هل الذهب في 2024؟ إليك دليلك المباشر ( و 6 ETF يجب أن تعرفها )

الذهب في فم الجميع مرة أخرى. ما السبب؟ مزيج متفجر: توترات جيوسياسية في السحاب، وارتفاع محتمل في أسعار الفائدة، والحكومات التي تستمر في طباعة الأموال كما لو أنه لا يوجد غد. إذا لم يكن لديك ذهب بعد في محفظتك، ربما حان الوقت لتفهم لماذا يفكر المستثمرون في ذلك.

ما هو الحال مع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب؟

انسَ حفظ السبائك تحت فراشك. صندوق ETF للذهب يتيح لك التعرض للمعدن دون الآلام المزعجة. بشكل أساسي، تشتري أسهمًا تتبع سعر الذهب. بعضها مدعوم بالذهب الفعلي (المخزن في خزائن البنوك الكبرى). والبعض الآخر يستخدم المشتقات (الأكثر خطورة، ولكن مع عمولات أقل). الميزة: سيولة قوية، عمولات منخفضة، ويمكنك الدخول والخروج متى شئت خلال جلسة التداول.

ماذا حدث في عام 2024؟ الأخبار الساخنة

هنا يأتي الجزء المثير. وفقًا لمجلس الذهب العالمي، سجلت صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب خروجًا لرأس المال في الأشهر التسعة الماضية. كان فبراير قاسيًا: خرج 2.9 تريليون دولار على مستوى العالم (، وخرج 2.4 تريليون فقط من أمريكا الشمالية ). هل يعني ذلك أن الذهب قد مات؟ بعيدًا عن ذلك. استمر سعر الذهب في التعافي لأن:

1. البنوك المركزية تشتري بشكل جنوني. أظهرت دراسة استقصائية في عام 2023 أن 71% من البنوك المركزية تخطط لزيادة احتياطياتها من الذهب في الأشهر الـ 12 القادمة. وهذه زيادة بمقدار 10 نقاط مقارنةً بعام 2022.

2. الطلب لا يزال قويًا. في الربع الرابع من عام 2023، بلغ الطلب العالمي 1,149.8 طن (مجوهرات، استثمار، بنوك مركزية، وتكنولوجيا). على مدار 14 عامًا، نادرًا ما انخفض دون 1,000 طن. هذه هي الاستقرار.

3. الدولار تحت الضغط. هناك علاقة عكسية واضحة: عندما ينخفض الدولار، يرتفع سعر الذهب. إذا بدأت الاحتياطي الفيدرالي في خفض أسعار الفائدة، فإن الدولار يتراجع ويصبح الذهب أرخص للمشترين الدوليين.

هل يجب أن تتدخل الآن؟

يعتمد على ملفك الشخصي. إذا كانت قدرتك على تحمل المخاطر منخفضة أو متوسطة، فإن الذهب هو وسيلتك للحماية. إذا كنت تبحث عن أقصى ربحية، فمن المحتمل أن تفضل التكنولوجيا أو العملات الرقمية.

الحجج لصالح:

• تنويع: الذهب لا يتحرك مثل الأسهم أو السندات. عندما يسوء كل شيء، يرتفع الذهب.
• تغطية ضد التضخم: تاريخياً، يحتفظ الذهب بقيمته عندما ترتفع الأسعار.
• درع ضد الفوضى: مع وجود ديون عالمية خارج السيطرة (الولايات المتحدة بنسبة 129% من الناتج المحلي الإجمالي، واليابان بنسبة 263.9%)، الذهب هو تأمينك.

المشكلة: الذهب لا يولد دخلاً ( على عكس الأسهم التي لديها توزيعات أرباح )، وقد يكون السعر متقلبًا على المدى القصير.

6 صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتاج إلى معرفتها

أفضل 3 مفضلات:

• GLD و IAU: العمالقة. سيولة لا تضاهى وتاريخ طويل.
• GLDM و IAUM: الأرخص في الرسوم (0,10% و 0,09%). مثاليان إذا كنت تريد التوفير في التكاليف.
• SGOL: النقطة الوسطى: سيولة جيدة، عمولات منخفضة (0,17%)، وأفضل سعر متاح ($20,86).

العودة التاريخية (2009-2024)

إذا كنت قد استثمرت في الذهب في أوائل عام 2009:

• الذهب الفعلي: +162.31%
• IAU (أفضل أداء): +151.19%
• GLD: + 146.76٪
• SGOL: + 106.61٪
• GLDM: + 72.38٪
• IAUM ( أطلق في 2021): +22,82%

ليست ربحية صاروخية، لكنها قوية وقابلة للتنبؤ.

سؤال المليون

هل نحن على أبواب أزمة ديون جديدة؟ كان جيروم باول ( رئيس الاحتياطي الفيدرالي) واضحًا: “على المدى الطويل، الولايات المتحدة تتبع مسارًا ماليًا غير مستدام. الدين ينمو بشكل أسرع من الاقتصاد”. مع الحكومات التي تطبع الأموال بلا رادع والدين العالمي الذي بلغ مستويات فلكية، الذهب ليس مجرد استثمار: إنه تأمين على حياتك لمدخراتك.

نصائح لعام 2024

1. حدد هدفك أولاً. هل تحمي رأس المال أم تبحث عن الربحية؟
2. لا تركز كل شيء على الذهب. المحفظة المتنوعة هي محفظة حية.
3. فكّر على المدى الطويل. الذهب متقلب على المدى القصير ولكنه قوي على مدى 5+ سنوات.
4. ابحث في السياق الكلي للاقتصاد. اللحظات مهمة. الاحتياطي الفيدرالي، التوترات الجيوسياسية، الدولار… كل شيء له تأثير.

الخاتمة

الذهب لن يجعلك غنياً، لكنه يمكن أن ينقذك من الإفلاس إذا ساءت الأمور. ونظراً لأن جيروم باول يعترف بأن النظام المالي غير مستدام، قد لا تكون فكرة سيئة أن تمتلك رصيفاً في معدن ثمين. ميزة صناديق الاستثمار المتداولة هي أنه يمكنك الدخول برأس مال قليل وبدون تعقيدات.

ماذا تنتظر؟