كاليفورنيا تفرض غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo بتهمة "الإقراض بدون ترخيص"

1 يناير 16، أعلنت وزارة حماية المستهلك والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) عن فرض غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo، بسبب تقديمها لقروض بضمان الأصول المشفرة لأكثر من 5,456 من سكان كاليفورنيا دون الحصول على ترخيص على مستوى الولاية. وأفادت الهيئة التنظيمية أن التحقيق أظهر أن شركة Nexo Capital Inc. (المسجلة في جزر كايمان) بين يوليو 2018 ونوفمبر 2022، منحت قروضًا للمستهلكين والشركات دون ترخيص ساري، ولم تقم بتقييم قدرة المقترضين على السداد، أو ديونهم الحالية أو سجلهم الائتماني قبل إقراضهم، مما ينتهك اللوائح المالية ذات الصلة في كاليفورنيا. وقال السيد KC Mohseni، مدير DFPI: «يجب على مؤسسات الإقراض الالتزام بالقوانين، وتجنب تقديم قروض عالية المخاطر تهدد المستهلكين، بما في ذلك قروض الرهن العقاري المشفرة». بالإضافة إلى الغرامة، طُلب من Nexo خلال 150 يومًا نقل جميع أموال المستخدمين في كاليفورنيا إلى كيانات مرخصة مرتبطة بالولايات المتحدة. تأتي هذه العقوبة في وقت أعلنت فيه Nexo عن نيتها العودة إلى السوق الأمريكية، بعد أن انسحبت في عام 2022 تحت ضغط من الجهات التنظيمية على المستويين الفيدرالي والولائي. وكانت Nexo قد توصلت في عام 2023 إلى تسوية بقيمة 45 مليون دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) والسلطات التنظيمية في عدة ولايات، بسبب منتجات إقراض وفوائد مشفرة غير مسجلة. وأشار محللون إلى أن هذه القضية تبرز مرة أخرى الضغط المستمر من قبل الجهات التنظيمية الأمريكية على الامتثال لنشاطات الإقراض المشفرة، خاصة فيما يتعلق بحماية المستهلكين ومراجعة عمليات الإقراض. ولم تصدر Nexo حتى الآن أي رد علني على هذا الأمر.