الارتفاع في تنظيم التشفير في أمريكا اللاتينية: المكسيك تتصدر، والأرجنتين تتخلف.

لمحة عن الوضع الراهن

المكسيك جادة هذه المرة - بعد تمرير قانون التكنولوجيا المالية في عام 2018، قامت بتنفيذ 22 من أصل 40 معياراً من معايير مجموعة العمل المالي (GAFI)، وأصبحت سقف الامتثال في أمريكا اللاتينية. تليها البرازيل وتشيلي والسلفادور، التي تأخذ مسألة مكافحة غسيل الأموال (ALA/CFT) على محمل الجد.

لكن المشكلة هي: حتى السياسات الجيدة لها عيوب - كلما زادت رقابة، أصبح من الصعب على البورصات الجديدة دخول المكسيك. يشبه الأمر رفع العتبة بشكل مرتفع جدًا، حتى الأشخاص من الداخل لا يستطيعون الدخول.

الواقع المحرج

الأرجنتين لم تصدر حتى الآن إطارًا تنظيميًا، وكولومبيا، والإكوادور، وبوليفيا قد أجرت تغييرات طفيفة فقط. كوستاريكا، وغواتيمالا، وهندوراس، وبنما، وبيرو، والدومينيكان، وأوروغواي لم تتحرك على الإطلاق - وإذا استمر الأمر على هذا النحو، ستظهر مساحة للتحايل على التنظيم، وسيقوم الأشرار بالتوجه مباشرة نحو ثغرات القوانين.

لماذا يجب أن نتحرك الآن؟

أقدمت GAFILAT في اللحظة الحاسمة: شهدت تطبيقات الأصول المشفرة في أمريكا اللاتينية زيادة هائلة، لكن التنظيم كان غير متسق. إذا استمر الأمر بهذا التراخي، فإن مخاطر غسل الأموال والإرهاب المالي ستنتشر مثل الفيروس.

ما هي الخطوة التالية؟

لا يمكن الاعتماد على الجهود الفردية، يجب التكاتف - توصي GAFILAT الدول بتقييم المخاطر بنفسها، ثم إنشاء منتدى استشاري. يمكن أن تكون المكسيك نموذجًا، لكن النصر الحقيقي يتطلب من جميع المنظمين والبورصات والحكومات في أمريكا اللاتينية الاجتماع معًا لوضع مجموعة من القواعد التي يمكن قبولها من الجميع.

إلا إذا كان لديك مجموعة وأنا مجموعة، في النهاية لا أحد يمكنه أن يعمل بأمان.