قانون العملات الرقمية في الولايات المتحدة قد يكون أكبر توسع في الرقابة المالية منذ عام 2001، وفقًا لـ Galaxy

المصدر: PortaldoBitcoin العنوان الأصلي: قد تكون قوانين العملات المشفرة في الولايات المتحدة أكبر توسع في الرقابة المالية منذ عام 2001، تقول Galaxy الرابط الأصلي: https://portaldobitcoin.uol.com.br/lei-cripto-dos-eua-pode-ser-a-maior-expansao-da-vigilancia-financeira-desde-2001-diz-galaxy/ أشارت دراسة إلى أن مشروع قانون حول هيكل سوق العملات المشفرة الجاري في لجنة البنوك بمجلس الشيوخ الأمريكي سيزيد بشكل كبير من صلاحيات الرقابة المالية للبلاد. وت argue الشركة أن السلطات الجديدة للخزانة، الموجهة نحو واجهات التمويل اللامركزي وتجميد المعاملات، قد تمثل أكبر توسع من نوعه منذ عام 2001.

تركز الدراسة على بعض البنود في المسودة التي ستمنح وزارة الخزانة الأمريكية أدوات جديدة للتصعيد، بما في ذلك توسيع سلطة “الإجراءات الخاصة” على الأصول الرقمية وخلق إطار قانوني يسمح بحظر المعاملات بدون أمر قضائي.

وتقول الدراسة إن “المسودة تتضمن سلطات رقابة مالية موسعة بشكل كبير لمكافحة الجرائم المالية، مقارنة بقانون CLARITY الصادر عن مجلس النواب”، وفقًا لتحليل خبير في القطاع.

وفي حال أصبحت الإجراءات قانونًا، فإن ذلك “سيشكل أكبر توسع فردي في صلاحيات الرقابة المالية منذ قانون USA PATRIOT”، حسبما قال المحلل.

ويشير ذلك إلى الحزمة التشريعية التي أُنشئت بعد أحداث 11 سبتمبر، والتي أُقرت في عام 2001، والتي وسعت بشكل كبير صلاحيات المراقبة والرقابة المالية الفيدرالية، وأعادت تشكيل الطريقة التي تتبعها السلطات الأمريكية في تتبع، ومشاركة، والتدخل في الجرائم المالية في النظام المصرفي.

ويأتي هذا التحذير بينما يواصل النواب مناقشة مدى ضرورة دور وزارة الخزانة في مراقبة أنشطة العملات المشفرة، مع جهود موازية في الكونغرس لتوضيح هيكل السوق وتقليل مسؤولية المطورين أمام القانون الفيدرالي. وأجلت لجنة البنوك بمجلس الشيوخ مناقشة مشروع القانون حول هيكل سوق الأصول المشفرة إلى نهاية هذا الشهر.

وتصف الدراسة سلطة “الحظر المؤقت” التي ستنشئ إطارًا رسميًا لإيقاف معاملات الأصول الرقمية بناءً على طلب السلطات، مع وجود ملاذ قانوني آمن للشركات التي تلتزم بحسن نية.

“إنه آلية لوقف المعاملات مصممة لتسريع طلبات السلطات وتوفير حماية من المسؤولية، مما يسهل على مُصدري العملات المستقرة أو مقدمي الخدمات تجميد الأموال بسرعة، بدون أمر قضائي”.

كما أشار التحليل إلى صياغة تنشئ بشكل صريح مفهوم “طبقة تطبيق دفتر الأستاذ الموزع”، مما يتطلب من وزارة الخزانة توضيح التزامات العقوبات ومكافحة غسيل الأموال للواجهات التي تعمل في الولايات المتحدة.

بعض الثغرات والمخاطر

يقول مراقبو القطاع إن النقاش يكشف عن معضلات غير محسومة بين الامتثال، والخصوصية، والحدود العملية لاعتماد العملات المشفرة في الأعمال التجارية الواقعية.

ويعكس النقاش حول المشروع “تغيرًا أوسع يواجهه المشرعون”، الذين كانوا سابقًا يتعاملون مع مخاوف تتعلق بـ"اختيار بين الشفافية والخصوصية"، وفقًا لخبير في تكنولوجيا المعرفة الصفرية.

“تحتاج الشركات والمؤسسات إلى السرية في أنشطة تجارية حساسة، بينما يحتاج المنظمون إلى إمكانية التدقيق. وما تغير هو أن هذه الحاجة لم تعد نظرية”.

يزداد النشاط داخل أنظمة بيئية تعتمد على البلوكتشين، مع ملاحظة أن ذلك يعني أن المنظمين سيحتاجون إلى تقييم كيفية التعامل مع الامتثال “دون الخلط بين التدقيق والرقابة الموسعة أو نقل مسؤوليات الرقابة إلى طبقات برمجية غير وصائية”.

“الغموض التنظيمي الذي يعامل البنية التحتية كأداة للمراقبة”، بدلاً من “السماح بالإفصاح المنضبط ضمن الأطر القانونية القائمة”، يخلق مخاطر حقيقية للقطاع.

وعلى الرغم من أن المسودة التي أُعلنت هذا الأسبوع تُعد “تقدمًا”، إلا أنها “لا تزال تترك ثغرات كبيرة فيما يخص دفع الرواتب وعمليات الشركات الواقعية”.

وتُعامل العملات المستقرة “رسميًا كمال في المستوى الفيدرالي”، لكن “ما لا يقل عن ثمانية ولايات في الولايات المتحدة لا تزال تحظر استخدامها في دفع الرواتب”، مضيفًا أن ذلك يُظهر “الفسيفساء من القوانين الولائية والسياسات المصرفية التي لا تزال على أصحاب العمل التنقل بينها”.

“حتى تُحل هذه التناقضات”، ستستمر الشركات المرتبطة بالأصول الرقمية وعمليات السلسلة الأخرى في مواجهة الصعوبات، وستظل توقعاتها “صعبة، حتى مع وجود إرشادات فدرالية أوضح”.