نكسو تدفع $500K غرامة للمنظم في كاليفورنيا بسبب قروض العملات الرقمية عالية المخاطر

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: Nexo to pay $500K fine to California regulator over ‘risky loans’ الرابط الأصلي: ستدفع شركة الإقراض المشفرة Nexo Capital غرامة قدرها 500,000 دولار للهيئة التنظيمية المالية في كاليفورنيا بسبب مزاعم إصدارها لآلاف القروض لمقيمين في الولاية دون تقييم صحيح لقدرتهم على السداد.

قالت إدارة حماية وتمويل كاليفورنيا (DFPI) إن Nexo قدمت ما لا يقل عن 5,456 قرضًا استهلاكيًا وتجاريًا لكاليفورنيين دون ترخيص ساري المفعول.

“قبل تقديم القرض، لم يقم Nexo Capital عادةً بتقييم قدرة المقترض على السداد في الوقت المحدد، أو ديونه الحالية، أو تاريخه الائتماني، أو غيرها من الوثائق المتعلقة بالحالة المالية العامة للمقترض”، قال المنظم.

قال مفوض DFPI KC Mohseni إن المقرضين “يجب أن يتبعوا القانون ويتجنبوا تقديم قروض محفوفة بالمخاطر تهدد المستهلكين — والقروض المدعومة بالعملات المشفرة ليست استثناءً.”

تقول DFPI إن قروض Nexo معرضة بشكل متزايد للتخلف عن السداد

تسمح القروض المدعومة بالعملات المشفرة للمستخدمين باقتراض عملات نقدية أو عملات مستقرة عن طريق وضع أصول رقمية كضمان.

على الرغم من أنها عادةً تكون مضمونة بشكل زائد وأسهل في الوصول إليها من الائتمان التقليدي، وغالبًا بدون فحوصات ائتمانية، إلا أن التخلف عن السداد يمكن أن يؤدي إلى البيع القسري للضمان لتغطية الأرصدة المستحقة.

ادعت DFPI أن Nexo كانت تفتقر إلى “سياسات تقييم مخاطر” زادت من خطر تخلف المقترضين عن سداد قروضهم.

قالت DFPI إن القروض أُصدرت بين يوليو 2018 ونوفمبر 2022 وشملت “أفعال وممارسات غير قانونية” تتعلق بمنتج أو خدمة للمستهلك فشلت في الامتثال لقوانين التمويل الاستهلاكي.

خلال 150 يومًا، يجب على Nexo نقل جميع أموال المقيمين في كاليفورنيا إلى Nexo Financial LLC، شركة تابعة مقرها الولايات المتحدة وتحمل ترخيص مقرضي التمويل في كاليفورنيا من DFPI.

في فبراير 2023، قالت الشركة إنها ستنهي منتجها الذي يحقق عائدًا وهو “Earn Interest” للمستهلكين الأمريكيين، وذلك تقريبًا بعد شهر من موافقتها على دفع $45 مليون دولار كغرامات للجهات التنظيمية الأمريكية. سمح البرنامج للمستخدمين بكسب عوائد مركبة يوميًا على بعض العملات المشفرة عن طريق إقراضها لـ Nexo.