قد تحتوي محفظتك الاستثمارية في عالم العملات الرقمية على ثغرات قاتلة - دعنا نتحدث عن كيفية تخصيص الأصول الرقمية بشكل علمي

الكثير من الناس يدخلون عالم العملات الرقمية للقيام بشيء واحد: الاستثمار بالكامل في عملة معينة. ما هو مستوى المخاطر في هذا النوع من اللعب؟ لنكن صريحين، إنه مثل المراهنة بكل ما تملك على رقم واحد في الكازينو.

تكلفة تحطم حلم العملة الواحدة

في 13 مارس 2020، انخفضت قيمة البيتكوين بنسبة 40% في يوم واحد. إذا كانت جميع أصولك المشفرة هي BTC، فهذا يعني أنك فقدت 40% مباشرة. هذه ليست مبالغة - عالم العملات الرقمية يعيد تكرار هذه القصص كل عام. على العكس، إذا كانت استثماراتك موزعة على 10 أصول مختلفة، حتى لو انخفض أحدها إلى النصف، فإن تأثير ذلك على العائد الكلي سيكون في حدود رقم واحد فقط.

كيف يمكن أن يكون التوزيع علميًا

حسب الاستخدام: لا تكن غبيا في مقارنة BTC و ETH من هو الأفضل، فهما ليسا نفس الشيء. BTC هو تخزين للقيمة، و ETH هو بنية تحتية لـ DeFi، و Ripple تُستخدم في المدفوعات العابرة للحدود، بينما تُستخدم العملات المستقرة كوسيلة للتحوط. إن وجود أصول ذات وظائف مختلفة في محفظة استثمارية يشبه الاستثمار في الأسهم والسندات والذهب.

حسب السلسلة: يعتبر نظام Ethereum البيئي الأكثر نضجًا، لكن لكل من Solana وCardano وEOS ابتكاراتها الخاصة. يمكن أن تساعد حيازة الأصول عبر السلاسل في التحوط من المخاطر التقنية لسلسلة واحدة.

حسب المسار: DeFi، GameFi، NFT، Layer2، مفهوم AI… هذه المسارات لها دورات مختلفة، وارتفاعات متباينة. إذا كان أحد المسارات في حالة ركود، فإن الآخرين قد لا يزالون في مرحلة الإقلاع.

حسب القيمة السوقية: العملات الكبيرة (BTC/ETH) تتمتع باستقرار قوي ولكن لديها ارتفاع محدود، بينما العملات ذات القيمة السوقية الصغيرة لديها إمكانيات كبيرة ولكن المخاطر أيضاً كبيرة. التوزيع القياسي هو أن تشكل العملات الكبيرة الجزء الرئيسي، بينما يتم استخدام العملات المتوسطة والصغيرة كإضافات.

**حسب الجغرافيا: ** تقدم النظام البيئي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا مختلف. مخاطر السياسة تختلف أيضًا. البرتغال دولة صديقة للعملات الرقمية، والسلفادور المعترف بها كعملة قانونية للـ BTC… يمكن أن تساعد استثمارات متنوعة في أماكن متعددة على تجنب المخاطر غير المتوقعة الناتجة عن تنظيم دولة واحدة.

حسب الوقت: لا تقم بالمخاطرة بكل شيء دفعة واحدة. قم ببناء المراكز على مراحل، ووزع استثماراتك على نقاط سعر مختلفة لتقليل التكلفة. اشتري عندما تنخفض الأسعار بشكل حاد، وبيع عندما ترتفع الأسعار بشكل كبير، هذه هي جوهر استراتيجية الاستثمار المنتظم.

العوائد الحقيقية للاستثمار المتنوع

• تقليل تأثير الفشل في نقطة واحدة: إذا فشل مشروع ما، فإن تأثيره على العائدات الإجمالية يكون محدودًا.
• أسهل لالتقاط تقلبات السوق: هذا المجال لم يعد نشطًا، بينما بدأ ذلك المجال في الانفجار، يمكن للأشخاص الذين لديهم توزيع متنوع الاستفادة من عدة موجات من المكافآت.
• كفاءة التعلم أعلى: التعرض لسلاسل مختلفة، ومشاريع مختلفة، سيساعد على فهم عالم العملات الرقمية بشكل أعمق
• ضغط نفسي أقل: ليس كل شيء في، التقلبات على المدى القصير لن تمنعك من النوم
• عائدات أكثر استقرارًا: على الرغم من أن الزيادة في قيمة الأصول الفردية قد تكون متواضعة، إلا أن العائد السنوي للمجموعة قد يكون أكثر جاذبية.

نصائح عملية

قم بالبحث قبل اختيار العملة - لا تستثمر في مشروع لا تفهمه. قم بدراسة استخدامه، والمنافسين، وتقدم التطوير، ونشاط المجتمع. إذا لم تستطع أن تذكر لماذا تستحق هذه العملة الاحتفاظ بها، فلا ينبغي عليك الاقتراب منها.

إعادة التوازن الدوري - ستتغير السوق نسبة أصولك. إذا ارتفعت عملة ما بنسبة 100%، وأصبحت تمثل 50% من محفظتك، فهذا يعني أن هناك عدم توازن. قم ببيع جزء من العملة التي ارتفعت بشكل كبير وفقًا للخطة، واملأ العملة التي ارتفعت بشكل منخفض، للحفاظ على الوزن المستهدف.

تعيين وقف الخسارة - عالم العملات الرقمية متقلب بشكل كبير، يجب أن تكون لديك انضباط في الأوقات التي تنخفض فيها الأسعار. لا تحتفظ بأوهام، إذا تجاوز الأمر حدود تحملك، قم بقطع الخسائر، فهذا سيساعدك على تجنب الخسائر الكبيرة.

ملخص في جملة واحدة

الاستثمار المتنوع ليس من أجل تحقيق أقصى عائد، بل هو السعي للحصول على عائد معقول بأقل تكلفة. من خلال القيام بذلك، يمكن تقليل المخاطر بنسبة 80%، ويمكن الاحتفاظ بـ 70% من العائد - هذه هي الفروق بين المستثمرين المحترفين والقمار.

قراءة ممتدة: هل ترغب في إدارة توازن المحفظة تلقائيًا؟ أدوات مثل Rebalance Bot يمكن أن توفر عليك عناء العمليات اليدوية. أو يمكنك تعلم استراتيجيات التداول بالتحكيم، لتحقيق أرباح منخفضة المخاطر من أخطاء تسعير عالم العملات الرقمية.