرارات استراتيجية بدلاً من تدهور أساسي في الأعمال.

عوائد رأس المال والأهداف الاستراتيجية لـ ROTCE

ردًا على مستويات رأس المال القوية، وافقت تروست على برنامج إعادة شراء الأسهم بمبلغ يصل إلى 10 مليارات دولار بدون تاريخ انتهاء، مما يمثل التزامًا كبيرًا بتوزيع رأس المال بهدف تعزيز عوائد المساهمين. وبالنظر إلى المستقبل، حددت البنك هدف ربحية طموحًا: تحقيق معدل عائد على حقوق الملكية الملموسة (ROTCE) بنسبة 15% بحلول عام 2027. لدعم هذا الهدف، التزمت تروست باستثمارات استراتيجية في استقطاب المواهب والبنية التحتية التكنولوجية، بالإضافة إلى تعزيز إدارة المخاطر وأطر الحوكمة.

تشير استراتيجية البنك الرقمية، التي تتقدم من خلال استثمارات قسم المشاريع في شركاء التكنولوجيا المالية مثل Spectral ومبادرات حول الخدمات المصرفية المدمجة عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs) ومنصات المدفوعات في الوقت الحقيقي، إلى جدول أعمال تحول أوسع. تتماشى هذه الجهود مع أهداف توسيع ROTCE على المدى الطويل وتضع تروست في موقع تنافسي في مشهد المصارف المتغير.