العقود الآجلة
وصول إلى مئات العقود الدائمة
TradFi
الذهب
منصّة واحدة للأصول التقليدية العالمية
الخیارات المتاحة
Hot
تداول خيارات الفانيلا على الطريقة الأوروبية
الحساب الموحد
زيادة كفاءة رأس المال إلى أقصى حد
التداول التجريبي
مقدمة حول تداول العقود الآجلة
استعد لتداول العقود الآجلة
أحداث مستقبلية
"انضم إلى الفعاليات لكسب المكافآت "
التداول التجريبي
استخدم الأموال الافتراضية لتجربة التداول بدون مخاطر
إطلاق
CandyDrop
اجمع الحلوى لتحصل على توزيعات مجانية.
منصة الإطلاق
-التخزين السريع، واربح رموزًا مميزة جديدة محتملة!
HODLer Airdrop
احتفظ بـ GT واحصل على توزيعات مجانية ضخمة مجانًا
منصة الإطلاق
كن من الأوائل في الانضمام إلى مشروع التوكن الكبير القادم
نقاط Alpha
تداول الأصول على السلسلة واكسب التوزيعات المجانية
نقاط العقود الآجلة
اكسب نقاط العقود الآجلة وطالب بمكافآت التوزيع المجاني
المزيد
أصدرت هيئة تنظيم المالية في كاليفورنيا مؤخرًا غرامة على مزود خدمات الإقراض المشفر Nexo Capital، بمبلغ 500,000 دولار أمريكي. وكشفت هذه القضية عن مشكلة خطيرة: لا تزال بعض المنصات تعاني من ثغرات واضحة في إدارة المخاطر وعمليات الامتثال.
وفقًا لتحقيقات قسم حماية وتمكين المالية في كاليفورنيا(DFPI)، قام Nexo، بدون ترخيص فعال، بمنح ما لا يقل عن 5456 قرضًا استهلاكيًا وتجاريًا لمقيمين كاليفورنيا. والأكثر إثارة للقلق هو أن هذه القروض لم تخضع لأي تقييم مخاطر قياسي قبل إصدارها — حيث لم يتم تقييم قدرة المقترض على السداد، أو فحص ديونه الحالية، أو تاريخه الائتماني أو وضعه المالي.
"يجب أن تلتزم القروض المشفرة أيضًا بالقوانين." أكد مفوض DFPI KC Mohseni في بيان، أن مسؤولية مؤسسات الإقراض هي حماية المستهلكين، وليس توسيع الأعمال بشكل أعمى. يفتقر Nexo إلى سياسات أساسية للضمان، مما أدى مباشرة إلى ارتفاع كبير في مخاطر التخلف عن السداد.
تغطي هذه القروض المشكلات فترة تزيد عن أربع سنوات — من يوليو 2018 حتى نوفمبر 2022. وفقًا لشروط الغرامة، يتعين على Nexo خلال 150 يومًا نقل جميع أموال المقترضين في كاليفورنيا بشكل آمن إلى Nexo Financial LLC المرخصة بشكل رسمي.
هذه ليست المرة الأولى التي يدفع فيها Nexo ثمنًا لمشاكل الامتثال في الولايات المتحدة. ففي فبراير 2023، أعلنت الشركة عن إغلاق منتج Earn Interest الموجه للمستخدمين الأمريكيين بسبب مخاطر تنظيمية، ووافقت في الشهر السابق على دفع غرامة قدرها 45 مليون دولار.
---
هل تريد تسوية بمبلغ 500000 فقط؟ كان من المفترض أن تعاقب بشدة منذ زمن
---
عدم إجراء تقييم للمخاطر قبل الإقراض، أليس هذا مقامرة؟
---
لم يتم التحقيق منذ أربع سنوات؟ هذه المرة، دائرة حماية المستهلك في كاليفورنيا (DFPI) جادة حقًا
---
قالوا إن اللامركزية، لكن في النهاية لا بد من الخضوع للرقابة
---
5456 قرض بدون تقييم؟ أنا أرتجف على هؤلاء المقترضين
---
هذا هو السبب في أنني دائمًا أبتعد عن منتجات الإقراض
---
لماذا لا تزال المنصات تتحدى التكاليف العالية للامتثال؟
---
كم مرة ستعاقب نكسو، ومتى ستتعلم الدرس؟
---
نقل الأموال خلال 150 يومًا، هل يعتبرون المستثمرين الأفراد فئران تجارب؟
---
هل حقًا هذا صعب جدًا للامتثال، ويجب أن تُفرض غرامة قدرها خمسة ملايين فقط لتفهم؟
---
قروض بدون ترخيص أكثر من خمسة آلاف صفقة هاها، هذه الجرأة أيضًا لا تصدق
---
ليس معقولًا، حتى لا يتحقق من ائتمان المقترض؟ أليس هذا هو التلاعب؟
---
كان ينبغي أن يُنظم الأمر منذ زمن، العديد من المنصات تعتبر القانون لعبة أطفال
---
450 مليون غير كافٍ؟ استمر في فرض الغرامات
---
Nexo هذه المرة خسر بشكل كبير، لكن هذا جزاؤه بصراحة
---
تم خداع المستهلكين لأكثر من أربع سنوات قبل أن يتحركوا، من أعطى الكفاءة
---
إعطاء قروض بدون ترخيص لأكثر من خمسة آلاف حالة؟ هذا غير معقول، أين إدارة المخاطر
---
يبدو أنهم يعتبرون الامتثال مجرد ديكور، لا عجب أن تتوالى الغرامات
---
حتى عام 2024 لا زالوا يلعبون بهذه الطريقة، يستحقون أن يُدانوا
---
المستهلكون حقًا ضحايا لهذه المنصات، هل لا أحد يراقب؟
---
اكتشفوا الأمر بعد أكثر من أربع سنوات؟ التنظيم بطيء جدًا
---
Nexo حقًا لا يتعلم من أخطائه، العام الماضي غُرّم بأكثر من 40 مليون
---
يجرؤون على إقراض بدون تقييم للمخاطر، هل يريدون الإفلاس؟
---
Web3 هكذا، الجميع يفكر في التوسع السريع، والامتثال يأتي في المرتبة الأخيرة
تعتبر حركة Nexo هذه نموًا بريًا صريحًا، والامتثال هو الهواء، المشكلة هي كم منصة لا تزال تكرر نفس الأسلوب
حتى الآن، لم تتعلم الدرس من غرامة الـ 4500 مليون قبل عامين، مما يدل على أن تكلفة القانون بالنسبة لهم هي ضرائب على الأعمال، للمراجعة فقط يا إخوان
يجب أن يتم استدعاء هذه المنصات مبكرًا، حيث يتم إقراض أموال المستخدمين بشكل عشوائي، ولم يتم حساب المخاطر على الإطلاق
---
مُدان آخر، هل الآن هذه الصناعة هي جنة التنظيم؟
---
إعطاء أكثر من 5000 قرض بدون ترخيص... هذا الشخص حقًا يجرؤ على اللعب
---
بدون تقييم المخاطر، يتم إيداع الأموال، أليس هذا اقتراضًا أم مقامرة؟
---
لقد قلت منذ زمن، منصات العملات الرقمية التي لا تلتزم بالقواعد ستدفع الثمن عاجلاً أم آجلاً
---
مر 4 سنوات حتى تم اكتشاف الأمر، الكفاءة منخفضة بعض الشيء
---
قالوا إنها لامركزية، لكنها الآن تتعرض لعقوبات من قبل الجهات التنظيمية المركزية بشكل مروع
---
هل Nexo أصبح مدمنًا على الاستغلال؟ مرة أخرى هذا العام
---
إذا لم يحمي المستهلكون أنفسهم جيدًا، فسيخسرون أموالهم، أليس كذلك؟